رفع أوبنهايمر السعر المستهدف لسهم يو.إس. بانكورب

حافظت شركة أوبنهايمر على تصنيفها "الأداء المتفوق" لشركة U.S. Bancorp (NYSE: USB) ورفعت السعر المستهدف إلى 59 دولارًا من 57 دولارًا السابق.

أقرت الشركة بالأداء المتسق لـ U.S. Bancorp في تحقيق بعض أعلى العوائد في الصناعة، على الرغم من التحديات في صافي دخل الفوائد (NII) والرافعة التشغيلية خلال العام الماضي.

شهدت U.S. Bancorp انخفاضًا في صافي دخل الفوائد لأربعة أرباع متتالية من الربع الأول لعام 2023 إلى الربع الأول لعام 2024، بإجمالي انخفاض قدره 14%. ومع ذلك، انعكس هذا الاتجاه مع زيادة بنسبة 0.9% على أساس ربع سنوي في صافي دخل الفوائد في الربع الثاني من عام 2024، تبعها مكسب معدل بنسبة 1.7% على أساس ربع سنوي في الربع الثالث من عام 2024.

كانت الرافعة التشغيلية للبنك سلبية لخمسة أرباع متتالية. ومع ذلك، بعد احتساب خسارة إعادة هيكلة محفظة الأوراق المالية البالغة 119 مليون دولار، تحولت الرافعة التشغيلية إلى إيجابية بنسبة 0.3% على أساس سنوي. يمثل هذا التحول نقطة تحول مع ربعين من نمو صافي دخل الفوائد وربع واحد من الرافعة التشغيلية الإيجابية.

منحت التعديلات الإيجابية في الأداء المالي لـ U.S. Bancorp الثقة لشركة أوبنهايمر في استمرار نمو البنك. يشير تحليل الشركة إلى أن التحسينات الأخيرة في صافي دخل الفوائد والرافعة التشغيلية من المرجح أن تستمر، مما يدعم المنطق وراء رفع السعر المستهدف.

في أخبار أخرى حديثة، كانت U.S. Bancorp محور العديد من ملاحظات المحللين. رفعت أوبنهايمر السعر المستهدف للشركة إلى 59 دولارًا، مستشهدة بالاتجاهات الإيجابية في صافي دخل الفوائد والرافعة التشغيلية.

وبالمثل، رفعت شركة Baird السعر المستهدف إلى 54 دولارًا، معترفة بتعزيز أرباح البنك من توسع هامش صافي الفائدة. كما رفعت RBC Capital Markets السعر المستهدف إلى 53 دولارًا، مسلطة الضوء على آفاق نمو U.S. Bancorp. في غضون ذلك، رفعت Stephens السعر المستهدف إلى 52 دولارًا على خلفية النتائج القوية للربع الثالث، وحافظت JP Morgan على موقف محايد مع سعر مستهدف ثابت عند 48 دولارًا.

جاءت هذه التعديلات في أعقاب تقارير الأرباح الأخيرة لـ U.S. Bancorp. في الربع الرابع من عام 2023، سجلت الشركة أرباحًا للسهم الواحد بلغت 1.03 دولار، متجاوزة تقديرات الإجماع البالغة 0.99 دولار. في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن ربحية سهم قدرها 1.03 دولار وإجمالي صافي إيرادات بلغ 6.9 مليار دولار.

من حيث التطورات الاستراتيجية، أوضحت U.S. Bancorp أنها لا تفكر في عمليات اندماج واستحواذ كبيرة للبنوك في الوقت الحالي، وتركز بدلاً من ذلك على النمو العضوي، وتعزيز علاقات العملاء، وتحسين الترابط. كما تخطط الشركة للبدء في عمليات إعادة شراء الأسهم المتواضعة في المستقبل القريب.

علاوة على ذلك، من المتوقع أن يدفع الاستثمار السنوي لـ U.S. Bancorp البالغ 2.5 مليار دولار في التكنولوجيا، بما في ذلك مبادرات الذكاء الاصطناعي، والشراكات الناجحة مع State Farm و Edward Jones، النمو المستقبلي.

رؤى InvestingPro

يتماشى الأداء الأخير لـ U.S. Bancorp مع العديد من الرؤى الرئيسية من InvestingPro. أظهر سهم البنك زخمًا كبيرًا، مع عائد سعري إجمالي بنسبة 27.48% خلال الأشهر الستة الماضية و47.69% خلال العام الماضي. ينعكس هذا الاتجاه التصاعدي في زيادة السعر المستهدف من قبل أوبنهايمر ويتماشى مع نصيحة InvestingPro التي تفيد بأن USB "يتداول بالقرب من أعلى مستوى في 52 أسبوعًا".

يتم التأكيد على الاستقرار المالي للبنك من خلال تاريخ توزيعات الأرباح. تسلط نصيحة InvestingPro الضوء على أن U.S. Bancorp "حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 54 عامًا متتالية"، مما يدل على القيمة طويلة الأجل للمساهمين. بالإضافة إلى ذلك، مع عائد توزيعات أرباح حالي يبلغ 4.06%، يقدم البنك عرضًا جذابًا للدخل للمستثمرين.

على الرغم من التحديات في صافي دخل الفوائد، تحافظ U.S. Bancorp على مركز مالي قوي. يشير مضاعف الربحية للبنك البالغ 14.34 (معدل لآخر اثني عشر شهرًا) إلى تقييم معقول نسبة إلى الأرباح. علاوة على ذلك، مع القيمة السوقية البالغة 76.79 مليار دولار، تظل U.S. Bancorp "لاعبًا بارزًا في صناعة البنوك"، كما ورد في نصيحة أخرى من InvestingPro.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro رؤى إضافية، مع 11 نصيحة إضافية متاحة لـ U.S. Bancorp، مما يوفر فهمًا أعمق للصحة المالية للبنك ومركزه في السوق.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا