أعلنت شركة جمعية صندوق ويلمنجتون للادخار المالي (WSFS) عن أداء قوي للربع الثاني من عام 2024، مع نمو كبير في الأرباح الأساسية وإيرادات الرسوم. بلغت الأرباح الأساسية للسهم الواحد 1.08 دولار أمريكي، مع عائد أساسي على الأصول بنسبة 1.25% وعائد أساسي على حقوق الملكية المشتركة الملموسة بنسبة 18.83%.
وقد ساهم قسم إدارة الثروات وقسم التوصيل النقدي في الشركة بشكل ملحوظ في زيادة إيرادات الرسوم الأساسية بنسبة 13% على أساس ربع سنوي و28% على أساس سنوي. على الرغم من الانخفاض في خط القروض التجارية، لا تزال WSFS متفائلة بشأن تحقيق نمو في القروض من خانة واحدة في منتصف العام بأكمله.
النتائج الرئيسية
- أعلنت WSFS عن أرباح أساسية للسهم الواحد بقيمة 1.08 دولار أمريكي، مع عائد أساسي على الأصول بنسبة 1.25%.
- شهدت إيرادات الرسوم الأساسية زيادة بنسبة 13% عن الربع السابق وارتفاعًا بنسبة 28% على أساس سنوي.
- نمت إيرادات رسوم إدارة الثروات بنسبة 14% مقارنة بالربع السابق و16% على أساس سنوي.
- وسع قسم توصيل النقد شبكته من أجهزة الصراف الآلي، مما ساهم في ارتفاع العائد على الأصول.
- نمت القروض والودائع سنوياً بنسبة 6% و3% على التوالي، مع هامش فائدة صافي أساسي بنسبة 3.85%.
- أعاد WSFS مبلغ 48.7 مليون دولار للمساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة الشراء.
توقعات الشركة
- تتوقع WSFS أن تحقق أداءً ماليًا خُمسيًا وعائدًا أساسيًا على الأصول للعام بأكمله بنسبة 1.25% تقريبًا.
- ومن المتوقع أن تبلغ نسبة القروض إلى الودائع 83% للعام بأكمله.
أبرز الملامح الهبوطية
- تتوقع الشركة خسائر محتملة قد تؤدي إلى ارتفاع صافي المبالغ المخصومة في النصف الثاني من العام.
- قد يؤثر خفض سعر الفائدة على صافي دخل الفائدة بنسبة 1.5%، مما قد يؤدي إلى خفض صافي هامش الفائدة بمقدار 5 نقاط أساس.
- يتوقع المديرون التنفيذيون نمواً ثابتاً للودائع لهذا العام وميزانية عمومية ثابتة.
- زيادة الاحتياطيات على القروض العقارية التجارية للمستثمرين بسبب تحليل بيئة أسعار الفائدة الحالية.
أبرز الملامح الإيجابية
- استمرار النمو في أعمال الرسوم الرئيسية، مع تحقيق إدارة الثروات وتوصيل النقد أداءً قوياً.
- لا يزال النمو في القروض من رقم واحد في المتوسط هو المستهدف لهذا العام على الرغم من الانخفاض في القروض قيد الإعداد.
- عائدات إنشاء القروض الجديدة مواتية، في نطاق متوسط إلى مرتفع بنسبة 7%.
الانخفاضات
- انخفض خط أنابيب القروض التجارية، على الرغم من أن الشركة لا تزال متفائلة بشأن أهداف النمو.
- كان العقار الفندقي في أوشن سيتي بولاية ماريلاند بطيئًا في الاستقرار، دون تحديد أسباب ذات صلة.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ليس لدى WSFS أي خطط لإعادة هيكلة محفظة الأوراق المالية AFS حيث لا تزال تشهد تدفقات نقدية ثابتة.
- ستعتمد عمليات إعادة شراء الأسهم في المستقبل على النتائج المالية والاقتصاد ومعدلات العائد الداخلي المستهدفة.
- وفي حين أنه من غير المتوقع تحقيق نمو كبير في أعمال "كاش كونيكت"، إلا أن الشركة قد تركز على خدمات أعمق بهوامش ربح أفضل.
- تم ذكر المؤتمرات واجتماعات المستثمرين القادمة في ختام المكالمة.
إن الأداء القوي الذي حققته WSFS في الربع الثاني من العام، والذي أبرزه النمو في الأرباح الأساسية وإيرادات الرسوم، يحدد نغمة إيجابية لتوقعات الشركة. وقد أثمر النهج الاستراتيجي الذي تتبعه الشركة في إدارة محفظتها المتنوعة، بما في ذلك إدارة الثروات وتوصيل النقد، عن نتائج إيجابية. ومع ذلك، لا تزال الشركة تتوخى الحذر، مع توقعات متحفظة لنمو الودائع وموقف يقظ بشأن جودة الأصول. وعلى الرغم من الانكماش في خط أنابيب القروض التجارية، إلا أن التزام WSFS بتقديم أداء مالي خُمسي أعلى وعودة القيمة للمساهمين لا يزال ثابتًا. قد يكون مؤشر الشركة، WSFS، أحد المؤشرات التي يجب مراقبتها أثناء تنقلها خلال الفترة المتبقية من السنة المالية.
InvestingPro Insights
أظهرت شركة Wilmington Savings Fund Society Society Financial Corporation (WSFS) سجلًا قويًا من النمو وخلق القيمة، كما يتضح من أدائها الأخير. ولتوفير فهم أعمق للصحة المالية للشركة وإمكانات أسهمها، دعونا نتعمق في بعض المقاييس الرئيسية ونصائح InvestingPro.
بيانات InvestingPro:
- تبلغ القيمة السوقية للشركة 3.41 مليار دولار أمريكي، وهو ما يعكس حضورها الكبير في القطاع المالي.
- تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) لشركة WSFS 12.49، مما يشير إلى تقييم السوق للشركة بالنسبة لأرباحها.
- أظهرت الشركة نموًا قويًا في الإيرادات بنسبة 3.82% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، مما يسلط الضوء على قدرتها على زيادة المبيعات وتوسيع أعمالها.
نصائح InvestingPro:
- تتمتع WSFS بتاريخ جدير بالثناء من موثوقية توزيعات الأرباح، حيث رفعت توزيعات أرباحها لمدة 10 سنوات متتالية وحافظت على المدفوعات لمدة 27 عامًا متتالية، وهو دليل على التزامها بعوائد المساهمين.
- ويتوقع المحللون أن تظل WSFS تحقق أرباحًا هذا العام، وهو ما يشير إلى توقعات إيجابية للمستثمرين إلى جانب العوائد القوية على مدار الأشهر الثلاثة الماضية.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن المزيد من التحليلات المتعمقة والرؤى الإضافية، هناك المزيد من نصائح InvestingPro المتاحة على https://www.investing.com/pro/WSFS. وعلاوة على ذلك، باستخدام رمز القسيمة PRONEWS24، يمكن للقراء الحصول على خصم يصل إلى 10% على اشتراك سنوي Pro واشتراك سنوي أو نصف سنوي Pro+ لإثراء استراتيجيتهم الاستثمارية بنصائح قيمة وبيانات آنية.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها