تخضع شركة التأمين البريطانية أفيفا Aviva للتدقيق من قبل وكالة ضرائب هندية بزعم خرقها للوائح المحلية التي تحد من العمولات لوكلاء المبيعات. تُتهم أعمال أفيفا في الهند بإنشاء نظام يتضمن فواتير مزيفة ومدفوعات نقدية سرية لتجاوز هذه القواعد.
وقد اكتشفت المديرية العامة لاستخبارات ضريبة السلع والخدمات، التي تشرف على انتهاكات الضرائب غير المباشرة، أن أفيفا دفعت حوالي 26 مليون دولار بين عامي 2017 و2023 إلى كيانات مقابل خدمات تسويق وتدريب مفترضة. ومع ذلك، لم يتم تقديم هذه الخدمات بالفعل، وتم تحويل الأموال إلى وكلاء التأمين التابعين لشركة أفيفا بدلاً من ذلك.
ويزعم الإشعار الضريبي، المؤرخ في 3 أغسطس، أن أفيفا استخدمت هذه الفواتير المزيفة للمطالبة بإعفاءات ضريبية بشكل غير صحيح والتهرب من ضرائب بقيمة 5.2 مليون دولار تقريبًا. رفض المتحدث باسم أفيفا التعليق على المسائل القانونية الجارية، ولم ترد العمليات الهندية على الاستفسارات. وأشار مصدر مطلع على الوضع إلى أن أفيفا تخطط للطعن في الادعاءات ولكنها لم ترد رسمياً بعد.
وقد كشف المحققون عن رسائل بريد إلكتروني ورسائل واتساب بين المديرين التنفيذيين في أفيفا وموزعي التأمين يناقشون طرق التحايل على لوائح التعويضات. وقدمت المديرة المالية لشركة أفيفا الهند، سونالي أثالي، تفاصيل حول كيفية سداد المدفوعات خلال مقابلات مع مسؤولي الضرائب.
كما ذُكر الرئيس التنفيذي السابق لشركة Aviva India تريفور بول في رسالة بريد إلكتروني في عام 2019 بشأن المدفوعات التي تتجاوز الحدود التنظيمية، مما يشير إلى وعي الإدارة العليا بالأنشطة.
قد تواجه الشركة عقوبات تبلغ حوالي 11 مليون دولار أمريكي، وهو ما يعادل أرباحها لعام 2023 من بيع التأمين على الحياة في الهند. وتنظر أفيفا، التي تمتلك حصة الأغلبية في أعمالها في الهند بعد زيادتها من 49% إلى 74% في عام 2022، إلى الهند كسوق للنمو على الرغم من المنافسة الشديدة والحصة السوقية الأصغر مقارنةً بمؤسسة التأمين الهندية التي تديرها الدولة.
ويوضح التقرير بالتفصيل ممارسات "عمولة الركوب الزائد" (ORC)، حيث تم إخفاء المدفوعات التي تزيد عن الحدود التنظيمية للعمولات على أنها نفقات تسويق وترويج مبيعات. وفي بعض الحالات، حصل البائعون المتورطون في إصدار فواتير مزيفة على نسبة 5% من المبلغ المفوتر.
كشفت رسالة بريد إلكتروني من نوفمبر 2022 أن شركة أفيفا دفعت عمولة بنسبة 17% لأحد موزعي التأمين، ولكنها التزمت بدفع مبلغ إجمالي قدره 75% من خلال فواتير غير مسجلة من بائعي التسويق والإعلانات.
بالإضافة إلى ذلك، وظفت أفيفا "مرشدين للوكلاء" كان من المفترض أن يقوموا بتدريب وكلاء المبيعات ولكنهم بدلاً من ذلك أصدروا فواتير مزيفة لتسهيل الحصول على عمولات إضافية.
في إحدى الحالات، لم يقم أحد الوكلاء وشقيقته، التي تم تعيينها كمرشد وكلاء، بأي أنشطة لصالح أفيفا ولكنهما شاركا في المخطط. كما وجدت الوكالة أيضًا أن مسؤولي أفيفا استخدموا صورًا لأوراق نقدية من فئة 10 روبية كإشارة لوكلاء التأمين لتحصيل عمولاتهم الزائدة نقدًا من البائعين.
ساهمت رويترز في هذا المقال.تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها