في مكالمة مؤتمر أرباح الربع الثالث للسنة المالية 2024 الأخيرة لشركة Usio، أظهرت الشركة، التي تتداول تحت الرمز USIO، أداءً مالياً قوياً مع نمو كبير في حجم معالجة المدفوعات والمعاملات. أفاد الرئيس التنفيذي لويس هوش والمديرون التنفيذيون الآخرون عن زيادة بنسبة 46% في إجمالي حجم معالجة المدفوعات بالدولار وارتفاع بنسبة 31% في المعاملات المعالجة.
تجاوزت أرباح الشركة وفقاً للمبادئ المحاسبية المقبولة عموماً (GAAP) التوقعات، ويرجع ذلك جزئياً إلى فائدة ضريبة الدخل. كما أعلنت Usio عن الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء (EBITDA) المعدلة المثيرة للإعجاب والتي بلغت ما يقرب من 800,000 دولار، وهي زيادة كبيرة عن العام السابق، بالإضافة إلى وضع نقدي قوي، معزز بـ 2.4 مليون دولار في التدفقات النقدية التشغيلية المعدلة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024. وصل تراكم الصفقات الموقعة والتنفيذات المعلقة إلى مستوى قياسي، مما يشير إلى إمكانية نمو الإيرادات في المستقبل.
النقاط الرئيسية
- شهدت Usio نمواً بنسبة 46% في حجم معالجة المدفوعات وزيادة بنسبة 31% في المعاملات.
- تجاوزت الأرباح وفقاً للمبادئ المحاسبية المقبولة عموماً (GAAP) التوقعات، مدعومة بفائدة ضريبة الدخل.
- تضاعفت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء (EBITDA) المعدلة تقريباً إلى 800,000 دولار، وكان الوضع النقدي قوياً مع 2.4 مليون دولار في التدفقات النقدية التشغيلية.
- وصل تراكم الصفقات والتنفيذات إلى أعلى مستوى على الإطلاق، مما يبشر باستمرار النمو.
توقعات الشركة
- تتفاءل Usio بشأن السنة المالية 2025، متوقعة استمرار النمو وتحسن الهوامش عبر جميع وحدات الأعمال.
- تتوقع الشركة تحولاً نحو الإخراج الإلكتروني للوثائق، والذي من المرجح أن يعزز الهوامش.
- من المتوقع أن يتحسن الهامش الإجمالي لحلول الإخراج إلى النسبة المئوية المتوسطة من العشرينات.
النقاط السلبية
- على الرغم من مؤشرات الأداء القوية، تم الإبلاغ عن نمو متواضع في الإيرادات.
- أثيرت مخاوف بشأن انخفاض متتابع بنسبة 1% في الهامش الإجمالي من الربع الثاني إلى الربع الثالث، ويُعزى ذلك إلى مزيج المنتجات.
النقاط الإيجابية
- شهدت إيرادات قطاع البطاقات وغرفة المقاصة الآلية (ACH) زيادات كبيرة، مع توقع أن تعزز الشراكات والصفقات الجديدة تدفقات الإيرادات.
- شهد إصدار البطاقات زيادة بنسبة 21% في البطاقات المحملة وزيادة بنسبة 23% في حجم المشتريات.
- سدت الشركة فجوة إيرادات بقيمة 12 مليون دولار بعد برنامج COVID في مدينة نيويورك ونفذت أكثر من 30 برنامجاً جديداً.
الإخفاقات
- لم تُذكر أي إخفاقات محددة في ملخص مكالمة الأرباح.
أبرز نقاط الأسئلة والأجوبة
- استفسر سكوت باك من H.C. Wainwright عن الذكرى السنوية لتلف COVID في نيويورك، مع توقع بدء التأثير في الربع الثاني من العام المقبل.
- سأل باك أيضاً عن الفروق في الهامش الإجمالي بين الإلكتروني والورقي في حلول الإخراج، حيث تتمتع المنتجات الإلكترونية بهامش أعلى بكثير.
- تساءل جون هيكمان من Ladenburg عن الهوامش المستقبلية لحلول الإخراج والانخفاض الأخير بنسبة 1% في الهامش الإجمالي من الربع السابق.
- ناقش الرئيس التنفيذي لويس هوش الاحتياطيات النقدية والاستحواذات المحتملة في المستقبل، معرباً عن الحذر فيما يتعلق بسوق عمليات الدمج والاستحواذ الحالية ولكنه أبدى أملاً في صفقات أكثر واعدة بعد الانتخابات الأخيرة.
رؤى InvestingPro
ترسم مكالمة أرباح Usio الأخيرة صورة للنمو والتفاؤل، والتي تدعمها بيانات من InvestingPro. على الرغم من الأداء القوي للشركة في حجم معالجة المدفوعات والمعاملات، يجب على المستثمرين النظر في بعض المقاييس المالية الرئيسية والرؤى الخبيرة.
وفقاً لبيانات InvestingPro، تبلغ القيمة السوقية لشركة Usio 38.44 مليون دولار، مما يعكس موقعها كلاعب أصغر في مجال التكنولوجيا المالية. بلغت إيرادات الشركة للاثني عشر شهراً الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024 81.49 مليون دولار، مع نمو طفيف في الإيرادات بنسبة 3.9% في الربع الأخير. وهذا يتماشى مع النمو المتواضع في الإيرادات المذكور في مكالمة الأرباح.
تشير نصيحة من InvestingPro إلى أن صافي الدخل من المتوقع أن ينمو هذا العام، مما يؤكد النظرة الإيجابية للشركة للسنة المالية 2025. ويدعم هذا التوقع نصيحة أخرى من InvestingPro تشير إلى أن المحللين يتوقعون أن تكون الشركة مربحة هذا العام. هذه الرؤى ذات صلة خاصة بالنظر إلى أرباح الشركة القوية وفقاً للمبادئ المحاسبية المقبولة عموماً (GAAP) والأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء (EBITDA) المحسنة المبلغ عنها.
ومع ذلك، يجب على المستثمرين ملاحظة أن هامش الربح الإجمالي لشركة Usio للاثني عشر شهراً الماضية يبلغ 23.07%، وهو ما تحدده نصيحة من InvestingPro كنقطة ضعف. تتوافق هذه الملاحظة مع المخاوف التي أثيرت خلال مكالمة الأرباح بشأن الانخفاض المتتابع في الهامش الإجمالي من الربع الثاني إلى الربع الثالث.
بالنسبة لأولئك المهتمين بتحليل أعمق، يقدم InvestingPro نصائح ومقاييس إضافية يمكن أن توفر سياقاً قيماً للوضع المالي لشركة Usio وآفاقها المستقبلية. هناك 5 نصائح إضافية من InvestingPro متاحة لشركة Usio، والتي يمكن أن تقدم المزيد من الرؤى حول الصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا