رفض قاضٍ فيدرالي شكوى جماعية تؤكد أن بينانس انتهك قوانين الأوراق المالية الأمريكية من خلال عدم التسجيل كوسيط-تاجر أو بورصة وقام ببيع التوكنز الرقمية التي لم تكن مسجلة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
تم تقديم الشكوى الأصلية المقدمة في محكمة المقاطعة الأمريكية للمنطقة الجنوبية لنيويورك من قبل مجموعة من المستثمرين الذين قالوا إنهم استثمروا في التوكنز EOS وBNT وSNT وQSP وKNC وTRX وFUN وICX وOMG وLEND وELF وCVC في حوالي عامي 2017 و2018. تم تقديم شكوى معدلة ، حيث تم إدراج تسعة توكنز فقط ، مع إزالة BNT وSMT وCVC.
قال المستثمرون إن التوكنز فقدت الكثير من قيمتها منذ الشراء وكانوا يسعون للحصول على تعويض عن السعر المدفوع للتوكنز والرسوم المدفوعة إلى بينانس فيما يتعلق بمشترياتهم.
“اشتركت بينانس والمُصدرون بشكل خاطئ في ملايين المعاملات ، بما في ذلك طلب الأوراق المالية وعرضها وبيعها دون تسجيل التوكنز كأوراق مالية ، ودون تسجيل بينانس في هيئة الأوراق المالية والبورصة كبورصة أو وسيط-تاجر. ونتيجة لذلك ، لم يتم إبلاغ المستثمرين بالمخاطر الكبيرة الكامنة في هذه الاستثمارات كما تتطلب قوانين الأوراق المالية الفيدرالية وقوانين الولايات “.
كما ادعى المستثمرون أن بينانس استفادت من الحماس الذي أحدثته العملات الرقمية وتوكنز التسويق وعروض العملات الأولية (ICOs) نيابة عن المشاريع واستفادت من رسوم التداول المرتبطة بها ، وأضافوا أنهم “اشتروا التوكنز مع توقع معقول للربح من امتلاكها “.
في قراره الصادر يوم الخميس ، 31 مارس قال القاضي أندرو ل.كارتر إنه نظرًا لأن المستثمرين انتظروا أكثر من عام بعد شراء التوكنز لتقديم الشكوى ، فقد رفعوا دعوى بعد فوات الأوان. تم شراء معظم التوكنز في عام 2018 ولم يكن التسجيل الأصلي حتى أبريل 2020.
جدول زمني متأخر جادل المستثمرون بأنه مع نشر هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إطارًا يؤكد أن التوكنز كانت أوراقًا مالية في أبريل 2020 فإن الجدول الزمني لتقديم الشكوى كان يجب أن يبدأ في ذلك الوقت ، لكن كارتر وجد أن القوانين ذات الصلة تنطبق عند حدوث الانتهاك المفترض ، وليس عند اكتشافه.
قال القاضي كارتر أيضًا أن قوانين الأوراق المالية المحلية لا تنطبق على بينانس لأنها ليست بورصة محلية في الولايات المتحدة ، ويقع مقرها الرئيسي في جزر كايمان. تستخدم بينانس خدمات Amazon Web Services لاستضافة بنيتها التحتية ومقرها في الولايات المتحدة لكن هذا لا يكفي لاعتبار بينانس بمثابة بورصة محلية.
كتب كارتر في الدعوى:”يجب أن يزعم المدعون أكثر من مجرد التصريح بأن المدعين اشتروا التوكنز أثناء تواجدهم في الولايات المتحدة وأن هذا العنوان قد تم تمريره كليًا أو جزئيًا عبر الخوادم الموجودة في كاليفورنيا التي تستضيف موقع بينانس على الويب”.
هذه ليست الدعوى الجماعية الوحيدة المرفوعة ضد بورصة العملات الرقمية على هذا الأساس. في 11 مارس ، تم رفع دعوى قضائية ضد كوين باس (NASDAQ:COIN) في نفس المحكمة بدعوى أنها تعمل كبورصة أوراق مالية غير مسجلة. يتم توجيه حجج مماثلة إلى Coinbase ، حيث يقول المدعون إنهم لم يتم تحذيرهم من مخاطر استثمارات العملة الرقمية.