أعلنت شركة Yiren Digital (رمزها: YRD)، وهي لاعب بارز في قطاع الخدمات المالية، عن أداء مالي متباين للربع الثاني من عام 2024. فقد أظهرت أعمال الخدمات المالية للشركة نموًا قويًا، مع زيادة بنسبة 59% على أساس سنوي في إجمالي حجم القروض، ليصل إلى 12.9 مليار يوان.
ومع ذلك، واجهت شركة Yiren Digital انخفاضًا ملحوظًا بنسبة 77% على أساس سنوي في إيرادات قطاع التأمين، حيث بلغ إجمالي الإيرادات 91.5 مليار يوان. وعلى الرغم من ذلك، فقد أظهرت استثمارات الشركة الاستراتيجية في الذكاء الاصطناعي (AI) والتوسع الدولي، لا سيما في الفلبين والمكسيك، تقدمًا واعدًا. أعلنت الشركة أيضًا عن سياسة جديدة لتوزيع الأرباح وتعيين السيد يونينغ فنغ مديرًا ماليًا جديدًا.
النتائج الرئيسية
- ارتفع إجمالي حجم القروض بنسبة 59% على أساس سنوي ليصل إلى 12.9 مليار يوان صيني.
- انخفضت عائدات قطاع التأمين بنسبة 77% على أساس سنوي لتصل إلى 91.5 مليار يوان.
- ضاعفت الأعمال الدولية، وخاصة في الفلبين، حجم قروضها تقريبًا بمقدار الضعف مقارنة بالربع السابق.
- أدت استثمارات الذكاء الاصطناعي إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وإدارة المخاطر.
- شهدت أقساط التأمين على الممتلكات زيادة كبيرة، مع وجود خطط لاستهداف عملاء التأمين على الحياة ذوي الملاءة المالية العالية.
- نما إجمالي حجم البضائع (GMV) في قطاع خدمات الاستهلاك ونمط الحياة بنسبة 40% على أساس سنوي.
- تم الإعلان عن سياسة جديدة لتوزيع الأرباح، تهدف إلى توزيع أرباح بنسبة 10% على الأقل من صافي الدخل بعد الضريبة كل عامين.
- تم تعيين السيد يونينغ فنغ في منصب المدير المالي الجديد.
توقعات الشركة
- تتوقع Yiren Digital زيادة حجم القروض في ظل نموذج المخاطرة.
- ومن المتوقع أن تتراوح الإيرادات المتوقعة للربع الثالث بين 1.4 مليار يوان صيني و1.5 مليار يوان صيني.
أبرز الملامح الهبوطية
- انخفض صافي الدخل بنسبة 22% على أساس سنوي ليصل إلى 410 مليون يوان صيني.
- واجهت الشركة زيادة في نفقات المبيعات والتسويق، حيث ارتفعت بنسبة 21% على أساس سنوي لتصل إلى 285 مليون يوان.
- ارتفعت نفقات البحث والتطوير بنسبة 69% على أساس سنوي بسبب استثمارات الذكاء الاصطناعي.
أبرز الملامح الصعودية
- انخفضت معدلات التأخر في السداد بينما تحسنت معدلات التحصيل.
- وصلت تكاليف التمويل إلى أدنى مستوياتها التاريخية.
- تمتلك الشركة 5.5 مليار يوان نقدًا وما يعادله من النقد.
- الإعلان عن خطة توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم.
انخفاضات
- انخفضت الإيرادات من أعمال التأمين بشكل ملحوظ مقارنة بالعام السابق.
- شهد قطاع الاستهلاك ونمط الحياة انخفاضًا بنسبة 11% على أساس ربع سنوي في القيمة المضافة العامة.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- استفسر المحللون عن أعمال الضمان ومشاركة مخاطر الائتمان وحساب المخصصات.
- وأُثيرت أسئلة بشأن هيكل المساهمين المسيطرين الرئيسيين والمعاملات المحتملة للأطراف ذات الصلة.
- وعرضت الشركة تقديم المزيد من التفاصيل في مكالمة هاتفية لاحقة.
في الختام، حققت شركة Yiren Digital أداءً قوياً في خدماتها المالية وأعمالها الدولية، مدعومة باستثمارات استراتيجية في مجال الذكاء الاصطناعي وتوسيع نطاق انتشارها في السوق. ومع ذلك، فقد أثرت التحديات في قطاع التأمين وزيادة النفقات على الربحية. وتواصل الشركة تركيزها على النمو والابتكار التكنولوجي، مع نظرة إيجابية لمشاريعها الدولية والتزامها بعوائد المساهمين من خلال توزيعات الأرباح.
InvestingPro Insights
ترسم النتائج المالية الأخيرة لشركة Yiren Digital صورة لشركة تتمتع بنقاط قوة كبيرة، لا سيما في قطاع الخدمات المالية، مدعومة باستثمارات الذكاء الاصطناعي الاستراتيجية والتوسع الدولي. ولتقديم فهم أعمق للصحة المالية للشركة وإمكاناتها الاستثمارية، دعونا نلقي نظرة على بعض البيانات والرؤى في الوقت الفعلي من InvestingPro.
تُسلط بيانات InvestingPro الضوء على مقاييس التقييم المقنعة لشركة Yiren Digital، حيث تبلغ نسبة السعر إلى الربحية المنخفضة للغاية 1.45 ونسبة السعر إلى الربحية المعدلة الأكثر جاذبية خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 عند 1.39. وهذا يشير إلى أن أرباح الشركة قوية بالنسبة لسعر سهمها. بالإضافة إلى ذلك، تبلغ نسبة السعر إلى القيمة الدفترية للشركة 0.35 للفترة نفسها، مما يشير إلى أن الأسهم قد تكون مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية مقارنة بصافي أصول الشركة.
بلغ نمو إيرادات الشركة خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 نسبة 42.28%، مما يشير إلى أداء مبيعات قوي. ويدعم ذلك أيضًا ارتفاع هامش الربح الإجمالي بنسبة 80.9%، مما يشير إلى إدارة فعالة للتكاليف وموقع تنافسي قوي في السوق.
تُثري نصائح InvestingPro فهمنا للتحركات الاستراتيجية لشركة Yiren Digital. تتمتع الشركة بدرجة Piotroski مثالية تبلغ 9، وهو مؤشر قوي على الصحة المالية عبر عدة مقاييس، بما في ذلك الربحية والرافعة المالية والسيولة وكفاءة التشغيل. علاوة على ذلك، قامت الإدارة بإعادة شراء الأسهم بقوة، وهو ما يمكن أن يكون إشارة إلى ثقتها في الآفاق المستقبلية للشركة والتزامها بتعزيز قيمة المساهمين.
بالنسبة للمهتمين باستكشاف البيانات المالية والمركز الاستراتيجي لشركة Yiren Digital بشكل أكبر، يقدم InvestingPro نصائح إضافية، بما في ذلك رؤى حول توقعات نمو المبيعات للعام الحالي والعائد المرتفع للشركة خلال العام الماضي. هناك 9 نصائح أخرى من InvestingPro متاحة يمكن أن توفر للمستثمرين تحليلاً شاملاً لإمكانات شركة Yiren Digital.
في ضوء هذه الأفكار، قد يرغب المستثمرون في النظر في احتمالية انخفاض قيمة أسهم شركة Yiren Digital والتزام الشركة بالنمو وعوائد المساهمين. مع تقدير القيمة العادلة بـ 6.32 دولار أمريكي من InvestingPro، فإن سعر السهم الحالي يمثل فرصة مثيرة للاهتمام لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار في قطاع الخدمات المالية.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها