أعلنت مجموعة UBS AG (UBS) عن تحقيق أرباح صافية قدرها 2.9 مليار دولار أمريكي للنصف الأول من عام 2024، مع عائد على رأس المال CET1 بنسبة 9.2٪. وسلط سيرجيو إرموتي، الرئيس التنفيذي للشركة، الضوء على الخطوات الناجحة التي قطعتها الشركة في دمج بنك كريدي سويس والتزامها باستكمال هذه العملية بحلول نهاية عام 2026. وقد شهد بنك UBS أداءً قوياً في أعماله الأساسية وهو يسير على المسار الصحيح في خططه لعائدات رأس المال، بما في ذلك توزيعات الأرباح وإعادة الشراء. على الرغم من تقلبات السوق، فإن UBS واثق من قدرته على تنفيذ عملية الدمج والاستثمار الاستراتيجي لتحقيق قيمة طويلة الأجل.
النتائج الرئيسية
- سجلت UBS صافي أرباح بقيمة 2.9 مليار دولار للنصف الأول من عام 2024 وعائد على رأس المال CET1 بنسبة 9.2%.
- وحققت الشركة وفورات في التكاليف الإجمالية بقيمة 6 مليارات دولار أمريكي منذ نهاية عام 2022، نصفها يعود بالنفع على النفقات التشغيلية الأساسية.
- تركز UBS على عمليات ترحيل حسابات العملاء والمنصات، والتي من المتوقع أن تؤدي إلى تحقيق وفورات في التكاليف في المستقبل.
- تتوقع الشركة 2.3 مليار دولار من النفقات المتعلقة بالاندماج في النصف الثاني من العام.
- وبلغت نسبة رأس المال CET1 لدى UBS 14.9% في نهاية الربع.
- أعلنت شركة Global Wealth Management (GWM) عن تحقيق أرباح قبل خصم الضرائب بقيمة 1.2 مليار دولار أمريكي وصافي أصول جديدة بقيمة 27 مليار دولار أمريكي.
- وشهدت إدارة الأصول زيادة في الأرباح قبل خصم الضرائب بنسبة 26% لتصل إلى 228 مليون دولار، على الرغم من أن صافي الأموال الجديدة كان سالباً بقيمة 12 مليار دولار.
- حقق بنك الاستثمار نتائج قوية في الربع الثاني مع أرباح تشغيلية بلغت 412 مليون دولار.
توقعات الشركة
- تلتزم يو بي إس بتنفيذ خطط عائدات رأس المال والطموحات متوسطة إلى طويلة الأجل لتوزيعات الأرباح وإعادة الشراء.
- وتواصل الشركة تركيزها على مساعدة العملاء على إدارة التحديات والفرص في ظل التقلبات المتوقعة في السوق.
- من المتوقع أن تبلغ النفقات المتعلقة بالاندماج حوالي 70% من التكلفة الإجمالية لتحقيق أهداف الكفاءة لعام 2026 بحلول نهاية العام.
أبرز الملامح الهبوطية
- من المتوقع أن ينخفض صافي دخل الفائدة بنسبة منخفضة من خانة واحدة في الربع الثالث بسبب تخفيضات أسعار الفائدة.
- بلغ صافي تدفقات الإقراض الجديدة الخارجة 3.4 مليار فرنك سويسري في الربع الثالث، مدفوعة بإعادة تسعير أحجام الإقراض الفرعية.
- وفي إدارة الأصول، كان صافي الأموال الجديدة سالبًا بقيمة 12 مليار دولار أمريكي، مع تدفقات خارجة في الأسهم.
أبرز الملامح الصعودية
- حقق بنك يو بي إس ما يقرب من نصف إجمالي وفورات التكاليف المستهدفة وأحرز تقدماً في معالجة القضايا القانونية القديمة.
- أظهرت الأعمال الأساسية للشركة أداءً قويًا، مع زيادة التعاون في جميع أنحاء الشركة.
- إن UBS واثق من قدرته على تنفيذ عملية الاندماج والاستثمار بشكل استراتيجي لخلق قيمة على المدى الطويل.
الأخطاء
- شهد قطاع الخدمات المصرفية للأفراد والشركات انخفاضاً في الإيرادات بنسبة 4% على أساس ربع سنوي، ويرجع ذلك أساساً إلى انخفاض صافي دخل الفوائد.
- وتتوقع الشركة خسارة أساسية قبل خصم الضرائب بحوالي مليار دولار أمريكي في النصف الثاني من العام.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- أجاب المسؤولون التنفيذيون في يو بي إس على الاستفسارات حول تغييرات التسعير، وأرصدة الإقراض، وتأثير اتفاقية بازل الرابعة، وتوجيهات صافي الدخل من الفائدة.
- تخطط الشركة لتقديم أسعار جديدة في الخدمات الاستشارية في الربع الرابع.
- يتوقع بنك UBS أن تتحسن أرصدة الإقراض خارج الولايات المتحدة مع انخفاض الأسعار.
- تزيد نسبة التكلفة/الدخل في GWM Americas حاليًا عن 90%، مع توقعات بتحسنها بسبب وفورات التكلفة الناتجة عن ترحيل حسابات العملاء.
لا تزال مجموعة UBS AG (UBS) ثابتة في مسيرتها بعد الاستحواذ على بنك كريدي سويس، حيث تحافظ على مركز مالي قوي وتتقدم نحو تحقيق أهداف الاندماج. ومن خلال التركيز الواضح على الاستثمارات الاستراتيجية وخدمة العملاء، تعمل UBS على تجاوز تعقيدات المشهد الاقتصادي الحالي مع إرساء الأسس اللازمة لتحقيق النمو المستدام وعوائد المساهمين. ومن المقرر عقد مكالمة الأرباح التالية للشركة في شهر أكتوبر، حيث ستناقش الشركة نتائج الربع الثالث وتقدم المزيد من التحديثات حول التقدم الذي أحرزته.
InvestingPro Insights
أظهرت مجموعة UBS Group AG (UBS) مرونة ونموًا استراتيجيًا كما يتضح من أحدث أرقامها المالية. يوفر الغوص المتعمق في أداء الشركة من خلال InvestingPro رؤى إضافية قد يجدها المستثمرون ذات قيمة.
تُظهر بيانات InvestingPro أن القيمة السوقية لشركة UBS تبلغ 99.11 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى حضورها الكبير في القطاع المالي. مع نسبة جذابة للسعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 9.73 على مدى الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، يتم تداول UBS بمضاعف أرباح منخفض، وهو ما قد يكون جذابًا للمستثمرين ذوي القيمة. ويكتمل ذلك بنمو قوي في الإيرادات بنسبة 29.47% خلال الفترة نفسها، مما يشير إلى أن عمليات الشركة تتوسع بكفاءة.
وتسلط نصيحتان من InvestingPro الضوء على الصحة المالية لـ UBS وعوائد المستثمرين. أولاً، قام UBS برفع توزيعات الأرباح لمدة 3 سنوات متتالية، مع نمو ملحوظ في توزيعات الأرباح بنسبة 131.0% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، مما يعكس التزام الشركة بإعادة القيمة للمساهمين. وثانيًا، على الرغم من البيئة الاقتصادية الصعبة، حافظ بنك UBS على توزيعات الأرباح لمدة 13 عامًا متتالية، مما يؤكد استقراره المالي وموثوقيته في توفير عوائد المساهمين.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أعمق والمزيد من نصائح InvestingPro، هناك رؤى إضافية متاحة على UBS على https://www.investing.com/pro/UBS. وتشمل هذه المزيد من التفاصيل حول توقعات المحللين والربحية ومكانة الشركة في قطاع أسواق رأس المال. يتوفر حاليًا أكثر من 9 نصائح إضافية من InvestingPro يمكن أن تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات أكثر استنارة فيما يتعلق بسهم UBS.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها