قامت إيفركور آي إس آي يوم الأربعاء بتحديث السعر المستهدف لسهم سيتي جروب إنك (NYSE:C)، حيث رفعته قليلاً إلى 64.00 دولارًا من 63.00 دولارًا السابق، مع الحفاظ على تصنيف محايد "In-Line" للسهم.
جاء هذا التعديل بعد أن حققت سيتي جروب إنك نتائج قوية وأكدت توجيهاتها للسنة المالية الكاملة 2024. وعلى الرغم من الأداء الإيجابي، انخفضت أسهم سيتي جروب إنك بنسبة 5.11% بسبب المخاوف بشأن قدرة البنك على تحقيق أهداف العائد متوسطة الأجل والتأثير المحتمل للقضايا التنظيمية.
وأشارت الشركة إلى أنه على الرغم من أن قطاعات الأسواق والخدمات المصرفية والخدمات المصرفية الخاصة الأمريكية في سيتي جروب إنك سجلت أرقامًا قوية للإيرادات، إلا أن العائد على حقوق الملكية الملموسة المشتركة (ROTCE) لهذه الأقسام كان أقل إثارة للإعجاب، حيث بلغ 7.9% و4.33% و8.03% على التوالي.
وأبرزت إيفركور آي إس آي أن الإدارة قد اعترفت بالطبيعة غير المتكافئة لعملية التعافي، متوقعة بعض التحديات مع استمرار البنك في الاستثمار في تحوله ومعالجة التكاليف العالقة والتعامل مع أوجه عدم الكفاءة وارتفاع تكاليف الائتمان.
وتحدث مارك ماسون، المدير المالي لسيتي جروب إنك، عن التحول نحو بيئة أكثر طبيعية، مما من شأنه أن يسهل الطريق نحو عوائد أعلى. يضع هذا المنظور سيتي جروب إنك كقصة "أرني"، حيث ينتظر السوق رؤية دليل على التقدم. بالإضافة إلى ذلك، ذكر التقرير أن البنك قد شهد مكاسب في حصته السوقية في أسواق رأس المال هذا الربع وأنه يطور خط أنابيب قوي، مما يشير إلى التفاؤل بشأن انتعاش أوسع في أسواق رأس المال.
كانت إيرادات الخدمات قوية أيضًا للربع، وتظل إدارة البنك واثقة بشأن نمو هذه القطاعات. ومع ذلك، اعترفوا أيضًا بأن بيئة أسعار الفائدة المنخفضة قد تشكل تحديًا طفيفًا.
على الصعيد التنظيمي، تشير الغرامة الأخيرة البالغة 135 مليون دولار التي فرضها مكتب مراقب العملة (OCC) على البنك في يوليو إلى أنه لا تزال هناك قضايا يتعين معالجتها فيما يتعلق بأمر الموافقة الحالي.
في أخبار أخرى حديثة، أعلنت سيتي جروب إنك عن صافي دخل قدره 3.2 مليار دولار ونمو في الإيرادات بنسبة 3% على أساس سنوي في الربع الثالث من عام 2024. كان أداء البنك مدفوعًا بنتائج قوية عبر جميع قطاعات الأعمال الخمسة، لا سيما في الخدمات والخدمات المصرفية الاستثمارية. تقدر توقعات الإيرادات للسنة الكاملة بين 80 مليار دولار إلى 81 مليار دولار.
أعادت سيتي جروب إنك 2.1 مليار دولار للمساهمين، بما في ذلك 1 مليار دولار في عمليات إعادة شراء الأسهم. تم الإبلاغ عن نسبة CET1 للبنك عند 13.7%، متجاوزة متطلبات 12.1%، مما يظهر مركزًا رأسماليًا قويًا.
شهدت إيرادات الخدمات زيادة بنسبة 8%، وارتفعت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 44%، وأبلغ قسم الثروة عن زيادة في الإيرادات بنسبة 9%. ومع ذلك، كان هناك انخفاض بنسبة 1% في صافي دخل الفوائد الإجمالي، وانخفض متوسط القروض بنسبة 1% في بعض القطاعات.
هذه هي بعض التطورات الأخيرة لسيتي جروب إنك.
رؤى InvestingPro
يمكن توضيح أداء سيتي جروب إنك الأخير وتوقعاتها المستقبلية بشكل أكبر من خلال بيانات InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للبنك 118.47 مليار دولار، مما يعكس وجوده الكبير في القطاع المالي. يشير مضاعف الربحية لسيتي جروب إنك البالغ 19.05 إلى أن المستثمرين على استعداد لدفع علاوة مقابل أرباحها، ربما بسبب توقعات النمو المستقبلي أو المبادرات الاستراتيجية للبنك.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن سيتي جروب إنك هي "لاعب بارز في صناعة البنوك" و"حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 14 عامًا متتالية". تتماشى هذه العوامل مع المركز القوي للبنك في السوق والتزامه بعوائد المساهمين، كما نوقش في المقال. قد يكون عائد الأرباح الحالي البالغ 3.58% جذابًا للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.
ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن InvestingPro يشير أيضًا إلى أن 5 محللين قد قاموا بمراجعة توقعاتهم للأرباح نحو الانخفاض للفترة القادمة. قد يكون هذا مرتبطًا بالمخاوف المذكورة في المقال بشأن قدرة سيتي جروب إنك على تحقيق أهداف العائد متوسطة الأجل والتحديات التنظيمية المحتملة.
بالنسبة للقراء المهتمين بتحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 8 نصائح إضافية لسيتي جروب إنك، مما يوفر فهمًا أعمق للصحة المالية للبنك ومركزه في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا