يوم الأربعاء، قامت جي بي مورغان تشيس وشركاه بتحديث نظرتها لسهم هنتنغتون بانكشيرز (NASDAQ:HBAN)، مؤكدة تصنيف "زيادة الوزن" مع رفع السعر المستهدف إلى 20.00 دولار من 18.50 دولار السابق. يتداول السهم حاليًا عند 17.63 دولار بقيمة سوقية تبلغ 25.6 مليار دولار، وقد أظهر قوة ملحوظة بمكاسب بلغت 43.57% منذ بداية العام.
وفقًا لتحليل InvestingPro، يعكس هذا التعديل ثقة الشركة في إمكانات نمو أرباح البنك واتجاهات صافي دخل الفوائد (NII)، والتي من المتوقع أن تتفوق على التوقعات الأولية.
يُعزى الارتفاع المتوقع بنسبة 25% في ربحية السهم (EPS) للبنك إلى اتجاهات صافي دخل الفوائد الأقوى من المتوقع. يتداول هنتنغتون بمضاعف ربحية يبلغ 16.82، ويقدم عائد توزيعات أرباح قوي بنسبة 3.52%. تناولت جي بي مورغان تشيس وشركاه المخاوف المتعلقة بحساسية أصول هنتنغتون والتأثير المحتمل لخفض أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي على صافي دخل الفوائد.
تعتقد الشركة أن هذه المخاوف مبالغ فيها، مستشهدة بمزيج الودائع والنهج الاستراتيجية لهنتنغتون كعوامل مخففة. (يمكن لمشتركي InvestingPro الوصول إلى 8 رؤى رئيسية إضافية حول الصحة المالية وآفاق النمو لـ HBAN.)
على الرغم من العائق المتمثل في تفعيل المقايضات الثابتة في عام 2025، تتوقع جي بي مورغان تشيس وشركاه ارتفاعًا في صافي دخل الفوائد لهنتنغتون لعام 2025. تستند هذه النظرة إلى رؤية أكثر تحفظًا لنمو القروض مقارنة بتوقعات السوق الأخرى. على المدى القريب، تتوقع الشركة ارتفاعًا بنسبة 6% في ربحية السهم للبنك لعام 2025 مقارنة بالإجماع. من المتوقع أن يؤدي هذا، إلى جانب التحسن المتواضع في التقييم، إلى زيادة قيمة السهم بنحو 13%.
وبالنظر إلى المستقبل، تشير جي بي مورغان تشيس وشركاه إلى أن ملف المخاطر الائتمانية المحافظ لهنتنغتون يجب أن يساعد البنك على الحفاظ على الاستقرار حتى إذا شهد الاقتصاد تراجعًا. أحد نقاط القوة البارزة التي كشف عنها InvestingPro هو سجل البنك المثير للإعجاب في دفع توزيعات الأرباح لمدة 54 عامًا متتالية، مما يدل على المرونة المالية على المدى الطويل. يشير تحليل الشركة إلى أن هنتنغتون في وضع جيد للتغلب على التحديات المستقبلية مع الاستفادة من الاتجاهات المالية الحالية.
في أخبار أخرى حديثة، حقق هنتنغتون بانكشيرز نتائج قوية للربع الثالث من عام 2024، مسجلاً أرباحًا لكل سهم عادي بلغت 0.33 دولار وعائدًا مثيرًا للإعجاب على حقوق الملكية الملموسة العادية بنسبة 16.2%. أبلغ البنك عن نمو في القروض بنسبة 3.1% على أساس سنوي وزيادة في الودائع بمقدار 8.3 مليار دولار. وبالنظر إلى المستقبل، يتوقع هنتنغتون بانكشيرز تحقيق صافي دخل فوائد قياسي بحلول عام 2025 ويتوقع نمو القروض بنسبة 4-5% على أساس سنوي للربع الرابع من عام 2024.
أكد المحللون من سيتي تصنيفهم "شراء" لهنتنغتون بانكشيرز، مؤكدين ثقتهم في الإدارة المالية الاستراتيجية للبنك. يتغذى تفاؤل الشركة من الفوائد المتوقعة من إعادة تسعير الأصول الثابتة واستراتيجية هنتنغتون لإدارة تأثيرات أسعار الفائدة. من المتوقع أن تؤدي هذه العوامل إلى صافي دخل فوائد في الربع الرابع من عام 2025 والسنة المالية 2026 يتجاوز توقعات الإجماع.
من ناحية أخرى، حافظت بايبر ساندلر على تصنيفها "تخفيض الوزن" لهنتنغتون بانكشيرز، على الرغم من تعديل السعر المستهدف إلى 15.00 دولار من 14.00 دولار السابق. كما قامت الشركة بتعديل تقديرات ربحية السهم للسنوات القادمة، مع زيادة طفيفة في تقدير عام 2024 من 1.19 دولار إلى 1.20 دولار وخفض توقعات عام 2025 من 1.31 دولار إلى 1.28 دولار.
في أخبار أخرى للشركة، قام هنتنغتون بانكشيرز بتوسيع شبكة فروعه في كارولينا وتعزيز قدراته في مجال استحواذ التجار. ومع ذلك، لوحظ انخفاض طفيف في صافي هامش الفائدة إلى 2.98%. هذه تطورات حديثة سيراقبها المستثمرون ومراقبو السوق عن كثب مع استمرار هنتنغتون بانكشيرز في التنقل في المشهد المالي.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا