كشفت شركة MBIA Inc. (MBI) عن خسارة صافية قدرها 254 مليون دولار للربع الثاني من عام 2024، والتي تُعزى في المقام الأول إلى الزيادة الكبيرة في احتياطي خسائر PREPA من قبل شركتها التابعة لها وهي الشركة الوطنية لضمان التمويل العام. وانخفضت القيمة الدفترية للسهم الواحد للشركة انخفاضاً حاداً لتصل إلى 39.07 دولار أمريكي، في حين بلغ صافي الخسارة الموحدة وفقاً لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً للنصف الأول من العام 340 مليون دولار أمريكي. وعلى الرغم من هذه الخسائر، لا تزال محفظة الشركة الوطنية المؤمنة مستقرة مع مبلغ إجمالي مستحق بقيمة 27 مليار دولار أمريكي.
النتائج الرئيسية
- سجلت شركة MBIA خسارة صافية كبيرة بلغت 254 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024.
- وتعزى هذه الخسارة إلى حد كبير إلى زيادة احتياطي الخسائر في شركة ناشيونال لضمان التمويل العام التي تتولاها الشركة الوطنية لضمان التمويل العام.
- وانخفضت القيمة الدفترية للسهم الواحد للشركة بشكل كبير إلى 39.07 دولار أمريكي.
- أعلنت شركتا "ناشيونال" و"إم بي آي إيه" للتأمين عن خسائر قانونية صافية بلغت 131 مليون دولار و35 مليون دولار على التوالي.
- وبلغت موارد سداد المطالبات 1.6 مليار دولار أمريكي لشركة ناشيونال و355 مليون دولار أمريكي لشركة MBIA للتأمين.
- وتركز الإدارة على خفض النفقات التشغيلية وحل مشكلة ائتمان شركة LCOR الإسكندرية المصنفة.
- وتراقب "إم بي آي إيه" سوق تحويل المخاطر الاصطناعية من أجل تحقيق فوائد محتملة للمساهمين.
توقعات الشركة
- تعمل شركة "إم بي آي إيه" على التوصل إلى حل توافقي لمشكلة PREPA، على الرغم من النهج الذي يتبعه مجلس الرقابة الذي يسبب حالة من عدم اليقين.
- وتتماشى الشركة مع غالبية حاملي السندات في إعادة هيكلة PREPA وهي مستعدة لحل محتمل في المحكمة.
أبرز الملامح الهبوطية
- أثرت المشكلات المستمرة مع PREPA بشكل كبير على البيانات المالية للشركة، مع عدم وجود حل واضح في الأفق.
- تعرضت القيمة الدفترية للسهم الواحد لضربة ملحوظة، مما يعكس التحديات الحالية التي تواجهها الشركة.
أبرز الملامح الصعودية
- تعمل محفظة التأمين الوطنية كما هو متوقع، حيث حافظت على استقرارها مع مبلغ إجمالي مستحق بقيمة 27 مليار دولار أمريكي.
الخسائر
- لم تفصح الشركة عن مستوى الاسترداد الدقيق المتوقع من احتياطيات PREPA.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ناقشت الإدارة التمديد المحتمل لمدة 60 يومًا لعملية المحكمة المتعلقة بـ PREPA وإمكانية الوساطة.
- كررت الشركة التزامها بتخفيض نفقات التشغيل وإيجاد حل للائتمان المصنف في الإسكندرية LCOR الإسكندرية.
- وقد أعربت شركة MBIA عن اهتمامها بسوق تحويل المخاطر الاصطناعية، معتبرةً إياها فرصة لتعزيز قيمة المساهمين.
وفي الختام، تواجه شركة MBIA تحديات كبيرة بسبب انكشافها على شركة PREPA، ولكنها لا تزال تركز على الحلول الاستراتيجية وإدارة التكاليف. ويبدو أداء الشركة خارج نطاق قضية PREPA مستقراً، وتعمل الإدارة بنشاط على استكشاف الفرص في أسواق جديدة. لمزيد من المعلومات، تشجع الشركة الأطراف المهتمة على الاتصال بفريق الإدارة أو زيارة موقع الشركة على الإنترنت.
InvestingPro Insights
تتخبط شركة MBIA (MBI) في مياه مالية مضطربة كما يتضح من صافي الخسائر الكبيرة التي تكبدتها الشركة مؤخرًا. وفي ضوء هذه التطورات، تقدم رؤى من InvestingPro صورة أوضح للصحة المالية للشركة وأداء السوق.
تُظهر أبرز بيانات InvestingPro أن القيمة السوقية للشركة تبلغ 197.41 مليون دولار أمريكي، وهو ما يدل على حجم الشركة في السوق. تشير نسبة السعر إلى الأرباح السالبة البالغة -0.27 والرقم المعدل للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024 والتي تبلغ -0.3 إلى أن المستثمرين لا يتوقعون حاليًا نموًا في الأرباح. من المقاييس المهمة التي يجب أخذها في الاعتبار نسبة السعر إلى القيمة الدفترية للسهم، والتي تتماشى عند -0.1 مع الانخفاض المبلغ عنه في القيمة الدفترية للسهم الواحد إلى 39.07 دولارًا أمريكيًا، مما يؤكد التحديات التي تواجهها الشركة من حيث التقييم.
في خضم هذه المقاييس المالية، تقدم نصائح InvestingPro رؤى استراتيجية حول الأنشطة الأخيرة لشركة MBIA وآفاقها المستقبلية. يمكن النظر إلى مبادرة الإدارة بإعادة شراء الأسهم بقوة على أنها تصويت على الثقة في مستقبل الشركة أو محاولة لدعم سعر السهم. بالإضافة إلى ذلك، على الرغم من الخسائر الأخيرة، يتوقع المحللون نمو المبيعات في العام الحالي، مما قد يشير إلى إمكانية التعافي أو على الأقل الاستقرار.
بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى التعمق أكثر في آفاق الشركة والأساس المنطقي وراء هذه المقاييس والنصائح، يقدم InvestingPro رؤى ونصائح إضافية (ما مجموعه 10 نصائح من InvestingPro متاحة على https://www.investing.com/pro/MBI). يمكن أن يكون هذا التحليل الإضافي حاسمًا للمستثمرين الذين يحاولون قياس توقيت وإمكانات جهود التعافي التي تبذلها شركة MBIA وقدرة الشركة على تجاوز التحديات المالية الحالية.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها