(XP Inc. (XP) أداءً ماليًا قويًا في الربع الثاني من عام 2024، وفقًا لمكالمة الأرباح التي قادها الرئيس التنفيذي تياغو مافرا والمدير المالي فيكتور منصور. وقد شهدت الشركة زيادة بنسبة 14% على أساس سنوي في إجمالي أصول العملاء وزيادة بنسبة 16% في عدد العملاء النشطين.
كما تم الإبلاغ عن نمو كبير في الإيرادات والأرباح قبل خصم الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وإطفاء الدين وصافي الدخل، حيث بلغ إجمالي الإيرادات 4.5 مليار ريال برازيلي بزيادة 21% عن العام السابق، وارتفعت الأرباح قبل خصم الفوائد والضرائب والإهلاك وإطفاء الدين إلى 1.4 مليار ريال برازيلي، بزيادة 43% على أساس سنوي. وارتفع صافي الدخل بنسبة 14% على أساس سنوي ليصل إلى 1.1 مليار ريال برازيلي. تثق شركة XP في تحقيق توجيهاتها لعام 2026، مع التركيز على محفزات النمو في مختلف القطاعات وإعادة هيكلة الشركة المتوقع اكتمالها بحلول نهاية العام.
النتائج الرئيسية
- أعلنت شركة XP عن زيادة بنسبة 14% على أساس سنوي في أصول العملاء وارتفاع بنسبة 16% في عدد العملاء النشطين.
- وصل إجمالي الإيرادات للربع الثاني من عام 2024 إلى 4.5 مليار ريال برازيلي بزيادة 21% على أساس سنوي، وبلغت الأرباح قبل خصم الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء 1.4 مليار ريال برازيلي، بزيادة 43% على أساس سنوي.
- بلغ صافي الدخل للربع الأول 1.1 مليار ريال برازيلي (1.1 مليار ريال برازيلي)، مسجلاً نموًا بنسبة 14% على أساس سنوي.
- وزّعت الشركة أكثر من 7.5 مليار ريال برازيلي على شكل توزيعات أرباح وإعادة شراء أسهم في العامين ونصف الماضيين.
- تتوقع XP استكمال إعادة هيكلة الشركة بحلول نهاية عام 2024، بهدف تعزيز الربحية وعوائد المساهمين.
- كان الدخل الثابت محركاً رئيسياً للنمو، حيث حقق نمواً بنسبة 42% على أساس سنوي و17% على أساس ربع سنوي.
- وبلغت إيرادات خدمات الشركات والمُصدِرين رقماً قياسياً بلغ 629 مليون ريال برازيلي، بزيادة 122% على أساس سنوي و24% على أساس ربع سنوي.
- تعمل الشركة على تحسين عروضها لبطاقات الائتمان وتخطط لجعل 3 ملايين عميل إضافي مؤهلين للحصول على هذه الخدمات.
- تهدف الشركة إلى خفض مؤشر بازل إلى ما بين 16% إلى 19% في السنوات القادمة.
توقعات الشركة
- تسير شركة XP Inc على الطريق الصحيح لتحقيق توقعات الإيرادات وهامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء لعام 2026.
- وتركز الشركة على روافع النمو بما في ذلك استثمارات التجزئة والتأمين وخطط التقاعد والعملات الأجنبية والاستثمارات العالمية والحسابات الرقمية وعملاء الشركات والشركات الصغيرة والمتوسطة.
- وتجري حالياً إعادة هيكلة الشركة لضمان تنفيذ التوجيهات وتخصيص رأس المال بشكل منضبط.
أبرز الملامح الهبوطية
- كان معدل الضريبة الفعلي للشركة أعلى في هذا الربع بسبب مزيج الإيرادات، ومن المتوقع أن يظل مرتفعًا لبقية العام.
- كان هناك انخفاض في المحفظة الائتمانية نتيجة توريق جزء من محفظة القروض واستخدام سندات الشركات في عمليات إعادة الشراء.
أبرز الملامح الصعودية
- أعلنت شركة XP عن تحقيق أعلى مستوياتها على الإطلاق في الإيرادات والأرباح قبل خصم الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وإطفاء الدين وصافي الدخل للربع الثاني من عام 2024.
- حققت الشركة عددًا قياسيًا من المستشارين والعملاء النشطين.
- ارتفعت ربحية السهم الواحد بنسبة 10% على أساس سنوي لتصل إلى 2.03 ريال برازيلي مع عائد على حقوق الملكية الملموسة (ROTE) بنسبة 27.2%.
الأخطاء
- على الرغم من الأداء القوي، أشارت الشركة إلى أن الإيرادات لا ترتبط بشكل كبير بصافي الأموال الجديدة، والتي من المتوقع أن تعود إلى مستوياتها الطبيعية عند حوالي 30 مليار ريال برازيلي في الربع.
أبرز الملامح الرئيسية
- تتوقع الشركة أن يُظهر النصف الثاني من العام إيرادات وصافي دخل أفضل مقارنة بالنصف الأول.
- تعمل شركة XP Inc. على تحسين المزايا لعملاء بطاقات الائتمان وتسيطر على التكاليف مما يؤدي إلى زيادة إجمالي الأرباح.
- لا تزال جودة الأصول قوية مع انخفاض المخصصات للربع، ويرتبط ذلك جزئياً بعملية إعادة التدوير والائتمان المسترد.
وختاماً، أظهرت شركة XP أداءً مالياً قوياً في الربع الثاني من عام 2024، مع تحقيق العديد من الارتفاعات القياسية والمبادرات الاستراتيجية التي تهدف إلى الحفاظ على النمو والربحية. ولا تزال الشركة متفائلة بشأن آفاقها المستقبلية والتنفيذ الناجح لخطة إعادة هيكلة الشركة.
InvestingPro Insights
أظهرت شركة XP Inc. نتائج مالية مثيرة للإعجاب في الربع الثاني من عام 2024، مع نمو كبير في أصول العملاء والعملاء النشطين والمقاييس المالية الرئيسية. ولتقديم فهم أعمق لأداء الشركة وإمكاناتها، دعونا نتعمق في بعض الرؤى المستمدة من بيانات InvestingPro ونصائحها.
تكشف بيانات InvestingPro أن القيمة السوقية لشركة XP Inc. تبلغ قيمتها السوقية 10.74 مليار دولار، مما يؤكد على حضورها الكبير في صناعة أسواق رأس المال. وتبلغ نسبة السعر إلى الأرباح 13.84، مما يشير إلى أن السهم يتم تداوله بتقييم معقول بالنسبة لنمو أرباحه على المدى القريب. ويدعم ذلك أيضًا انخفاض معدل مكرر الربحية إلى 0.65 للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، مما يشير إلى أن معدل نمو أرباح الشركة يفوق نسبة مكرر الربحية إلى الأرباح، وهو ما قد يكون جذابًا للمستثمرين الذين يبحثون عن النمو بسعر معقول.
علاوة على ذلك، نمت إيرادات شركة XP Inc. بنسبة 17.91% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، مما يدل على قدرتها على التوسع بفعالية. لا يزال هامش الربح الإجمالي للشركة قويًا عند 69.61%، مما يشير إلى كفاءة العمليات والتحكم في التكاليف. بالإضافة إلى ذلك، شهد سهم XP Inc. عائدًا كبيرًا على مدار الأسبوع الماضي، حيث بلغ إجمالي العائد السعري 10.49%، مما يعكس معنويات المستثمرين الإيجابية والزخم المحتمل في سعر السهم.
تُسلط نصائح InvestingPro الضوء على أنه على الرغم من قيام ثلاثة محللين بمراجعة أرباحهم بتخفيضها للفترة القادمة، إلا أنه لا يزال من المتوقع أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام. وعلاوة على ذلك، فإن شركة XP Inc. تُعد لاعبًا بارزًا في صناعة أسواق رأس المال، وهو ما يمكن أن يُعزى إلى نموها القوي ومبادراتها الاستراتيجية.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن المزيد من التحليلات الشاملة والرؤى الإضافية، هناك المزيد من نصائح InvestingPro المتاحة على المنصة. يمكن أن توفر هذه النصائح المزيد من الإرشادات حول أداء سهم XP Inc.
في الختام، تقدم بيانات ونصائح InvestingPro صورة لشركة XP Inc. كشركة ذات بيانات مالية قوية، وتقييم معقول، ومكانة إيجابية في الصناعة، وتستعد لتحقيق الربحية في السنة المالية الحالية. وسيستفيد المستثمرون الذين يتطلعون إلى اتخاذ قرارات مستنيرة من النظر في هذه الرؤى إلى جانب أرباح الشركة المُعلن عنها وخططها الاستراتيجية.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها