أعلنت شركة "جاكسون فاينانشال" (JXN) عن تحقيقها لربع أول قوي في عام 2024، مسلطةً الضوء على التأثير الإيجابي لحلول إعادة التأمين الأسيرة الخاصة بها، "بروك ري"، ومبيعات قياسية بقيمة 1.2 مليار دولار أمريكي في مبيعات الأقساط السنوية للأفراد. شهدت الشركة نموًا في توليد رأس المال القانوني ونسبة رأس المال القائم على المخاطر، مع التركيز على إعادة رأس المال إلى المساهمين، بما في ذلك 172 مليون دولار أمريكي في توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم.
الوجبات السريعة الرئيسية
- ارتفع توليد رأس المال القانوني لشركة جاكسون فاينانشال ونسبة رأس المال القائم على المخاطر في الربع الأول من عام 2024.
- أعلنت الشركة عن مبيعات سنوية قياسية للأفراد بلغت 1.2 مليار دولار.
- تتمتع شركة "بروك ري"، وهي شركة إعادة التأمين التابعة لجاكسون، برأس مال جيد وأداء جيد كما هو متوقع.
- قدمت جاكسون فاينانشال 172 مليون دولار أمريكي للمساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم.
- ولا يزال مركز رأس مال الشركة قوياً، مع وجود خطط لتوزيعات دورية لإدارة تقلبات رأس المال الأساسي.
توقعات الشركة
- تتفاءل جاكسون فاينانشال بزخم المبيعات والربحية في المستقبل.
- تهدف الشركة إلى الحفاظ على مركز رأسمالي قوي على مستوى التشغيل والشركة الأم.
- وتتوقع الشركة أن يكون العنصر الأساسي في توليد رأس المال مدفوعاً بالرسوم القائمة على الأصول المُدارة مع بعض الحساسية تجاه الأسهم.
أبرز الملامح الهبوطية
- تعزى التدفقات الخارجة من الأقساط السنوية للأفراد إلى مطالبات الوفاة، واستحقاقات الاستسلام الكامل، والسحوبات الجزئية، مع كون عمليات الاستسلام الكامل حساسة للسوق.
- كان ما يقرب من 30% من التدفقات الخارجة في هذا الربع مدفوعًا باستخدام الضمانات، وهو رقم من المتوقع أن يرتفع مع تقدم حاملي الوثائق في العمر.
أبرز الملامح الصعودية
- حافظ مزيج المبيعات الإجمالي لشركة جاكسون فاينانشال على كفاءته، حيث أظهرت الأرباح التشغيلية المعدلة قبل خصم الضرائب لقطاعات الشركة نمواً قوياً.
- ارتفعت قيمة حسابات الشركة بنسبة 13% عن العام السابق.
- يأتي نمو منتجات RILA من جميع قنوات التوزيع ويجذب مستشارين جدد.
المبيعات المفقودة
- ظلت مبيعات الأقساط السنوية المتغيرة ثابتة نسبيًا مقارنة بالربع السابق.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- قدرت مارسيا وادستن أن 15% من التدفقات الخارجة كانت بسبب استحقاقات الوفاة، وكانت الغالبية من حالات الاستسلام الكامل.
- ليس من المتوقع أن تتغير كفاءة رأس المال بين منتجات RILA ومنتجات VA التقليدية، حتى لو تم الوصول إلى التكافؤ الكامل بين دفتر RILA و VA.
- تبلغ رسوم رأس المال النموذجية لمنتجات RILA حوالي 5%.
في الختام، أظهرت شركة جاكسون فاينانشال بداية قوية حتى عام 2024، مع وضع رأسمالي قوي وتنويع ناجح لعروض منتجاتها. إن تركيز الشركة على كفاءة رأس المال وعائدات المساهمين، إلى جانب أداء شركة Brook Re، يضعها في وضع جيد لمواصلة النمو في السوق المالية.
InvestingPro Insights
أظهرت شركة Jackson Financial Inc. (JXN) بداية واعدة لهذا العام مع نتائج مبهرة في الربع الأول من العام. ولتقديم المزيد من السياق لأداء الشركة، إليك بعض الرؤى المستندة إلى بيانات في الوقت الفعلي من InvestingPro و InvestingPro Tips:
بيانات InvestingPro:
- القيمة السوقية: مع القيمة السوقية المعدلة البالغة 5.62 مليار دولار، تُظهر جاكسون فاينانشيال حضورًا كبيرًا في القطاع المالي.
- نسبة السعر إلى الأرباح: تشير نسبة السعر إلى الأرباح الجذابة البالغة 1.91 إلى أن السهم قد يكون مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بالأرباح.
- عائد توزيعات الأرباح: عائد توزيعات الأرباح الصحية بنسبة 3.81% اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، مما يدل على التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين.
نصائح InvestingPro:
1. تُعد استراتيجية الإدارة القوية لإعادة شراء الأسهم علامة على الثقة في قيمة الشركة وآفاقها المستقبلية.
2. إن الزيادة المستمرة في توزيعات الأرباح على مدى السنوات الثلاث الماضية، مع نمو بنسبة 27.27% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، يعزز الانضباط المالي القوي للشركة ونهجها الصديق للمساهمين.
يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن مزيد من الرؤى العثور على المزيد من نصائح InvestingPro الإضافية لشركة Jackson Financial Inc. على https://www.investing.com/pro/JXN. هناك 13 نصيحة أخرى متاحة يمكن أن تساعد في اتخاذ قرار استثماري مستنير. للراغبين في الحصول على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro أو Pro+، استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10%.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.