في يوم الجمعة، عزز بنك جولدمان ساكس تصنيفه "شراء مقنع" لسهم سيتي جروب (NYSE:C) مع هدف سعري دون تغيير عند 69.00 دولارًا، وذلك بعد تقرير أرباح البنك للربع الأول.
تجاوز سهم سيتي جروب التوقعات، حيث سجل ربحية السهم في الربع الأول من العام 1.58 دولار، وهو ما تجاوز تقديرات جولدمان ساكس وVisible Alpha على التوالي عند 1.04 دولار و1.14 دولار. وعند استبعاد العديد من التكاليف والتعديلات غير المتكررة، بلغت ربحية السهم الأساسية 1.87 دولار أمريكي، وهي أعلى بشكل ملحوظ من تقديرات جولدمان ساكس البالغة 1.52 دولار أمريكي.
وقد تعززت النتائج المالية لسيتي جروب للربع الأول من عام 2024 بمزيج من ارتفاع إيرادات الرسوم أكثر من المتوقع وانخفاض النفقات والمخصصات مقارنة بالتوقعات.
بلغت الأرباح التشغيلية للبنك قبل المخصصات 7.4 مليار دولار، بزيادة 14% عن التوقعات، مدفوعة بزيادة في إيرادات أسواق رأس المال والخدمات واحتواء النفقات، على الرغم من أن ذلك قابله جزئياً انخفاض في صافي دخل الفوائد (NII).
وشهدت نسبة الشق الأول من حقوق الملكية المشتركة للشركة (CET1) زيادة طفيفة بمقدار 10 نقاط أساس عن الربع السابق، حيث بلغت 13.5%، وهو ما يتماشى مع توقعات جولدمان ساكس. يشير أداء سيتي جروب إلى بداية قوية لهذا العام، مما يشير إلى أن توجيهات إيرادات البنك للعام بأكمله والتي تتراوح بين 80 و81 مليار دولار في متناول اليد، بالنظر إلى معدل الإيرادات الحالي.
وفيما يتعلق بالتوجيهات، أعاد سيتي جروب التأكيد على توقعاته للعام بأكمله، بما يتماشى مع توقعات المحللين. وتتطابق توجيهات البنك بشأن الإيرادات مع توقعات ستريت البالغة 80.2 مليار دولار، في حين من المتوقع أن تنخفض توقعات الدخل الصافي غير الشامل باستثناء الأسواق بشكل متواضع، على عكس توقعات ستريت التي تشير إلى اتجاه ثابت.
من المتوقع أن تتراوح النفقات الأساسية المتوقعة لسيتي جروب، باستثناء التقييم الخاص لمؤسسة التأمين الفيدرالية FDIC، بين 53.5 مليار دولار و53.8 مليار دولار، وهو ما يتماشى بشكل وثيق مع تقديرات الإجماع البالغة 53.7 مليار دولار.
وبالنظر إلى المستقبل، يتوقع بنك جولدمان ساكس المزيد من التفاصيل حول عدة جوانب من عمليات سيتي جروب، بما في ذلك إدارة تدفقات الودائع، ونمو القروض في سياق بيئة أسعار الفائدة الأعلى مقابل الأطول، وتأثير عملية إعادة التنظيم الجارية على مسار نفقات البنك للنصف الثاني من العام، وإمكانية تحقيق عوائد رأسمالية وسط التغييرات الكبيرة المحتملة في قواعد بازل 3 النهائية المقترحة (B3E).
InvestingPro Insights
(NYSE:C) خلال السنة المالية الحالية، تقدم بيانات InvestingPro الحالية لمحة عن الصحة المالية للبنك وأداء السوق. مع رسملة سوقية تبلغ 118.25 مليار دولار أمريكي ونسبة السعر إلى الأرباح التي تم تعديلها إلى 13.89 في الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تُظهر سيتي جروب حضورًا كبيرًا في القطاع المالي. وقد أظهرت الشركة مرونة مع عائد توزيعات الأرباح بنسبة 3.43% وحافظت على توزيعات الأرباح لمدة 14 عامًا متتالية، وهو ما قد يكون نقطة جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.
وتكشف نصائح InvestingPro أن سيتي جروب لاعب بارز في قطاع البنوك، وقد حقق عائدًا قويًا على مدار الأشهر الثلاثة الماضية، حيث بلغ إجمالي العائد على السعر 18.43%. ويتوقع المحللون أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام، وهو ما يدعمه الأداء الأخير للبنك. بالنسبة للقراء الذين يتطلعون إلى التعمق أكثر في البيانات المالية والتوقعات المستقبلية لسيتي جروب Citigroup، تتوفر نصائح إضافية من InvestingPro، والتي تقدم رؤى دقيقة حول عمليات الشركة وموقعها في السوق. وباستخدام رمز القسيمة PRONEWS24، يمكن للقراء الحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro و Pro+، مما يتيح لهم الوصول إلى ثروة من البيانات والتحليلات المالية. يوجد حاليًا 9 نصائح إضافية من InvestingPro مدرجة في قائمة "سيتي جروب"، والتي يمكن أن توفر المزيد من الإرشادات للمستثمرين.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.