أعلنت شركة هانمي فايننشال كوربوريشن (NASDAQ: HAFC)، وهي شركة قابضة مصرفية مقرها لوس أنجلوس، عن نتائج مالية قوية للربع الثالث من عام 2024. بلغ صافي دخل الشركة 14.9 مليون دولار، أو 0.49 دولار للسهم المخفف، مع توسع في صافي هامش الفائدة ونمو في مختلف قطاعات القروض.
سلطت الرئيسة التنفيذية بوني لي الضوء على المبادرات الاستراتيجية للبنك، بما في ذلك مبادرة كوريا للشركات وافتتاح الفروع القادمة في أتلانتا وسيول. على الرغم من إغلاق فرع كورياتاون بلازا، تتفاءل الشركة بشأن آفاقها المستقبلية، مع الحفاظ على جودة ائتمانية قوية ونهج استباقي في إدارة القروض المحتملة المشكلة.
النقاط الرئيسية
- صافي دخل بلغ 14.9 مليون دولار، أو 0.49 دولار للسهم المخفف.
- بلغ العائد على متوسط الأصول وحقوق المساهمين 0.79% و7.55% على التوالي.
- توسع صافي هامش الفائدة بمقدار 5 نقاط أساس إلى 2.74%.
- نمو إجمالي القروض بنسبة 2% على أساس ربع سنوي، مع زيادات كبيرة في العقارات التجارية والقروض التجارية والصناعية والسكنية.
- ارتفعت الودائع بنسبة 1.2%، مع زيادة بنسبة 5% تقريبًا في الودائع غير المدرة للفائدة.
- بلغ إنتاج القروض للربع 348 مليون دولار، بزيادة قدرها 27% عن الربع الثاني.
- ارتفع الدخل من غير الفوائد بنسبة 5% إلى 8.4 مليون دولار، بينما انخفضت المصروفات من غير الفوائد بنسبة 0.6%.
- بلغ مخصص خسائر الائتمان 69.2 مليون دولار، أو 1.11% من القروض.
- تعزز رأس المال، مع القيمة الدفترية الملموسة للسهم عند 24.03 دولار.
- أعادت الشركة شراء 75,000 سهم بمتوسط سعر 19.10 دولار.
توقعات الشركة
- تتوقع الإدارة تحقيق نمو في القروض بنسبة منخفضة إلى متوسطة من رقم واحد للعام.
- خطط لافتتاح فرع جديد في أتلانتا في الربع الرابع من عام 2023 والنظر في افتتاح مكتب جديد في سيول.
- تتوقع زيادة في النفقات بسبب تكاليف الإعلان والترويج الموسمية.
النقاط السلبية
- سيتم إغلاق الفرع في كورياتاون بلازا، لوس أنجلوس، لتحسين التكاليف.
- تم تصنيف ثلاثة قروض كقروض تحت الملاحظة الخاصة، بما في ذلك قرضان للفنادق تشهد تعافيًا بطيئًا بعد جائحة كوفيد-19.
النقاط الإيجابية
- نمو قوي في القروض ضمن مبادرة كوريا للشركات، بزيادة قدرها 6.1%.
- بيع ناجح لقرض غير مدر للدخل دون توقع خسائر.
- لا تزال أقساط قروض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) قوية عند حوالي 8.5%.
الإخفاقات
- زيادة طفيفة في مخصص خسائر الائتمان إلى 1.11%.
- انخفضت تكلفة الودائع المدرة للفائدة بمقدار 7 نقاط أساس، مما قد يؤثر على دخل الفوائد.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- تناولت بوني لي الزيادة في القروض المحتفظ بها للبيع وأكدت البيع الناجح لقرض غير مدر للدخل.
- ناقش رون سانتاروسا عوائد القروض ونمو الودائع، مشيرًا إلى الاستقرار.
- ستعتمد خطط عام 2025 على ظروف السوق، مع التركيز على الحفاظ على التوازن بين دخل انتشار المحفظة وفرص المبيعات.
رؤى InvestingPro
تتماشى النتائج المالية الأخيرة لشركة هانمي فايننشال كوربوريشن مع العديد من المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro. يعكس صافي الدخل المعلن البالغ 14.9 مليون دولار استمرار ربحية الشركة، وهو ما يدعمه نصيحة من InvestingPro تشير إلى أن HAFC كانت مربحة على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية. هذا الاتساق في الأرباح جدير بالملاحظة بشكل خاص نظرًا للبيئة المصرفية الصعبة.
تظهر سياسة توزيع الأرباح للشركة، التي أبرزتها نصيحة من InvestingPro، أن HAFC حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 12 عامًا متتالية. يتم التأكيد على هذا الالتزام طويل الأجل بعوائد المساهمين من خلال حقيقة أن الشركة رفعت توزيعات الأرباح لمدة 3 سنوات متتالية. مع عائد توزيعات أرباح حالي يبلغ 4.97%، تقدم HAFC فرصة دخل جذابة للمستثمرين.
على الرغم من تقرير الأرباح الإيجابي، تكشف بيانات InvestingPro أن إيرادات HAFC للاثني عشر شهرًا الماضية حتى الربع الثاني من عام 2024 بلغت 237.49 مليون دولار، مع انخفاض في نمو الإيرادات بنسبة 11.7% خلال نفس الفترة. يتماشى هذا مع نصيحة InvestingPro التي تشير إلى أن صافي الدخل من المتوقع أن ينخفض هذا العام. ومع ذلك، فإن نسبة السعر إلى الربحية للشركة البالغة 9.11 تشير إلى أن السهم قد يكون مقيمًا بأقل من قيمته الحقيقية بالنسبة للأرباح، وهو ما قد يكون جذابًا لمستثمري القيمة.
من الجدير بالذكر أن HAFC شهدت ارتفاعًا كبيرًا في السعر خلال الأشهر الستة الماضية، حيث تظهر بيانات InvestingPro عائدًا إجماليًا للسعر بنسبة 32.52% خلال تلك الفترة. يشير هذا الزخم الإيجابي، إلى جانب المبادرات الاستراتيجية المذكورة في تقرير الأرباح، إلى أن السوق متفائل بشأن آفاق HAFC المستقبلية.
بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 7 نصائح إضافية لشركة هانمي فايننشال كوربوريشن، مما يوفر رؤى أعمق حول الصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا