مكالمة الأرباح: بلو فاوندري بانكورب تسجل خسارة صافية قدرها 4 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2024

تم النشر 23/10/2024, 23:53
BLFY
-

سجلت شركة Blue Foundry Bancorp (BLFY) خسارة صافية قدرها 4 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2024، وهي خسارة متزايدة مقارنة بالربع السابق. ومع ذلك، شهد البنك ارتفاعًا في الودائع ونمو القروض خلال هذه الفترة. ارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد في البنك، وظلت رسملته قوية. وفي المستقبل، تتوقع الشركة فوائد من خفض سعر الفائدة الأخير من قبل الاحتياطي الفيدرالي ومجموعة قوية من القروض التجارية. كما يركز البنك على تنمية قاعدة عملائه من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم وقام بإعادة شراء أسهم لتعزيز قيمة المساهمين. وعلى الرغم من انخفاض صافي دخل الفوائد، فإن البنك في وضع يسمح له بتحسين صافي هامش الفائدة في الربع الرابع وهو مستعد لتخفيضات أسعار الفائدة المستقبلية.

النقاط الرئيسية

  • سجلت Blue Foundry Bancorp خسارة صافية في الربع الثالث قدرها 4 ملايين دولار.

  • ارتفعت الودائع بمقدار 7.5 مليون دولار، ونمت القروض بمقدار 3.6 مليون دولار.

  • ارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم إلى 14.74 دولار، وبلغت نسبة الرسملة 16.5%.

  • من المتوقع أن يؤثر خفض سعر الفائدة بمقدار 50 نقطة أساس من قبل الاحتياطي الفيدرالي بشكل إيجابي على صافي دخل الفوائد للبنك.

  • لدى البنك مجموعة قوية من القروض التجارية ويتوقع استمرار نمو القروض.

  • تم تنفيذ إعادة شراء 522,000 سهم بمتوسط سعر 10.52 دولار.

  • تقوم الإدارة بتعديل استراتيجيات الودائع وتتوقع تحسن صافي هامش الفائدة في الربع الرابع.

نظرة الشركة المستقبلية

  • تأثيرات إيجابية متوقعة من خفض سعر الفائدة الأخير من قبل الاحتياطي الفيدرالي على صافي دخل الفوائد.

  • توقع نمو مستمر للقروض، مدعومًا بمجموعة صحية من القروض التجارية.

  • الثقة في وضع البنك لمواجهة تخفيضات محتملة في أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي في المستقبل.

  • تخطط الإدارة لمواصلة التواصل بعد الإعلان عن نتائج الربع الرابع.

النقاط السلبية

  • تم تسجيل خسارة صافية قدرها 4 ملايين دولار للربع الثالث.

  • انخفاض في صافي هامش الفائدة بمقدار 14 نقطة أساس بسبب ارتفاع مصاريف الفوائد.

النقاط الإيجابية

  • زيادة قدرها 7.5 مليون دولار في الودائع ونمو بقيمة 3.6 مليون دولار في القروض.

  • رسملة قوية مع نسبة حقوق الملكية الملموسة إلى الأصول الملموسة المشتركة تبلغ 16.5%.

  • ارتفاع بنسبة 11% في الودائع التجارية منذ بداية العام.

  • سيولة قوية مع 334 مليون دولار من القدرة على الاقتراض غير المستغلة.

الإخفاقات

  • زادت الخسارة الصافية مقارنة بالربع السابق.

  • انخفض صافي دخل الفوائد بسبب زيادة مصاريف الفوائد.

أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة

  • أكدت كيلي بيكورارو، المدير المالي، أن استراتيجية إعادة شراء الأسهم تتوافق مع قواعد لجنة الأوراق المالية والبورصات وتهدف إلى تعظيم المشتريات اليومية.

  • ناقش جيم نيسي، الرئيس والمدير التنفيذي، استراتيجيات الودائع والتحول المحتمل للعملاء إلى منتجات التوفير ذات الأسعار الأعلى.

  • مجموعة قروض البنك أقوى، مع عوائد إصدار تبلغ حوالي 8.7%.

ناقشت الإدارة إعادة تسعير دفتر شهادات الإيداع والاقتراضات المؤسسية من Federal Home Loan Bank، والتي من المتوقع أن تحسن صافي هامش الفائدة. بالنسبة للربع الرابع، من المتوقع أن يكون صافي هامش الفائدة في نطاق 190 نقطة أساس المنخفض، مدعومًا بالتحولات في تكاليف الودائع وتمويل القروض. مع استحقاق 300 مليون دولار من شهادات الإيداع قريبًا، يركز البنك على الحفاظ على محفظة شهادات إيداع قصيرة الأجل لإعادة التسعير السريع. يُنظر إلى ولاء العملاء للشركة على أنه عامل رئيسي في الانتقال من شهادات الإيداع إلى منتجات التوفير الأخرى.

رؤى InvestingPro

يتماشى الأداء المالي الأخير لشركة Blue Foundry Bancorp مع العديد من المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للشركة 211 مليون دولار، مما يعكس وضعها الحالي في قطاع البنوك. على الرغم من الخسارة الصافية المسجلة، تظهر بيانات InvestingPro نسبة السعر إلى القيمة الدفترية تبلغ 0.61، مما يشير إلى أن السهم قد يكون مقيمًا بأقل من قيمته مقارنة بقيمته الدفترية.

تشير إحدى نصائح InvestingPro إلى أن الإدارة كانت تقوم بإعادة شراء الأسهم بشكل مكثف، وهو ما يتوافق مع ذكر المقال لقيام البنك بإعادة شراء 522,000 سهم بمتوسط سعر 10.52 دولار. غالبًا ما تشير هذه الاستراتيجية إلى ثقة الإدارة في آفاق الشركة المستقبلية والتزامها بتعزيز قيمة المساهمين.

تشير نصيحة أخرى ذات صلة من InvestingPro إلى أن محللين اثنين قاما بمراجعة توقعات الأرباح للفترة القادمة نحو الأعلى. قد يكون هذا استجابة لتوقعات البنك بتحسن صافي هامش الفائدة في الربع الرابع والفوائد المتوقعة من خفض سعر الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي.

ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن بيانات InvestingPro تظهر انخفاضًا في الإيرادات بنسبة 19.86% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، وهو ما يتماشى مع التحديات المذكورة في المقال، مثل انخفاض صافي دخل الفوائد.

بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 7 نصائح إضافية لشركة Blue Foundry Bancorp، مما يوفر فهمًا أعمق للصحة المالية وآفاق الشركة.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا

أحدث التعليقات

قم بتثبيت تطبيقاتنا
تحذير المخاطر: ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.
Fusion Media تود تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة دقيقة أو في الوقت الفعلي. لا يتم توفير البيانات والأسعار على الموقع بالضرورة من قبل أي سوق أو بورصة، ولكن قد يتم توفيرها من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن السعر الفعلي في أي سوق معين، مما يعني أن الأسعار متغيرة باستمرار وليست مناسبة لأغراض التداول. لن تتحمل Fusion Media وأي مزود للبيانات الواردة في هذا الموقع مسؤولية أي خسارة أو ضرر نتيجة لتداولك، أو اعتمادك على المعلومات الواردة في هذا الموقع.
يحظر استخدام، تخزين، إعادة إنتاج، عرض، تعديل، نقل أو توزيع البيانات الموجودة في هذا الموقع دون إذن كتابي صريح مسبق من Fusion Media و/ أو مزود البيانات. جميع حقوق الملكية الفكرية محفوظة من قبل مقدمي الخدمات و/ أو تبادل تقديم البيانات الواردة في هذا الموقع.
قد يتم تعويض Fusion Media عن طريق المعلنين الذين يظهرون على الموقع الإلكتروني، بناءً على تفاعلك مع الإعلانات أو المعلنين.
تعتبر النسخة الإنجليزية من هذه الاتفاقية هي النسخة المُعتمدَة والتي سيتم الرجوع إليها في حالة وجود أي تعارض بين النسخة الإنجليزية والنسخة العربية.
© 2007-2025 - كل الحقوق محفوظة لشركة Fusion Media Ltd.