أعلنت شركة MoneyLion Inc. (NYSE: ML)، وهي شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية، عن تحقيق إيرادات قياسية بلغت 135 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مسجلة زيادة بنسبة 23% مقارنة بالعام السابق. كما أعلنت الشركة عن مراجعة توقعاتها للإيرادات السنوية بالكامل لتصل إلى ما بين 536 مليون دولار و541 مليون دولار. وبلغ الربح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء المعدل للربع 24 مليون دولار، متجاوزاً النطاق المتوقع للشركة ومعكساً هامشاً بنسبة 18%. وتُعزى النتائج المالية القوية إلى النمو الكبير في عدد العملاء، حيث وصل إجمالي العملاء إلى 18.7 مليون - بزيادة 54% على أساس سنوي - وتوسع قطاع الشركات.
النقاط الرئيسية
- بلغت إيرادات MoneyLion في الربع الثالث من عام 2024 رقماً قياسياً قدره 135 مليون دولار، بنمو 23% على أساس سنوي.
- تم رفع توقعات الإيرادات للعام الكامل إلى ما بين 536 مليون دولار و541 مليون دولار، مع توقع أن تتراوح إيرادات الربع الرابع بين 149 مليون دولار و154 مليون دولار.
- وصل الربح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء المعدل إلى رقم قياسي بلغ 24 مليون دولار بهامش 18%.
- نمت قاعدة العملاء إلى 18.7 مليون، مع تكلفة اكتساب عملاء أقل من 20 دولاراً.
- وصل استهلاك المنتجات على المنصة إلى 3 ملايين، ارتفاعاً من 2.4 مليون في الربع السابق.
- تم إطلاق MoneyLion Checkout لتحسين معدلات التحويل لشركاء الأعمال.
نظرة الشركة المستقبلية
- تتوقع MoneyLion استمرار النمو في مصادر الإيرادات من المستهلكين والشركات.
- تهدف الشركة إلى أن تصبح الوجهة الرائدة للقرارات المالية خلال ثلاث سنوات.
- خطط للاستثمار في التسويق للعلامة التجارية بدءاً من الربع الرابع من عام 2024 لتعزيز العروض المباشرة للمستهلكين.
النقاط السلبية
- أبلغت الشركة عن نفقات قانونية لمرة واحدة بلغت 8 ملايين دولار، مما أثر على تعديلات الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء.
- لم يتم تقديم تحديث محدد عن أداء شهر أكتوبر.
النقاط الإيجابية
- تم إطلاق MoneyLion Checkout مع مؤشرات أولية إيجابية، بما في ذلك تحسن بنسبة 25% في معدلات النقر.
- تتوسع الشركة في قطاعات جديدة مثل قروض السيارات والتأمين.
- من المتوقع أن تؤدي الظروف الاقتصادية الكلية المواتية إلى تحسين معدلات التحويل.
الإخفاقات
- على الرغم من الأداء القياسي، لم تقدم الشركة تحديثات محددة لأداء شهر أكتوبر.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- ناقش المديرون التنفيذيون استراتيجيات لتعزيز الوعي بالعلامة التجارية واكتساب العملاء.
- الاستفادة من الشراكات مع TransUnion و Plaid لتقديم عروض مخصصة.
- التركيز على خفض تكاليف ديون الشركات، والتي تقدر بين SOFR زائد 150 إلى 300 نقطة أساس.
باختصار، أظهرت مكالمة أرباح MoneyLion للربع الثالث من عام 2024 أداءً مالياً قوياً، مع إيرادات قياسية ونمو في عدد العملاء. الشركة متفائلة بشأن مستقبلها، مع خطط لتوسيع عروض منتجاتها والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم. تضع المبادرات الاستراتيجية لـ MoneyLion، بما في ذلك MoneyLion Checkout والتوسع في قطاعات مالية جديدة، الشركة في موقع جيد للنمو المستمر في مشهد الخدمات المالية المتطور.
رؤى InvestingPro
تتضح نتائج MoneyLion المثيرة للإعجاب للربع الثالث من عام 2024 بشكل أكبر من خلال بيانات InvestingPro الحديثة. تبلغ القيمة السوقية للشركة 608.31 مليون دولار، مما يعكس ثقة المستثمرين في مسار نموها. يتماشى هذا مع نصيحة InvestingPro التي تشير إلى أن "صافي الدخل من المتوقع أن ينمو هذا العام"، مما يدعم النظرة الإيجابية للشركة.
نمو إيرادات شركة التكنولوجيا المالية بنسبة 23.75% على مدار الاثني عشر شهراً الماضية، كما ورد في تقرير InvestingPro، يتطابق تقريباً مع الزيادة البالغة 23% على أساس سنوي المذكورة في تقرير أرباح الربع الثالث. يؤكد هذا الاتساق في مقاييس النمو قدرة MoneyLion على الحفاظ على وتيرة توسعها.
تسلط نصيحة أخرى من InvestingPro الضوء على أن MoneyLion شهدت "عائداً كبيراً خلال الأسبوع الماضي"، حيث تظهر البيانات عائداً سعرياً ملحوظاً بنسبة 61.14% في أسبوع واحد فقط. قد يكون هذا الأداء الأخير للأسهم استجابة مباشرة لنتائج الربع الثالث القوية والتوجيهات المرتفعة، مما يشير إلى أن المستثمرين يتفاعلون بشكل إيجابي مع الإنجازات المالية للشركة.
من الجدير بالذكر أن MoneyLion يتم تداولها بمضاعف أرباح مرتفع، حيث تبلغ نسبة السعر إلى الربحية 262.74. في حين أن هذا يشير إلى توقعات نمو عالية، فإنه يعني أيضاً أن المستثمرين يسعرون زيادات كبيرة في الأرباح المستقبلية، بما يتماشى مع خطط النمو الطموحة للشركة المبينة في مكالمة الأرباح.
بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 13 نصيحة إضافية لـ MoneyLion، مما يوفر فهماً أعمق للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا