أعلنت مجموعة Principal Financial Group (PFG) عن زيادة بنسبة 7% في ربحية السهم الواحد (EPS) للربع الثاني من عام 2024، لتصل إلى 1.63 دولار أمريكي للسهم المخفف. ويُعزى هذا النمو إلى ارتفاع صافي الإيرادات بنسبة 6%، مدفوعاً بتوسع الأعمال وظروف السوق المواتية. كما أعلنت الشركة أيضًا عن زيادة توزيعات الأرباح، وهي الزيادة الخامسة على التوالي في الربع الخامس على التوالي، وأعادت 415 مليون دولار أمريكي للمساهمين من خلال إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح. مع وصول إجمالي الأصول المُدارة من قبل الشركة إلى 699 مليار دولار، أعربت المجموعة المالية الرئيسية عن ثقتها في تلبية توجيهاتها للعام 2024 بأكمله.
النتائج الرئيسية
- أعلنت المجموعة المالية الرئيسية عن زيادة بنسبة 7% في الأرباح التشغيلية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً مع ربحية السهم عند 1.63 دولار أمريكي.
- نما صافي الإيرادات بنسبة 6% بسبب نمو الأعمال والأسواق المواتية.
- أعادت الشركة 415 مليون دولار للمساهمين ورفعت توزيعات أرباح الأسهم العادية.
- بلغ إجمالي الأصول المُدارة من قبل الشركة 699 مليار دولار أمريكي.
- شهدت أعمال التقاعد زيادة بنسبة 7% في الودائع المتكررة.
- شهدت شركة Principal Asset Management طلباً قوياً على صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة.
- أعلنت شركة برينسيبال إنترناشيونال عن تحقيق أصول مُدارة بقيمة 171 مليار دولار أمريكي مع تحقيق صافي تدفق نقدي إيجابي طفيف.
- وحققت وحدة المزايا والحماية نمواً في الأقساط والرسوم يفوق السوق.
- قامت الشركة بمراجعة هدفها المستقبلي للأصول المدارة إلى 375%-400% ولا تزال واثقة من تحقيق أهدافها للعام بأكمله.
توقعات الشركة
- تسير المجموعة المالية الرئيسية على المسار الصحيح لتحقيق توقعاتها لعام 2024.
- من المتوقع أن تصل إلى الحد الأعلى من المبيعات المتوقعة لمبيعات PRT من 2.5 مليار دولار إلى 3 مليارات دولار لهذا العام.
- تعمل الشركة على الاستفادة من كيانها في برمودا للتأمين على الحياة وبعض مبيعات معدات التأمين على الحياة.
أبرز الملامح الهبوطية
- انخفاض طفيف في أرباح شركة Principal Global Investors (PGI) والوحدات الرئيسية الدولية.
- ارتفاع عمليات سحب المشاركين في أعمال 401 (ك) التي تُعزى إلى أداء السوق وتأثير المستشارين.
أبرز الملامح الصعودية
- استمرار النمو القوي في ودائع التحويل ومبيعات تحويل مخاطر المعاشات التقاعدية.
- نمو أعلى من السوق في المزايا المتخصصة داخل وحدة المزايا والحماية.
- الاحتفاظ القوي بالعقود والنتائج الإيجابية لرضا العملاء والمستشارين.
الخسائر
- تعرضت الشركة لخسائر في وحدة المنافع والحماية بلغت حوالي 23 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة الاحتياطي.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- أوضحت ديانا سترابل أن تحقيق النصف الأعلى من توجيهات نمو ربحية السهم يتطلب أداءً قوياً في النصف الثاني.
- تطرق كمال بهاتيا إلى ارتفاع النفقات في قطاع PGI كاستثمارات في البنية التحتية للأعمال.
- ناقشت الشركة نهجها في إدارة المحفظة وتخصيص رأس المال، مع التركيز على الفرص الصغيرة والمتوسطة في السوق.
اختتمت المجموعة المالية الرئيسية مكالمة الأرباح بدعوة أصحاب المصلحة إلى يوم المستثمر في 18 نوفمبر، مما يشير إلى الشفافية والمشاركة المستمرة مع مجتمع الاستثمار.
InvestingPro Insights
أظهرت مجموعة Principal Financial Group (PFG) مرونة والتزامًا بالقيمة المضافة للمساهمين، كما يتضح من أدائها المالي وقراراتها الاستراتيجية الأخيرة. فيما يلي بعض الأفكار المستندة إلى البيانات الحالية من InvestingPro التي قد تهم المستثمرين:
- مع رسملة سوقية تبلغ 19.61 مليار دولار أمريكي ونسبة السعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 15.13، فإن مجموعة Principal Financial Group تعتبر لاعبًا بارزًا في قطاعها. لا تزال نسبة السعر إلى الأرباح الخاصة بالشركة جذابة، مما يشير إلى أنها قد تكون ذات قيمة عادلة في السوق الحالية.
- ومن أبرز ما يميز InvestingPro أن المجموعة المالية الرئيسية قد رفعت توزيعات الأرباح لمدة 15 عامًا متتالية وحافظت على توزيعات الأرباح لمدة 23 عامًا متتالية. هذا النمو المستمر في توزيعات الأرباح، والذي بلغ 10.94% في الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، يؤكد التزام الشركة بإعادة القيمة إلى مساهميها.
- وعلى الرغم من بيئة الإيرادات المليئة بالتحديات، مع انخفاض سنوي بنسبة 13.67% في الأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، من المتوقع أن ينمو صافي دخل الشركة هذا العام. ويُعد هذا النمو في صافي الدخل دليلاً على الكفاءة التشغيلية للشركة وقدرتها على تجاوز رياح السوق المعاكسة.
تشير نصائح InvestingPro الخاصة بمجموعة Principal Financial Group أيضًا إلى أن المحللين يتوقعون أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام، مع تحقيقها للربحية بالفعل على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية. ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن 7 محللين قد قاموا بمراجعة أرباحهم بتخفيضها للفترة القادمة، مما قد يستدعي حذر المستثمرين. بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن المزيد من التحليلات والإرشادات الشاملة، تقدم InvestingPro نصائح إضافية حول مجموعة Principal Financial Group على https://www.investing.com/pro/PFG.
وللحصول على هذه الرؤى وأكثر، يمكن للمستثمرين استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم يصل إلى 10% على الاشتراك السنوي Pro والاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro+. مع توفر 5 نصائح إضافية من InvestingPro، يمكن للمشتركين تعميق فهمهم للصحة المالية للمجموعة المالية الرئيسية ومركزها في السوق.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها