أعلنت مجموعة بنك أرال بنك عن زيادة كبيرة في أرباحها التشغيلية الموحدة للربع الأول من عام 2024، محققة أعلى نتيجة فصلية منذ الربع الرابع من عام 2018. وارتفعت الأرباح بنسبة 66% لتصل إلى 103 مليون يورو، مع مساهمات كبيرة من قطاعي التمويل العقاري المهيكل والحلول المصرفية والرقمية.
كما أظهرت شركة "أريون" التابعة للبنك، وهي شركة البرمجيات التابعة للبنك، نمواً قوياً مع زيادة أرباحها المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء بأكثر من الضعف مقارنة بالربع نفسه من العام الماضي. وعلى الرغم من البيئة الصعبة في سوق المكاتب في الولايات المتحدة الأمريكية، تمكنت مجموعة بنك أرال بنك من الحفاظ على مركز مالي قوي مع نسبة CET1 تبلغ 19.7% ونسب سيولة قوية.
النتائج الرئيسية
- ارتفعت الأرباح التشغيلية لمجموعة أرال بنك للربع الأول من عام 2024 بنسبة 66% لتصل إلى 103 مليون يورو.
- وكان قطاعا التمويل العقاري المهيكل والحلول المصرفية والرقمية المحركين الرئيسيين للأرباح.
- وشهدت شركة Aareon، وهي شركة البرمجيات التابعة للبنك، ارتفاع أرباحها المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء إلى أكثر من الضعف لتصل إلى 40 مليون يورو.
- وخفض البنك قروضه المتعثرة بمقدار 0.5 مليار يورو دون مزيد من الأرباح أو الخسائر.
- ليس لمجموعة بنك أرال بنك أي انكشاف في روسيا أو الصين أو الشرق الأوسط وانكشاف محدود في ألمانيا.
- وبلغت نسبة CET1 للبنك 19.7% مع نسب سيولة مريحة.
توقعات الشركة
- تهدف مجموعة بنك أرال بنك إلى توسيع محفظة قروضها بشكل معتدل إلى ما بين 33 مليار يورو و34 مليار يورو بحلول نهاية العام.
- ومن المتوقع أن تصل الأعمال الجديدة إلى 8 إلى 9 مليار يورو.
- من المتوقع أن ترتفع إيرادات مبيعات مجموعة آرال بنك بشكل كبير إلى ما بين 440 مليون يورو و460 مليون يورو.
- من المتوقع أن ترتفع الأرباح التشغيلية لمجموعة Aareal Bank إلى ما بين 300 مليون يورو و350 مليون يورو في عام 2024.
أبرز الملامح الهبوطية
- لا يزال سوق المكاتب في الولايات المتحدة يمثل تحدياً، حيث لم يدخل البنك في قروض مكتبية جديدة في الربع الأول.
- يقع حوالي 50% من محفظة المكاتب الأمريكية في نيويورك، والباقي في مدن رئيسية أخرى، مع التركيز على عقارات الفئة "أ" في أسواق الفئة "أ".
أبرز الملامح الصعودية
- تم تعزيز المركز المالي للبنك من خلال نسبة CET1 القوية ونسب السيولة.
- من المتوقع أن يساهم الأداء القوي والشراكات الاستراتيجية التي أبرمتها شركة Aareon في زيادة أرباح المجموعة بشكل كبير.
الأخطاء
- لم يتم تقديم تفاصيل محددة بشأن التخلص من المحفظة أو مستويات المخصصات للقروض.
أبرز الملامح الرئيسية للأسئلة والأجوبة
- استقر صافي دخل الفوائد ومن المتوقع أن يبقى عند المستويات الحالية لهذا العام.
- تحسنت نسب التغطية على القروض المتعثرة إلى 27.1% في الربع الأول.
- نجح البنك في تخفيض 50% من القروض المتعثرة الجديدة في مكتب الولايات المتحدة الأمريكية دون مخصصات مخاطر إضافية.
- وسيعتمد قرار إصدار سندات الدين المتعثرة الجديدة على ظروف السوق، بهدف الحصول على هوامش مماثلة أو أقل من الإصدار الحالي.
وقد حدد أداء مجموعة بنك أرال بنك في الربع الأول من العام 2024، حيث أظهر البنك مرونة في مواجهة تحديات السوق. ويؤكد الالتزام بالحفاظ على نسبة مستدامة من القروض المتعثرة والتعامل الاستراتيجي مع محفظة قروضه على الإدارة الحكيمة للبنك. يمكن للمستثمرين وأصحاب المصلحة التطلع إلى التقرير ربع السنوي القادم، والذي سيقدمه الدكتور كريستيان ريكن ومارك هيس في أغسطس.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.