مكالمة الأرباح: بنك بريفيرد يحقق نتائج قوية في الربع الثاني وسط نمو في القروض

أعلن بنك بريفيرد (PFBC) عن تحقيقه نتائج قوية في الربع الثاني من العام مع صافي دخل بلغ 33.6 مليون دولار، أو 2.48 دولار للسهم الواحد، حيث شهد نموًا في القروض والودائع. وعلى الرغم من الزيادة في القروض المتعثرة وبعض القروض المتعثرة وبعض المبالغ المشطوبة، إلا أن البنك لا يزال إيجابيًا بشأن تدابير الحماية من المخاطر والأرباح المستقبلية.

وبالنظر إلى المستقبل، يتوقع البنك المفضل طلبًا محدودًا على القروض في الربع الثالث، ولكنه يتوقع ارتفاعًا في الربع الرابع مع التخفيضات المحتملة في أسعار الفائدة.

النتائج الرئيسية

• أعلن البنك المفضل عن صافي دخل للربع الثاني بلغ 33.6 مليون دولار، أو 2.48 دولار للسهم الواحد.
• وقد شهد البنك نموًا سنويًا بنسبة 8% في القروض وزيادة سنوية بنسبة 5% في الودائع.
• كان هناك خصم 9 ملايين دولار أمريكي وارتفاع في القروض المتعثرة بقيمة 22 مليون دولار أمريكي.
• يسعى البنك المفضل إلى إعادة الموافقة على برنامج إعادة شراء الأسهم بقيمة 77.5 مليون دولار أمريكي.
• وتحسنت نسبة TCE للبنك بمقدار 53 نقطة أساس.
• من المتوقع أن يكون الطلب على القروض ضعيفًا في الربع الثالث، ولكنه قد يتحسن في الربع الرابع مع التخفيضات المحتملة في أسعار الفائدة.
• قام البنك المفضل بتخفيض قروضه ذات السعر العائم مع زيادة قروضه ذات السعر الثابت، حيث أن 21% من القروض ذات السعر العائم لها أرضيات و98% من القروض العائمة مضمونة بأرضيات.

توقعات الشركة

• قد يكون الطلب على القروض محدودًا في الربع الثالث ولكن قد يزداد في الربع الرابع بسبب التخفيضات المتوقعة في أسعار الفائدة.
• كان نمو الودائع الأساسية من العملاء الحاليين في المقام الأول، مع توقع نمو مستقبلي من العملاء الجدد.

أبرز الملامح الهبوطية

• أعلن البنك عن 9 ملايين دولار أمريكي من القروض المشطوبة التي تم خصمها من الحسابات، معظمها من قرض واحد من قروض C&I وقروض عقارية تم حلها سابقًا.
• ولوحظت زيادة في القروض المتعثرة بمقدار 22 مليون دولار، على الرغم من أن البنك يعتقد أنها محمية بشكل جيد.

أبرز الملامح الإيجابية

• حافظ البنك المفضل على ثبات النفقات التشغيلية والدخل.
• يدير البنك ميزانيته العمومية بنشاط لتقليل حساسية الأصول.

الأخطاء

• يتوخى البنك الحذر بشأن إعادة شراء الأسهم بسبب أسعار التداول الحالية.

أبرز الأسئلة والأجوبة

• كانت هناك مناقشة حول المبالغ المخصومة المتعلقة بالقروض العقارية التي تم حلها، مع تفاؤل بشأن إمكانية استردادها من خلال التقاضي.
• أوضح البنك أن 21% من تخفيضات القروض كانت في حدود 100 نقطة أساس، وهذه النسبة آخذة في الازدياد مع تجديد القروض.
• ومن المتوقع أن تجلب آجال استحقاق شهادات الإيداع ارتياحاً في الأرباع القادمة مع بدء انخفاض أسعار الفائدة.

وختاماً، أظهر الربع الثاني من العام في بنك بريفيرد قوة في مجالات رئيسية مثل نمو القروض والودائع، بينما واجه البنك في الوقت نفسه تحديات في مجال القروض المشطوبة والقروض المتعثرة. البنك متفائل بشأن إدارة المخاطر وإمكانية تحسن الطلب على القروض في وقت لاحق من العام. لا يزال التركيز على النمو العضوي وتوزيعات الأرباح وإعادة الشراء والفرص الاستراتيجية، مع اتباع نهج حذر في إعادة شراء الأسهم.

رؤى InvestingPro

أظهر البنك المفضل (PFBC) أداءً جديرًا بالثناء وفقًا لأحدث البيانات الصادرة عن InvestingPro. مع رسملة سوقية تبلغ 1.21 مليار دولار ونسبة السعر إلى الربحية التي تم تعديلها إلى 8.37 للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، يتم تداول البنك بنسبة منخفضة من السعر إلى الربحية بالنسبة لنمو الأرباح على المدى القريب. يشير هذا إلى أن السهم قد يكون مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية نظرًا لإمكانات أرباحه.

علاوة على ذلك، أظهر البنك التزامه بعائدات المساهمين، ليس فقط من خلال زيادة توزيعات الأرباح لمدة 3 سنوات متتالية ولكن أيضًا من خلال الحفاظ على توزيعات الأرباح لمدة 11 عامًا متتالية. يبلغ عائد توزيعات الأرباح حاليًا نسبة جذابة تبلغ 3.07%.

تتضمن نصائح InvestingPro التي يمكن أن تكون ذات أهمية خاصة للمستثمرين استراتيجية إعادة شراء الأسهم القوية التي تتبعها الإدارة والعائد المرتفع للمساهمين. تعكس هذه الإجراءات ثقة فريق الإدارة في مستقبل البنك والتزامه بتقديم قيمة لمساهميه.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن المزيد من الرؤى، هناك نصائح إضافية متاحة من InvestingPro، بما في ذلك تحليل ربحية البنك واتجاهات أداء الأسهم. على سبيل المثال، أظهر بنك Preferred Bank عائدًا قويًا على مدار الأسبوع والشهر والثلاثة أشهر الماضية، حيث بلغت عوائد السهم 9.12% و24.74% و20.5% على التوالي. وهذا يشير إلى أداء قوي على المدى القصير قد يثير اهتمام المستثمرين ذوي الزخم.

للوصول إلى هذه الرؤى وأكثر من ذلك، يمكن للمستثمرين استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم يصل إلى 10% على اشتراك سنوي Pro واشتراك سنوي أو نصف سنوي Pro+. إجمالاً، هناك 15 نصيحة إضافية من InvestingPro متاحة لـ Preferred Bank، مما يوفر تحليلاً شاملاً لأولئك الذين يفكرون في الاستثمار في الشركة.

تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها