يوم الخميس، تلقت أسهم شركة OceanFirst Financial Corp. (NASDAQ:OCFC) ترقية من Raymond James، حيث تم رفع تصنيفها من "أداء متفوق" إلى "شراء قوي". وبالتزامن مع الترقية، رفعت الشركة أيضًا السعر المستهدف لأسهم OceanFirst Financial إلى 24.00 دولار، ارتفاعًا من الهدف السابق البالغ 22.00 دولار.
تأتي هذه الترقية في الوقت الذي شهد فيه السهم، الذي يتداول حاليًا عند 17.94 دولار، انخفاضًا ملحوظًا بنسبة 9.26% خلال الأسبوع الماضي، مما قد يخلق نقطة دخول جذابة. وفقًا لتحليل InvestingPro، تبدو الشركة مقيمة بأقل من قيمتها الحقيقية بناءً على مقاييس القيمة العادلة.
سلط المحلل في Raymond James الضوء على الأداء الضعيف الأخير لـ OceanFirst Financial كنقطة دخول جذابة للمستثمرين، مشيرًا إلى إمكانات كبيرة لتجاوز توقعات ربحية السهم (EPS) والنمو الحالية. تتوقع الشركة تحولًا في النمو العضوي للبنك وتوسع هامش صافي الفائدة (NIM) بدءًا من عام 2025.
بعد فترة ركزت على تراكم رأس المال ومقاييس النمو المعتدلة، أصبحت OceanFirst Financial الآن في وضع يؤهلها للنمو، وفقًا للمحلل. مع نسبة سعر إلى الربحية تبلغ 10.8 ونسبة سعر إلى القيمة الدفترية تبلغ 0.62، يتم تداول السهم بتقييمات جذابة. جدير بالذكر أن بيانات InvestingPro تكشف أن الشركة حافظت على توزيعات الأرباح لمدة 28 عامًا متتالية، وتقدم حاليًا عائدًا بنسبة 4.46%.
من المتوقع أن تساهم الاستثمارات في المقرضين، بما في ذلك تلك التي تولد الودائع، في العودة إلى نمو الميزانية العمومية بنسبة متوسطة إلى عالية من خانة واحدة بحلول نهاية عام 2025. علاوة على ذلك، يُعتقد أن صافي دخل الفوائد (NII) وهامش صافي الفائدة (NIM) للبنك قد وصلا إلى أدنى مستوياتهما، مع إمكانية النمو وفرص إعادة التسعير ضمن قاعدة التمويل الخاصة به، مما قد يؤدي إلى خفض تكاليف التمويل.
إن مزيج الودائع غير الحاملة للفائدة (NIB) لدى OceanFirst Financial، والذي يبلغ حاليًا 16%، أقل من مستويات ما قبل الوباء. ومع ذلك، من المرجح أن تؤدي مبادرات جمع الودائع في البنك إلى زيادة مزيج NIB. كما أشار المحلل إلى أن OceanFirst Financial لديها سجل قوي في الأداء الائتماني عبر دورات ائتمانية مختلفة، بما في ذلك معدل صافي الشطب (NCO) الذي بلغ ذروته عند 0.56% خلال الأزمة المالية العالمية (GFC).
يُعتبر الخطر المتصور في محفظة العقارات التجارية المكتبية (CRE)، والتي تمثل 10.7% من القروض، غير مبرر نظرًا لأدائها التاريخي القوي ومقاييس الائتمان المحافظة.
في الختام، مع ملف الائتمان التاريخي القوي وتحسن توقعات النمو والميزانية العمومية، تعتقد Raymond James أن أسهم OceanFirst Financial تستحق التداول بعلاوة على القيمة الدفترية الملموسة (TBV). يدعم هذا التقييم النمو المتوقع في ربحية السهم، مما سيؤدي إلى مضاعفات مماثلة للسعر إلى الربحية (P/E).
للحصول على فهم أعمق لتقييم OceanFirst Financial وآفاقها المستقبلية، يمكن للمستثمرين الوصول إلى تحليل شامل ورؤى إضافية من خلال InvestingPro، الذي يقدم درجات صحة مالية مفصلة وتقارير بحثية للخبراء لأكثر من 1,400 سهم أمريكي.
في أخبار أخرى حديثة، أعلنت شركة OceanFirst Financial Corp. عن نتائج مستقرة للربع الثالث، مع صافي دخل فوائد ملحوظ بلغ 82 مليون دولار وربحية سهم مخففة وفقًا للمبادئ المحاسبية المقبولة عمومًا (GAAP) بلغت 0.42 دولار. ترافق هذا الأداء المالي مع إعلان الشركة عن توزيع أرباحها للمرة الـ 111 على التوالي بقيمة 0.20 دولار للسهم.
على الرغم من الزيادة في نفقات التشغيل بسبب تكاليف الاستحواذ غير المتكررة، تظل OceanFirst Financial Corp. متفائلة بشأن النمو المستقبلي، مدعومة بإصدارات قروض قوية بلغت 431 مليون دولار ونمو بنسبة 1% في أرصدة الودائع.
كما شهدت التطورات الأخيرة عمليات استحواذ استراتيجية ومحفظة قروض قوية بقيمة 352 مليون دولار، إلى جانب نسبة قروض متعثرة بلغت 0.28%، مما يشير إلى جودة أصول سليمة. قامت Raymond James، في تحليلها الأخير، برفع الهدف السعري لسهم OceanFirst Financial إلى 22.00 دولار من 20.00 دولار السابق، مع الحفاظ على تصنيف "أداء متفوق".
تستند ثقة الشركة في إمكانات نمو الشركة إلى قوة OceanFirst Financial التاريخية في إدارة الائتمان والتحسينات في ميزانيتها العمومية وربحيتها.
يتوقع المحللون نموًا عضويًا في الربع الرابع وحتى عام 2025، مدعومًا بتعيينات جديدة في القطاع التجاري والصناعي. على الرغم من التقلبات المحتملة من عمليات الاستحواذ على الرهون العقارية الأخيرة، فإن التعيينات الاستراتيجية للشركة والأداء المالي القوي يسلطان الضوء على مرونتها وتفانيها في تحقيق عوائد للمساهمين.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا