احصل على بيانات بريميوم في اثنين الإنترنت بخصم يصل إلى 55% على InvestingProاحصل على الخصم

مكالمة الأرباح: بينكل فاينانشال تعلن عن نتائج قوية للربع الثالث وتعدل توقعاتها لعام 2024

تم النشر 16/10/2024, 23:01
PNFP
-

أعلنت شركة بينكل فاينانشال بارتنرز (PNFP) عن نتائج قوية للربع الثالث، مع نمو كبير في القروض والودائع والأصول المدرة للدخل. قامت الشركة بتعديل توقعاتها لعام 2024 مع الحفاظ على ثقتها في استراتيجية النمو طويلة الأجل.

النقاط الرئيسية:

• زيادة القروض بنسبة 6.4% سنويًا في الربع الثالث

• نمو الودائع بمقدار 887 مليون دولار

• تحسن صافي هامش الفائدة إلى 3.22%

• تعديل توقعات نمو القروض لعام 2024 إلى 7%-8%

• رفع توقعات إيرادات الرسوم لعام 2024 إلى 23%-26%

توقعات الشركة

• توقع نمو كبير في الميزانية العمومية لعامي 2025 و2026

• توقع استقرار صافي هامش الفائدة رغم تخفيضات الفائدة المتوقعة

• تضييق نطاق التوجيه للخسائر المشطوبة إلى 21-23 نقطة أساس لعام 2024

• توقع نمو الإيرادات بنسبة متوسطة إلى عالية من خانة واحدة لشركة BHG في عام 2025

• توقع زيادات بنسبة عشرية في صافي دخل الفوائد للعام المقبل

النقاط الإيجابية

• أداء قوي في قطاعات الشركات والمؤسسات والعقارات التجارية التي يشغلها أصحابها

• مسار نمو ثابت على مدى 24 عامًا

• تم الاعتراف بها كواحدة من أفضل أماكن العمل من قبل مجلة Fortune

• توسع ناجح في ولايات نورث كارولاينا وساوث كارولاينا وفيرجينيا

• استراتيجية نمو عضوي فعالة من خلال التوظيف الاستراتيجي

النقاط السلبية

• ارتفاع خسائر الاستبدال خارج الميزانية العمومية إلى 4.2% في الربع الثالث

• ارتفاع خسائر الميزانية العمومية المنزلية إلى 7.4% من الربع الثاني

• تحديات بسبب منحنى العائد المقلوب الحالي

أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة

• اتجاهات الميزانية العمومية تعمل كمؤشرات رائدة للأداء خارج الميزانية العمومية

• استراتيجية تحويل العملاء من الودائع المتفاوض عليها إلى الودائع المفهرسة دون زيادة مخاطر التسرب

• التركيز على الحفاظ على الكفاءة من خلال المبادرات الاستراتيجية والإدارة الدقيقة لمجمعات الحوافز

• النجاح في توظيف وسطاء مرخصين من السلسلة السابعة، خاصة في جاكسونفيل

• حوالي 30% من القروض ذات السعر المتغير ستعاد تسعيرها فورًا مع تخفيضات الفائدة

أعلنت بينكل فاينانشال بارتنرز عن نتائج قوية للربع الثالث، مع زيادة القروض بنسبة 6.4% سنويًا ونمو الودائع بمقدار 887 مليون دولار. قامت الشركة بتعديل توقعات نمو القروض لعام 2024 إلى 7%-8% ورفعت توقعات إيرادات الرسوم إلى 23%-26%. أكد الرئيس التنفيذي تيري تيرنر على نموذج النمو المتسق للشركة والأساس الثقافي القوي كمحركات رئيسية للنجاح.

أشار المدير المالي هارولد كاربنتر إلى أن صافي هامش الفائدة تحسن إلى 3.22%، مع توقعات بالاستقرار رغم تخفيضات الفائدة المتوقعة. ضيقت الشركة نطاق التوجيه للخسائر المشطوبة إلى 21-23 نقطة أساس لعام 2024، مما يشير إلى الثقة في جودة الائتمان.

أعربت إدارة بينكل عن تفاؤلها بشأن توقعات عام 2025، مدفوعة بالتوظيف الاستراتيجي والتموضع في السوق. تتوقع الشركة نموًا كبيرًا في الميزانية العمومية في عامي 2025 و2026، مدعومًا بجهود التوحيد المستمرة والتوسع في أسواق جديدة.

خلال جلسة الأسئلة والأجوبة، ناقش المديرون التنفيذيون استراتيجية جذب المصرفيين الخاصين ومقرضي الشركات والمؤسسات، مؤكدين على أهمية جلب أجزاء كبيرة من دفاتر عملائهم السابقة. كما سلطوا الضوء على النجاح في توظيف وسطاء مرخصين من السلسلة السابعة، خاصة في جاكسونفيل، حيث جمعوا 600 مليون دولار من الأصول في أقل من 12 شهرًا.

لا يزال تركيز الشركة منصبًا على الخدمات المصرفية القائمة على العلاقات والحفاظ على مكانتها كصاحب عمل مفضل، مما عزز جهود التوظيف. تثق الإدارة في قدرتها على إدارة نمو المصروفات غير المتعلقة بالفوائد مع إعطاء الأولوية لتوسيع الإيرادات، متوقعة أن تتجاوز الإيرادات المصروفات.

فيما يتعلق بمحفظة القروض، ستتم إعادة تسعير حوالي 30% من القروض ذات السعر المتغير، والتي تمثل 14% من إجمالي القروض، فورًا مع التغيرات في سعر الفائدة الأساسي. تتوقع الشركة أن يتطور مزيج نمو القروض لديها، مما قد يزيد من التعرض للعقارات التجارية في النصف الثاني من عام 2025.

مع الاعتراف بالتحديات الناجمة عن منحنى العائد المقلوب الحالي، تظل قيادة بينكل واثقة من نهجها المتوازن وقدرتها على التنقل في ظروف السوق. تواصل الشركة التركيز على استراتيجية النمو طويلة الأجل، مع التأكيد على الخدمات المصرفية القائمة على العلاقات والتوظيف الاستراتيجي لدفع النجاح المستقبلي.

رؤى InvestingPro

تنعكس النتائج القوية للربع الثالث والتوقعات المتفائلة لشركة بينكل فاينانشال بارتنرز (PNFP) في الأداء السوقي الأخير وتوقعات المحللين. وفقًا لبيانات InvestingPro، يتم تداول PNFP بالقرب من أعلى مستوى لها في 52 أسبوعًا، حيث يبلغ سعر السهم 98.95% من ذروته. يتماشى هذا مع النمو المبلغ عنه في القروض والودائع، بالإضافة إلى تحسن صافي هامش الفائدة.

تدعم نصائح InvestingPro التوقعات المعدلة للشركة لعام 2024 وثقتها في النمو طويل الأجل. تشير إحدى النصائح إلى أن PNFP حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 12 عامًا متتالية، مما يدل على الاستقرار المالي والالتزام بعوائد المساهمين. هذا أمر جدير بالملاحظة بشكل خاص نظرًا للبيئة الاقتصادية الصعبة ويتماشى مع الأداء القوي للشركة.

تسلط نصيحة أخرى ذات صلة من InvestingPro الضوء على أن المحللين يتوقعون أن تكون الشركة مربحة هذا العام. يتوافق هذا مع توقعات بينكل بزيادات بنسبة عشرية في صافي دخل الفوائد للعام المقبل وتوقعاتها المرتفعة لإيرادات الرسوم لعام 2024.

يشير نسبة السعر إلى الربحية البالغة 20.76، كما ورد في InvestingPro، إلى أن المستثمرين على استعداد لدفع علاوة لأسهم PNFP، ربما بسبب مسار نموها المتسق وتوسعها الناجح في أسواق جديدة. بالإضافة إلى ذلك، بلغت إيرادات الشركة للاثني عشر شهرًا الماضية 1,491.27 مليون دولار، مع هامش دخل تشغيلي قدره 34.87%، مما يشير إلى ربحية قوية رغم التحديات التي يفرضها منحنى العائد المقلوب الحالي.

تجدر الإشارة إلى أن InvestingPro يقدم 8 نصائح إضافية لـ PNFP، مما يوفر للمستثمرين تحليلاً أكثر شمولاً للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق. يمكن أن تكون هذه الرؤى قيمة لأولئك الذين يتطلعون إلى اتخاذ قرارات مستنيرة بناءً على الأداء الأخير للشركة وآفاقها المستقبلية.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا

أحدث التعليقات

قم بتثبيت تطبيقاتنا
تحذير المخاطر: ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.
Fusion Media تود تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة دقيقة أو في الوقت الفعلي. لا يتم توفير البيانات والأسعار على الموقع بالضرورة من قبل أي سوق أو بورصة، ولكن قد يتم توفيرها من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن السعر الفعلي في أي سوق معين، مما يعني أن الأسعار متغيرة باستمرار وليست مناسبة لأغراض التداول. لن تتحمل Fusion Media وأي مزود للبيانات الواردة في هذا الموقع مسؤولية أي خسارة أو ضرر نتيجة لتداولك، أو اعتمادك على المعلومات الواردة في هذا الموقع.
يحظر استخدام، تخزين، إعادة إنتاج، عرض، تعديل، نقل أو توزيع البيانات الموجودة في هذا الموقع دون إذن كتابي صريح مسبق من Fusion Media و/ أو مزود البيانات. جميع حقوق الملكية الفكرية محفوظة من قبل مقدمي الخدمات و/ أو تبادل تقديم البيانات الواردة في هذا الموقع.
قد يتم تعويض Fusion Media عن طريق المعلنين الذين يظهرون على الموقع الإلكتروني، بناءً على تفاعلك مع الإعلانات أو المعلنين.
تعتبر النسخة الإنجليزية من هذه الاتفاقية هي النسخة المُعتمدَة والتي سيتم الرجوع إليها في حالة وجود أي تعارض بين النسخة الإنجليزية والنسخة العربية.
© 2007-2024 - كل الحقوق محفوظة لشركة Fusion Media Ltd.