تشارلز شواب يحتفظ بتصنيف الشراء والسعر المستهدف للسهم بعد اختبار الإجهاد

حافظت شركة تشارلز شواب (NYSE:SCHW) (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: SCHW) يوم الاثنين على تصنيف الشراء والسعر المستهدف للسهم البالغ 88.00 دولارًا من TD Cowen بعد صدور نتائج اختبار الاحتياطي الفيدرالي لمخزون رأس المال الاحتياطي (SCB).

وقد أظهرت الشركة، التي تتمتع بميزانية عمومية متحفظة، أداءً قويًا في الاختبار، وهي مطالبة فقط بالحفاظ على الحد الأدنى من الاحتياطي الفيدرالي البالغ 2.5%. وهذا يؤدي إلى نسبة مبدئية من الشق الأول من حقوق الملكية العامة (CET1) تبلغ 7.5%، وهي أقل بكثير من نسبة الربع الأول من عام 2024 التي تجاوزت 26%.

أشار المحلل من شركة TD Cowen إلى أن نتائج اختبار SCB، التي صدرت بعد إغلاق السوق يوم الخميس الماضي، قد يكون لها تأثير متباين على سهم الشركة عندما تفتح الأسواق اليوم. ويرجع ذلك إلى التحديث المتوقع لعائدات رأس المال الأقل قوة مقارنةً بنظرائها. على الرغم من ذلك، لا تزال نظرة الشركة لتشارلز شواب إيجابية.

يعكس أداء تشارلز شواب في اختبار الضغط مركزه المالي القوي، والذي يتميز بنسبة CET1 المرتفعة - وهو مقياس رئيسي للقوة المالية للبنك. تتجاوز نسبة CET1 للشركة بكثير المتطلبات المبدئية التي حددها الاحتياطي الفيدرالي، مما يسلط الضوء على قدرتها على تحمل الضغوط المالية.

تم تصميم اختبار SCB للاحتياطي الفيدرالي لتقييم مدى قدرة المؤسسات المالية مثل تشارلز شواب على التعامل مع الظروف الاقتصادية الافتراضية المعاكسة. ويشير اجتياز الاختبار مع شرط الاحتفاظ بالحد الأدنى فقط من الاحتياطي إلى مرونة الشركة وإدارتها الحكيمة لميزانيتها العمومية.

سينظر المستثمرون ومراقبو السوق إلى كيفية استجابة سهم تشارلز شواب في جلسة تداول اليوم. وقد تؤثر قدرة الشركة على اجتياز اختبارات الاحتياطي الفيدرالي الصارمة بسهولة على ثقة المستثمرين وأداء السهم على المدى القريب.

وفي أخبار أخرى حديثة، أشار اختبار الإجهاد السنوي الذي يجريه الاحتياطي الفيدرالي إلى أن أكبر البنوك الأمريكية، بما في ذلك شركة تشارلز شواب، لديها رأس المال اللازم لتحمل الانكماش الاقتصادي الحاد. وعلى الرغم من الخسائر الافتراضية، يمكن لهذه البنوك أن تحافظ على مستويات رأس المال بأكثر من ضعف المتطلبات التنظيمية.

وفي أخبار ذات صلة، حافظت شركة Schwab على تصنيفات ثابتة من مختلف شركات المحللين. فقد أبقت شركة Keefe, Bruyette & Woods على تصنيفها "أداء السوق"، مشيرة إلى التدفقات الصافية الكبيرة في صناديق الأموال المشتراة للشركة. كما احتفظ بنك باركليز أيضًا بتصنيفه المتساوي الوزن، على الرغم من اعترافه بالتحديات على المدى القريب مثل التدفقات النقدية الخارجة وتوقعات أرباح السهم الواحد الأقل من المتوقع.

حافظت TD كوين على تصنيف الشراء على تشارلز شواب، لكنها خفضت السعر المستهدف من 92 دولارًا إلى 88 دولارًا، بعد نتائج يوم المستثمر في شواب. وقد تم تسليط الضوء على الوضع الاستراتيجي للشركة وإمكانات النمو العضوي بشكل إيجابي، على الرغم من أن التوجيهات المالية المقدمة كانت أقل إيجابية مما كان متوقعًا.

كما قام دويتشه بنك بتعديل نظرته المستقبلية، حيث قام بتخفيض السعر المستهدف إلى 83 دولارًا من 86 دولارًا، مع الحفاظ على تصنيف الشراء. وقد أعربت الشركة عن ثقتها في فرص نمو شركة Schwab، وتوقعت زيادة عالية من خانة واحدة في الإيرادات مما يؤدي إلى ارتفاع صافي الدخل بنسبة منخفضة من خانتين. هذه من بين التطورات الأخيرة المحيطة بشركة Charles Schwab Corp.

InvestingPro Insights

مع استمرار شركة Charles Schwab Corp. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: SCHW) في إظهار المرونة المالية، تقدم البيانات الأخيرة من InvestingPro رؤى إضافية حول أداء الشركة وتقييمها.

حيث تبلغ القيمة السوقية للشركة 134.04 مليار دولار أمريكي ونسبة السعر إلى الأرباح 30.72، ويتم تداول الشركة بمضاعف أرباح مرتفع، مما قد يشير إلى ثقة المستثمرين في آفاق نموها أو علاوة على استقرارها في سوق متقلبة. ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن المحللين قد قاموا بمراجعة أرباحهم بتخفيضها للفترة القادمة، مما يشير إلى احتمال إعادة تقويم التوقعات.

على صعيد السيولة، تتجاوز التزامات تشارلز شواب قصيرة الأجل التزامات الشركة قصيرة الأجل أصولها السائلة، الأمر الذي قد يكون مصدر قلق لإدارة السيولة قصيرة الأجل. وعلى الرغم من ذلك، حافظت الشركة على سمعتها كجهة موثوقة في توزيع الأرباح، حيث حافظت على توزيعات الأرباح لمدة 36 عامًا متتالية، وتبلغ عائداتها حاليًا 1.36%. يساهم هذا السجل الحافل في زيادة جاذبيتها بين المستثمرين الذين يركزون على الدخل.

بالنسبة لأولئك الذين يسعون إلى التعمق أكثر في الصحة المالية لشركة Charles Schwab وآفاقها المستقبلية، هناك نصائح إضافية متاحة من InvestingPro. يمكن للمشتركين الوصول إلى المزيد من التحليلات المتعمقة، بما في ذلك توقعات ربحية الشركة لهذا العام وأدائها على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.

لتعزيز أبحاثك الاستثمارية، استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم يصل إلى 10% على اشتراك سنوي للمحترفين واشتراك سنوي أو نصف سنوي للمحترفين+ في InvestingPro. مع وجود 5 نصائح أخرى في انتظارك لمساعدتك في اتخاذ قراراتك الاستثمارية، يمكن أن تكون هذه الأداة لا تقدر بثمن لأولئك الذين يتطلعون إلى اتخاذ خيارات مستنيرة في الأسواق المالية.

تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها