مكالمة الأرباح: بنك أوف أمريكا يُوضح النمو القوي في الربع الثاني والتوقعات المتفائلة

أعلن بنك أوف أمريكا (NYSE:BAC) عن أداء قوي في الربع الثاني من العام مع صافي دخل بلغ 6.9 مليار دولار أمريكي وربحية مخففة للسهم الواحد (EPS) بلغت 0.83 دولار أمريكي. وقد ارتفعت إيرادات البنك مقارنةً بالعام السابق، مدفوعةً بارتفاع الدخل من غير الفوائد ونمو أعداد العملاء ونشاطهم في جميع قطاعات الأعمال.

كما أعلن بنك أوف أمريكا عن خططه لزيادة أرباحه الفصلية بنسبة 8% ويتوقع ارتفاع صافي دخل الفوائد (NII) في النصف الأخير من العام. لا تزال قوة رأسمال البنك قوية، حيث بلغت نسبة CET1 11.9%.

النقاط الرئيسية

• بلغ صافي دخل بنك أوف أمريكا 6.9 مليار دولار أمريكي مع ربحية السهم 0.83 دولار أمريكي.
• نمت الإيرادات عن العام السابق، مدعومة بالإيرادات من غير الفوائد.
• يخطط البنك لزيادة أرباحه الفصلية بنسبة 8%.
• وضع رأسمالي قوي مع نسبة CET1 تبلغ 11.9%.
• من المتوقع أن ينمو صافي دخل الفوائد في الربعين الثالث والرابع.
• من المتوقع أن يستقر صافي المبالغ المخصومة للمستهلكين في النصف الثاني من عام 2024.
• يشهد أداء العقارات التجارية تحسناً.

توقعات الشركة

• يتوقع بنك أوف أمريكا نمواً منخفضاً من خانة واحدة في القروض والودائع.
• يتوقع تحسن صافي هامش الفائدة (NIM) إلى حوالي 2.30% بمرور الوقت.
• يركز البنك على النمو العضوي من خلال الاستثمارات الاستراتيجية في أعماله الأساسية.

أبرز الملامح الهبوطية

• انخفضت الأرباح المصرفية العالمية بنسبة 20% على أساس سنوي.
• ظل إجمالي الأصول مستقرًا نسبيًا، بينما انخفضت الودائع بمقدار 36 مليار دولار.

أبرز الملامح الصعودية

• شهد البنك عوائد قوية، حيث بلغ العائد على متوسط الأصول 85 نقطة أساس.
• ارتفع صافي دخل إدارة الثروات بنسبة 5% على أساس سنوي.
• رحبت الشركة بحوالي 2,000 متدرب صيفي وتخطط لإضافة 2,500 خريج جامعي.

المخصصات

• شهد الربع الثاني ارتفاعًا في مصروفات المخصصات بقيمة 1.5 مليار دولار مقارنة بالربع الأول.
• كانت هناك زيادة طفيفة في مخصصات بطاقات الائتمان، على الرغم من تعويضها بانخفاض مخصصات العقارات التجارية.

أبرز الأسئلة والأجوبة

• ناقش الرئيس التنفيذي براين موينيهان استقرار عمليات السحب من بطاقات الائتمان وحالات التأخر في السداد.
• أوضح المدير المالي ألاستير بورثويك استراتيجية البنك لتحسين صافي الدخل الصافي من خلال سداد الالتزامات ذات التكلفة الأعلى.
• الشركة مستعدة للتمويل الذاتي لأول 100 مليار دولار إلى 150 مليار دولار من النمو في الأصول المكتسبة.

تُظهر نتائج بنك أوف أمريكا في الربع الثاني التزام البنك باستراتيجية النمو المسؤول، والتي تستمر في تحقيق القيمة للمساهمين. ومع التركيز على الابتكار الرقمي والاستثمارات الاستراتيجية، فإن البنك في وضع جيد للاستفادة من الفرص المتاحة في السوق. لا يزال المديرون التنفيذيون في البنك متفائلين بشأن المستقبل، ويتوقعون أن يشهدوا نموًا وتحسنًا في الأداء في الأرباع القادمة.

InvestingPro Insights

لم يُظهر بنك أوف أمريكا (BAC) التزامه بتقديم قيمة للمساهمين من خلال أدائه القوي في الربع الثاني من العام فحسب، بل أيضًا من خلال ممارساته المالية المتسقة. فمع رسملة سوقية تبلغ 344.72 مليار دولار أمريكي وعائد توزيعات أرباح بنسبة 2.29%، أثبت البنك قدرته على الحفاظ على مكافأة قوية للمستثمرين. والجدير بالذكر أن بنك BAC لديه تاريخ حافل بمكافأة المساهمين، حيث قام برفع توزيعات أرباحه لمدة 10 سنوات متتالية، وهي علامة على الاستقرار المالي والثقة في إمكانات أرباحه المستقبلية.

تشير نصائح InvestingPro إلى أنه في حين أن 8 محللين قد قاموا بمراجعة توقعاتهم للأرباح بتخفيضها للفترة المقبلة، فإن سجل الشركة وأداءها الأخير قد يوفران توازنًا. فقد ظلت توزيعات أرباح بنك أوف أمريكا ثابتة على مدار 54 عامًا، مما يؤكد دوره كلاعب بارز في قطاع البنوك. علاوة على ذلك، يتم تداول البنك بالقرب من أعلى مستوى له في 52 أسبوعًا، مما يعكس ارتفاعًا كبيرًا في الأسعار على مدار الأشهر الستة الماضية، مع عائد سعري إجمالي بنسبة 32.13% خلال تلك الفترة.

بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التعمق أكثر في الصحة المالية والتوقعات المستقبلية لبنك أوف أمريكا (Bank of America)، هناك نصائح إضافية متاحة من InvestingPro. وتوفر هذه النصائح تحليلاً شاملاً للبيانات المالية للبنك وأداء السوق وموقعه في الصناعة. يمكن للقراء المهتمين الاستفادة من هذه الرؤى القيّمة والاستفادة من عرض خاص باستخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم يصل إلى 10% على الاشتراك السنوي Pro والاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro+.

فيما يتعلق بالتقييم، تبلغ نسبة السعر إلى الربحية لبنك BAC 15.14، مع نسبة السعر إلى الربحية المعدلة لآخر اثني عشر شهرًا اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 عند 14.78، مما يشير إلى تقييم معقول مقارنة بالأرباح. كما أن نسبة السعر إلى القيمة الدفترية للبنك عند مستوى جذاب يبلغ 1.3، مما يشير إلى أن السهم قد يكون مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بأصوله.

ترسم هذه البيانات، إلى جانب تاريخ توزيعات الأرباح القوي للبنك وأداء السعر الأخير، صورة لفرصة استثمارية جذابة محتملة لأولئك الذين يتطلعون إلى إضافة سهم مالي مستقر إلى محفظتهم.

تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها