يدرس مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي بنشاط إجراء تعديل على حساب "الرسم الإضافي للبنوك ذات الأهمية العالمية للبنوك ذات النظام العالمي"، وهو أحد متطلبات رأس المال لأكبر ثمانية بنوك في البلاد، والذي يمكن أن يوفر مليارات الدولارات لهذه المؤسسات. تم إنشاء الرسوم الإضافية للبنوك ذات الأهمية العالمية للنظام المصرفي الأمريكي في عام 2015 لتعزيز الاستقرار المالي للبنوك الأمريكية ذات الأهمية العالمية للنظام المصرفي (GSIBs) من خلال مطالبتهم بالاحتفاظ برأس مال إضافي.
وسيتضمن التحديث المقترح من بنك الاحتياطي الفيدرالي تعديل المدخلات أو "المعاملات" المستخدمة في حساب الرسوم الإضافية لمراعاة النمو الاقتصادي، وبالتالي يعكس بشكل أكثر دقة أحجام البنوك بالنسبة للاقتصاد العالمي. يمكن أن يؤدي هذا التحديث إلى خفض الدرجات النظامية لهذه البنوك، مما سيؤدي بدوره إلى خفض الرسوم الإضافية لرأس المال.
واعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، بلغ إجمالي رأس المال الذي تحتفظ به بنوك الاستثمار العالمية النظامية الأمريكية بسبب الرسوم الإضافية حوالي 230 مليار دولار، وفقًا لبيانات الاحتياطي الفيدرالي. حتى التعديل الهامشي للرسوم الإضافية يمكن أن يُترجم إلى مدخرات كبيرة لهذه البنوك، والتي تشمل جي بي مورجان وسيتي جروب وبنك أوف أمريكا وغيرها.
على سبيل المثال، قد يعني تخفيض الرسوم الإضافية بنسبة 0.5% توفير أكثر من 8 مليارات دولار لكل من جي بي مورجان وبنك أوف أمريكا.
ويُنظر إلى هذا التغيير المُحتمل على أنه تطور هام في الجهود التي تبذلها البنوك منذ فترة طويلة لخفض الرسوم الإضافية، والتي لم تشهد تقدمًا يُذكر في السابق. يتزامن نظر الاحتياطي الفيدرالي في هذه المسألة أيضًا مع المناقشات الجارية حول قواعد رأس المال، مما يوفر للبنوك فرصة للدعوة إلى تغييرات تنظيمية أخرى لطالما سعت إليها.
وقد تم تقديم الرسم الإضافي GSIB، الذي يستهدف حجم البنوك وترابطها وتعقيدها ونشاطها العابر للحدود، كاستجابة للأزمة المالية العالمية لعام 2009. وقد ذكر بنك الاحتياطي الفيدرالي أنه في حين تم تحديد المعاملات باستخدام بيانات من 2012-2013 للمساعدة في القدرة على التنبؤ والتخطيط للبنوك، إلا أنه سيقوم بمراجعة الإطار بشكل دوري.
وقد جادلت البنوك بأن المراجعة متأخرة لأن المنهجية الحالية لا تعكس بدقة حجمها النسبي بسبب النمو الاقتصادي العام.
وفي رسالة علنية إلى الاحتياطي الفيدرالي في يناير/كانون الثاني، سلط بنك جي بي مورغان (NYSE:JPM) الضوء على أن البنوك الأمريكية التي تحتفظ بأكثر من 59 مليار دولار من احتياطات رأس المال التي تُعزى فقط إلى النمو الاقتصادي العام، مما يؤكد الحاجة إلى مراجعة المعاملات.
وفي حين أن مداولات بنك الاحتياطي الفيدرالي لا تزال جارية ولم يتم اتخاذ أي قرارات نهائية، إلا أن إمكانية تحديث المعاملات قد قوبلت باهتمام من الصناعة. ومع ذلك، من المرجح أن يتم إعادة اقتراح أي تغييرات محتملة على القاعدة للحصول على تعليقات عامة إضافية، مما قد يؤجل اتخاذ قرار نهائي لعدة أشهر.
وقد رفض المتحدثون الرسميون باسم شركات الخدمات المالية الإسلامية العالمية المعنية، بما في ذلك ويلز فارجو وجولدمان ساكس (NYSE:GS) ومورجان ستانلي وبنك بي إن واي وبورصة نيويورك: STT (ستيت ستريت)، إما التعليق أو لم يستجيبوا على الفور لطلبات التعليق على الأمر.
ساهمت رويترز في هذا المقال.تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها