أعلنت شركة Chubb Limited (NYSE: CB) عن أداء مالي قوي في مكالمة أرباحها للربع الثالث التي عقدت في 30 سبتمبر 2024. شهدت الشركة زيادة كبيرة في ربحية السهم الأساسية التشغيلية وإيرادات الأقساط، مع نسبة مجمعة قوية بشكل ملحوظ.
كما سلطت شركة التأمين العالمية على الممتلكات والحوادث الضوء على استراتيجيتها الفعالة لإدارة رأس المال، والتي تضمنت إعادة رأس مال كبير للمساهمين مع الحفاظ على نمو قوي في القيمة الدفترية للسهم.
النقاط الرئيسية
- نمو ربحية السهم الأساسية التشغيلية بأكثر من 15.5%.
- زيادة إيرادات أقساط التأمين العالمية على الممتلكات والحوادث بنسبة 7.6% (8.5% بالعملات الثابتة).
- بلغ الدخل التشغيلي الأساسي 2.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 14.3%.
- ارتفع صافي الدخل للعام بنسبة 16.9%.
- بلغت النسبة المجمعة 87.7%.
- بلغ دخل الاكتتاب في التأمين على الممتلكات والحوادث 1.5 مليار دولار، بزيادة تزيد عن 11.5%.
- نما صافي دخل الاستثمار المعدل بنسبة 15.9% ليصل إلى 1.6 مليار دولار.
- سجل قطاع التأمين على الحياة دخلاً قدره 284 مليون دولار.
- ارتفعت أقساط أمريكا الشمالية بنسبة 7.8%، مع نمو التأمين الشخصي بنسبة 10%.
- زادت صافي الأقساط الدولية بنسبة 4.9% (7.5% بالعملات الثابتة).
- بلغت خسائر الكوارث 765 مليون دولار، ويرجع ذلك بشكل أساسي إلى إعصار Helene وأحداث الطقس الأخرى.
نظرة الشركة المستقبلية
- تظل Chubb إيجابية بشأن أرباحها التشغيلية وأداء استثماراتها.
- الإدارة واثقة من آفاق النمو، لا سيما في قطاع الأعمال التجارية في أمريكا الشمالية والمناطق الدولية الأخرى.
- كان معدل الضريبة الفعلي للشركة للربع الثالث أقل من التوجيهات السابقة، مع توقع أن يتراوح معدل الربع الرابع بين 19% و19.25%.
النقاط السلبية
- شهد الربع خسائر كوارث قبل الضرائب بقيمة 765 مليون دولار.
- هناك احتمال لزيادة المنافسة في سوق لندن.
النقاط الإيجابية
- أسعار واحتفاظ قوية في أمريكا الشمالية.
- نمو قوي في المناطق الدولية، خاصة آسيا وأمريكا اللاتينية.
- تستمر خطوط التأمين على الممتلكات والحوادث في رؤية تسعير ثابت وتركيز على النمو.
الإخفاقات
- شهدت الخطوط المالية انخفاضاً بنسبة 6.2% في الأقساط.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- ناقش الرئيس التنفيذي Evan Greenberg ربحية كتابة تأمين D&O على الرغم من الضغوط التنافسية.
- طمأن Greenberg بأن النسب المجمعة لا تزال قوية، حيث بلغت 80.8 في أمريكا الشمالية و84.8 في الخارج.
- تتوقع Chubb أن تكون في الحد الأعلى من توجيهات دخل الاستثمار للربع الرابع.
- تسارعت ديناميكيات التسعير في تأمين الحوادث إلى حوالي 12% لتحقيق عوائد معدلة حسب المخاطر كافية.
- الشركة على المسار الصحيح لتحقيق هدف دخل تشغيلي للتأمين على الحياة يزيد عن مليار دولار لعام 2024.
يظهر الأداء المالي لشركة Chubb في الربع الثالث من عام 2024 مرونة الشركة وتركيزها الاستراتيجي على النمو والربحية. مع نسبة مجمعة قوية وزيادات كبيرة في الدخل التشغيلي الأساسي وصافي دخل الاستثمار، تتمتع Chubb بموقع جيد لمواصلة مسارها الإيجابي. يؤكد تركيز الشركة على الانضباط في الاكتتاب، والمرونة الرأسمالية، واستراتيجية الاستثمار القوية ثقتها في التنقل في المشهد التنافسي وتقديم قيمة للمساهمين.
رؤى InvestingPro
يتم دعم الأداء المالي القوي لشركة Chubb Limited في الربع الثالث من عام 2024 بشكل أكبر من خلال البيانات الحديثة من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للشركة 114.41 مليار دولار، مما يعكس وجودها الكبير في سوق التأمين العالمي.
يشير مضاعف الربحية لشركة Chubb البالغ 11.91 إلى أن السهم قد يكون مقيماً بأقل من قيمته مقارنة بأرباحه، وهو ما يتماشى مع النمو المبلغ عنه في ربحية السهم الأساسية التشغيلية. يصبح هذا المقياس التقييمي أكثر جاذبية عند النظر إلى مضاعف الربحية المعدل البالغ 11.58 للاثني عشر شهراً الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024.
أحد أبرز نصائح InvestingPro هو أن Chubb قد أظهرت نمواً قوياً في الإيرادات. بلغت إيرادات الشركة للاثني عشر شهراً الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024 54.56 مليار دولار، بمعدل نمو قوي بلغ 13.07%. تؤكد هذه النصيحة الزيادة المبلغ عنها بنسبة 7.6% في إيرادات أقساط التأمين العالمية على الممتلكات والحوادث المذكورة في مكالمة الأرباح.
تسلط نصيحة أخرى ذات صلة من InvestingPro الضوء على النمو المستمر لتوزيعات الأرباح في Chubb. أظهرت الشركة معدل نمو في توزيعات الأرباح بلغ 5.81% خلال الاثني عشر شهراً الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024، مما يؤكد التزامها بإعادة القيمة للمساهمين. يتماشى هذا مع استراتيجية إدارة رأس المال الفعالة المبلغ عنها للشركة.
يعكس هامش الدخل التشغيلي المعدل البالغ 19.72% للاثني عشر شهراً الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024 الكفاءة التشغيلية لشركة Chubb، مما يدعم الزيادة المبلغ عنها في الدخل التشغيلي الأساسي إلى 2.3 مليار دولار.
تجدر الإشارة إلى أن InvestingPro يقدم نصائح ورؤى إضافية تتجاوز ما تم ذكره هنا. يمكن للمستثمرين الراغبين في تحليل أكثر شمولاً استكشاف النطاق الكامل للنصائح المتاحة من خلال منتج InvestingPro.
توفر هذه المقاييس المالية والنصائح من InvestingPro سياقاً إضافياً للأداء القوي الفصلي لشركة Chubb وتعزز النظرة الإيجابية للشركة لاستمرار النمو والربحية في قطاع التأمين.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا