يوم الخميس، حافظت شركة كيفي، برويت آند وودز على موقفها الإيجابي تجاه أسهم يو إم بي فاينانشال (NASDAQ:UMBF)، مؤكدة على الأداء القوي للسهم وإمكانية ارتفاعه. أعادت الشركة تأكيد تصنيفها "أداء متفوق" وسعر مستهدف قدره 143.00 دولار لمزود الخدمات المالية.
سلط المحلل الضوء على المراجعات القوية لربحية السهم (EPS) لشركة يو إم بي فاينانشال، سواء من عملياتها الحالية أو من الفوائد المتوقعة من اندماجها المقترح مع HTLF.
وفقًا للشركة، لا يزال تقييم يو إم بي فاينانشال جذابًا للغاية، حيث يتم تداوله بخصم 29% مقارنة بمضاعف عام 2018، على الرغم من زيادة سعر السهم بنسبة 53% منذ الإعلان عن صفقة HTLF. يبلغ مضاعف السعر إلى الربحية الحالي للشركة 15.84 ضعفًا، ويشير تحليل InvestingPro إلى أن السهم مقيم بأقل من قيمته العادلة بناءً على نموذج القيمة العادلة الخاص به.
عززت الاجتماعات الأخيرة مع إدارة يو إم بي فاينانشال ثقة المحلل في زخم الأعمال الأساسية للشركة والمزايا الاستراتيجية لاستحواذ HTLF.
أشار المحلل إلى أن الميزانية العمومية لشركة يو إم بي فاينانشال قوية، وبافتراض إتمام صفقة HTLF، من المتوقع أن تحافظ على ربحية رائدة بين نظرائها بعائد 18% في عام 2026، بما في ذلك وفورات التكاليف الكاملة. ينعكس المركز المالي القوي للشركة في درجة الصحة المالية "الجيدة" من InvestingPro، والتي تسلط الضوء أيضًا على سجلها المثير للإعجاب في زيادة توزيعات الأرباح لمدة 32 عامًا متتالية.
انتقلت كيفي، برويت آند وودز إلى تصنيف "أداء متفوق" لشركة يو إم بي فاينانشال في 30 مايو 2024، ومنذ ذلك الحين، أظهر السهم أداءً استثنائيًا. زادت الشركة بشكل كبير من توقعاتها لربحية السهم للشركة، بزيادة 26% لتقدير عام 2024 وزيادة 22% لتقدير عام 2025، متفوقة على متوسط مؤشر KRX.
في أخبار أخرى حديثة، أظهرت يو إم بي فاينانشال نتائج مالية قوية للربع الثالث من عام 2024، مع أرباح وفقًا للمبادئ المحاسبية المقبولة عمومًا (GAAP) بلغت 109.6 مليون دولار، أو 2.23 دولار للسهم، وأرباح تشغيلية بلغت 2.25 دولار للسهم. كانت هذه النتائج مدفوعة بإنتاج قياسي للقروض بلغ 1.4 مليار دولار ونمو سنوي في القروض بنسبة تقارب 10%. كما أعلنت الشركة عن استحواذها على هارتلاند فاينانشال، والمتوقع الانتهاء منه في أوائل عام 2025.
منحت آر بي سي كابيتال تصنيف "أداء القطاع" لشركة يو إم بي فاينانشال، مشيرة إلى تاريخ النمو القوي للشركة وجودة الائتمان النظيفة. بدأت مورجان ستانلي التغطية بتصنيف "زيادة الوزن"، مستشهدة بنمو قوي في الثقة والقروض. حافظت سيتي على تصنيفها "شراء" ورفعت السعر المستهدف من 127.00 دولار إلى 130.00 دولار، مما يعكس نظرة متفائلة لأداء البنك المالي المستقبلي.
تؤكد هذه التطورات الأخيرة على المكانة السوقية القوية واستراتيجية النمو لشركة يو إم بي فاينانشال، خاصة مع استعدادها لإتمام الاستحواذ على هارتلاند فاينانشال. تظل إدارة الشركة واثقة من الحفاظ على نمو القروض والدخل من الرسوم، متوقعة نموًا عضويًا للقروض بنسبة رقمين مزدوجة في عام 2025 وحوالي 9.5 مليار دولار في نمو الودائع العضوية، مدفوعًا بالعملاء المؤسسيين والتجاريين.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا