تجاهل CZ، الرئيس التنفيذي لشركة Binance، المخاوف التي أثارها كبار الموظفين بشأن عمليات التحقق الضعيفة في البورصة من معرفة العميل (KYC)، وسط كتالوج لأوجه القصور التنظيمية الأخرى، وفقًا لتحقيق أجرته رويترز.
زعمت وكالة الأنباء أن كبار المسؤولين التنفيذيين في BNB/USD، بما في ذلك كبير مسؤولي الامتثال صمويل ليم والمسؤول السابق عن غسل الأموال العالمي كارين ليونغ، أثاروا مخاوف بشأن ضعف عمليات التحقق من KYC في البورصة. قال ثلاثة موظفين سابقين في Binance لرويترز إنهم لفتوا انتباه CZ إلى هذه المخاوف، لكنه “تجاهلها”.
لطالما كانت Binance في مرمى المنظمين حول العالم. أبلغنا سابقًا عن أوجه القصور المتعددة في الامتثال في Binance، والتي أثارت غضب المنظمين في المملكة المتحدة وإيطاليا وماليزيا وسنغافورة والعديد من الولايات القضائية الأخرى. يغطي تحقيق رويترز العديد من هذه الولايات القضائية وألقى الضوء على بعض الأعمال الداخلية الكامنة وراء علاقة البورصة مع المنظمين.
وجدت رويترز أيضًا أن بعض موظفي Binance، بما في ذلك Leong and Lim – كانوا على دراية بأن إجراءات “اعرف عميلك” في Binance لم تكن صارمة.
في إحدى الرسائل التي تم إرسالها في منتصف عام 2019 ; قال ليونغ إن CZ لا يريد ميزة اعرف عميلك. قال ليونج أيضًا “تقليل اعرف عميلك. رفع الحدود. أفضل مجموعة، “في نفس الرسالة. وبحسب ما ورد، أعرب ليم، بدوره، عن شكوكه بشأن خطة CZ للانتقال إلى سوق “العملات المشفرة”.
مالطا بدأت المشاكل التنظيمية لـ Binance في مالطا. في أكتوبر 2018، أبلغت Binance المنظمين في مالطا بنيتها التقدم للحصول على ترخيص. ذكرت وكالة رويترز أن CZ “أصبح متوتر” بشأن قواعد مكافحة غسيل الأموال في البلاد ومعايير الإفصاح المالي. بحلول عام 2019، قررت البورصة عدم متابعة الترخيص.
أكد بيان عام صادر عن المنظم المالطي بتاريخ 21 فبراير 2020 ; أن Binance “غير مصرح به” للعمل في مجال الكريبتو. ومع ذلك، واصلت Binance إخبار عملائها أن اتفاقية شروط الاستخدام الخاصة بها تحكمها القوانين المالطية، وفقًا لرويترز.
ألمانيا وفي ألمانيا، قامت الشرطة والمحامون الذين مثلوا أكثر من 30 ضحية من ضحايا الاحتيال المشتبه به بإرسال “عشرات الرسائل” إلى Binance وفقًا لتحقيق رويترز.
وفقًا لشراكة مع شركة خدمات مالية مسجلة في ألمانيا ; CM-Equity ، وافقت Binance على تبني إجراءات العناية الواجبة المعززة على المستخدم إذا قام بإيداع أكثر من 10000 يورو (11000 دولار) في معاملة واحدة.
بحلول يونيو 2021، أرسلت Binance نسخة منقحة من CM-Equity من هذا المعيار ; والتي شهدت عتبة بالون العناية الواجبة المحسنة تصل إلى 100,000 دولار.
بين مايو ويوليو 2021، تلقت Binance 44 رسالة تستفسر عن معلومات تتعلق بالمعاملات التي لا تقل قيمتها عن 2 مليون يورو. كانت الشرطة الألمانية والمدعون العامون وشركات المحاماة يقولون بشكل جماعي إن هذه الأموال قد سُرقت وغُسلت من خلال البورصة. وقالت بينانس إنها لا يمكن أن تساعد، وفقا لرويترز.
علاوة على ذلك، طلبت الشرطة الفيدرالية الألمانية من Binance معلومات عن رجلين “يشتبه في أنهما ساعدا مسلحًا إسلاميًا قتل أربعة أشخاص في فيينا في نوفمبر 2020”.
ورد أن رسالة من الشرطة الألمانية وجدت أن أحد هؤلاء الأفراد أجرى معاملات “غير محددة” على Binance.
الجدل الدولي في أجزاء أخرى من العالم، أصدر المنظمون في هولندا واليابان تحذيرات للعملاء بشأن البورصة. قال كل من المنظمين في إيطاليا وجزر كايمان إن Binance غير مرخص له بالعمل في بلدانهم. واجهت Binance إجراءات إنفاذ في ماليزيا للعمل بشكل غير قانوني في البلاد – وفقًا للمنظمين الماليزيين.
أصدرت المملكة المتحدة أيضًا تحذيرًا للمستهلكين بشأن Binance ; وبعد قولها إن البورصة “غير قادرة” على التنظيم، أعلنت Binance أنها تحاول إصلاح علاقتها مع FCA. حتى الآن، لا يوجد دليل يشير إلى أن Binance مدرج في كتب FCA الجيدة.
كما سحبت Binance مؤخرًا طلبها للحصول على ترخيص في سنغافورة. قبل شهر، وضع المنظمون في المدينة-الدولة البورصة على قائمة تنبيه المستثمرين.
منذ ذلك الحين، أعلنت Binance عن مذكرة تفاهم مع سلطة مركز دبي التجاري العالمي. في ديسمبر من العام الماضي، التقى CZ أيضًا برئيس وزراء جبل طارق فابيان بيكاردو، الذي وصف الرئيس التنفيذي لشركة Binance بأنه “صاحب رؤية”.