مكالمة الأرباح: بنك نيويورك كوميونيتي بانكورب يحدد الخطوط العريضة للتحول الاستراتيجي

عقد بنك نيويورك كوميونيتي بانكورب (المدرج في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE: NYCB) مؤتمره الهاتفي الخاص بأرباح الربع الأول من عام 2024، حيث قام الرئيس والمدير التنفيذي جوزيف أوتينغ والمدير المالي كريغ جيفورد بتفصيل استراتيجيات الشركة لتحقيق الربحية المستدامة على المدى الطويل، وتطرقا إلى صافي الخسارة البالغة 335 مليون دولار أمريكي خلال الربع.

وأكدت المكالمة على خطط البنك للنمو وخفض التكاليف وإدارة مخاطر الائتمان. والجدير بالذكر أن الشركة أكملت زيادة في الأسهم بقيمة مليار دولار أمريكي، وأضافت مديرين وقادة جدد، وقدمت توقعات للمقاييس المالية، بما في ذلك القيمة الدفترية الملموسة المتوقعة بحوالي 7 دولارات بحلول نهاية عام 2026.

الوجبات السريعة الرئيسية

• أكملت الشركة زيادة رأس المال بقيمة مليار دولار أمريكي وعينت مديرين جدد وكبار القادة.
• تخطط لزيادة الأسهم الممتازة المستحقة إلى 0.65 دولار إلى 0.75 دولار بنهاية عام 2026.
• تهدف إلى خفض نسبة الكفاءة إلى مستويات نظيرة وتحسين نسب رأس المال.
• خسارة صافية قدرها 335 مليون دولار أمريكي للربع، مع وضع سيولة قوي.
• يتوقع نمو محفظة القروض وقاعدة الودائع والسيولة.
• يتوقع خفض التكاليف بنسبة 10-15% خلال الفترة المتوقعة.
• سيركز على تقليل تركيز العقارات التجارية، لا سيما في سوق المكاتب.

توقعات الشركة

• تتضمن التوقعات توقعات تحسن ربحية السهم المخففة، ونسبة الكفاءة، ونسب رأس المال، والعائد على الأصول، والعائد على حقوق الملكية الملموسة.
• من المتوقع أن تبلغ القيمة الدفترية الملموسة حوالي 7 دولارات بنهاية عام 2026.
• استفادة صافي دخل الفوائد من إعادة تسعير القروض في السنوات القادمة.
• مخصصات مرتفعة متوقعة على المدى القريب بسبب ظروف السوق، على أن يتبع ذلك تطبيع الأوضاع.

أبرز الملامح الهبوطية

• أعلن البنك عن خسارة صافية كبيرة مدفوعة بالمخصصات.
• الإقرار بالتحديات المقبلة في تنفيذ خطة التحول.
• مغادرة بعض الفرق، مما أثر على الاحتفاظ بالمواهب.

أبرز الملامح الصعودية

• سيولة قوية مع وجود أكثر من 200% من الودائع غير المؤمن عليها نقداً.
• التفاؤل بشأن تضييق فجوة التقييم وتنفيذ خطة التحول.
• الاحتفاظ بكمية كبيرة من الودائع على الرغم من مغادرة المواهب.

الخسائر

• خسارة صافية قدرها 335 مليون دولار أمريكي للربع بسبب مخصصات خسائر الائتمان.
• توقع استمرار ارتفاع نسبة القروض إلى الودائع خلال العامين المقبلين.

أبرز الأسئلة والأجوبة

• التأكيد على أهمية ودائع العلاقات والتوسع في أعمال C&I.
• ناقشنا استقرار دفتر قروض العائلات المتعددة والاحتفاظ بحسابات المعاملات.
• خطط للتركيز على تعزيز شبكة الفروع وعروض المنتجات.
• النظر في صفقة استراتيجية بقيمة 5 مليار دولار أمريكي لتحسين نسب رأس المال.
• ليس في وضع يسمح له بالاستحواذ على كيانات أخرى على المدى القصير، مع التركيز على تنظيف العمليات وبناء البنية التحتية لإدارة المخاطر.

وضع المسؤولون التنفيذيون في New York Community Bancorp استراتيجية شاملة لتوجيه الشركة نحو الربحية والاستقرار. ومن خلال التركيز على إدارة مخاطر الائتمان، وتحسين محفظة القروض، وتحسين الكفاءة التشغيلية، فإن البنك يهيئ نفسه لمستقبل مالي أقوى.

على الرغم من التحديات، بما في ذلك صافي الخسارة الكبيرة ومشكلات الاحتفاظ بالمواهب، لا يزال فريق الإدارة واثقًا من قدرته على تنفيذ خطة التحول وتقديم قيمة للمساهمين.

InvestingPro Insights

يمر بنك نيويورك كوميونيتي بانكورب (NYCB) بمشهد مالي مليء بالتحديات، كما يتضح من مكالمة الأرباح الأخيرة. ولتقديم فهم أعمق لوضع الشركة الحالي في السوق، دعونا ننظر في بعض المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro.

تكشف بيانات InvestingPro عن صورة مختلطة لبنك NYCB. تبلغ القيمة السوقية للبنك 2.66 مليار دولار، مما يشير إلى وجود كبير في السوق. ومع ذلك، فإن نسبة السعر إلى الربحية سالبة عند -0.786، وعند تعديلها للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، فإنها تنخفض أكثر إلى -10.01. وهذا يشير إلى أن المستثمرين قلقون بشأن ربحية الشركة على المدى القريب. بالإضافة إلى ذلك، فإن نسبة السعر / الدفتر اعتبارًا من الاثني عشر شهرًا الماضية منخفضة بشكل ملحوظ عند 0.34، مما يشير إلى أن السهم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بالقيمة الدفترية للشركة.

ومن ناحية أكثر إيجابية، شهدت شركة NYCB عائدًا كبيرًا خلال الأسبوع الماضي، حيث بلغ إجمالي العائد السعري للأسبوع الواحد 10.75%. قد يكون هذا علامة على ثقة المستثمرين في المبادرات الاستراتيجية للشركة أو رد فعل السوق على العوامل الاقتصادية الأوسع نطاقًا.

تسلط نصائح InvestingPro الضوء على بعض الجوانب الهامة في بنك NYCB. يتم تداول البنك عند مضاعف سعر/دفتر منخفض، وهو ما قد يجذب المستثمرين ذوي القيمة الذين يبحثون عن الأسهم التي من المحتمل أن تكون مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية. علاوة على ذلك، حافظ بنك NYCB على توزيعات الأرباح لمدة 31 عامًا متتالية، مما يدل على التزامه بإعادة القيمة إلى المساهمين حتى في الأوقات الصعبة. قد يكون هذا عاملاً مطمئنًا للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.

بالنسبة للراغبين في إجراء تحليل شامل، هناك نصائح إضافية متاحة من InvestingPro يمكن أن توفر المزيد من الرؤى حول أداء NYCB وتوقعاتها. وتشمل هذه النصائح ملاحظات حول مراجعات الأرباح وتوقعات المبيعات وتقلبات الأسهم. لاستكشاف هذه النصائح والمزيد، قم بزيارة: https://www.investing.com/pro/NYCB وفكر في استخدام رمز القسيمة PRONEONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro وPro+. هناك 11 نصيحة أخرى من InvestingPro مدرجة في قائمة نصائح InvestingPro لـ NYCB، والتي تقدم رؤية أكثر دقة للصحة المالية للشركة وإمكانات السوق.

هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.