قامت RBC Capital يوم الخميس بتحديث السعر المستهدف لسهم Citizens Financial Group (NYSE: CFG)، حيث رفعته إلى 45 دولار من 43 دولار، مع الحفاظ على تصنيف "أداء متفوق" للسهم. يأتي هذا التعديل بعد جهود التوسع الأخيرة للبنك، بما في ذلك الاستحواذ على HSBC وISBC، وإطلاق Citizens Private Bank.
سلط المحلل من RBC Capital الضوء على الخطوات الاستراتيجية للبنك كمحفز للربحية المستقبلية، مشيراً إلى هدف متوسط المدى للعائد على حقوق الملكية الملموسة (ROTCE) بنسبة 16-18%. ومن المتوقع أن يكون النمو مدفوعاً بزيادة في إيرادات الرسوم، خاصة من أنشطة أسواق رأس المال، إلى جانب الإدارة الفعالة لرأس المال.
لا يزال الوضع الرأسمالي لـ Citizens Financial Group قوياً، مع نسبة حقوق الملكية العادية من الشريحة الأولى (CET1) تبلغ 10.6%. حتى بعد احتساب الدخل الشامل الآخر المتراكم السلبي (AOCI)، والذي خفض نسبة CET1 إلى 9.2%، فإن رسملة البنك تظل أعلى من المتطلب التنظيمي البالغ 9.0%.
كما لاحظ محلل RBC Capital أنه على الرغم من أن Citizens Financial Group قد أظهر جودة ائتمانية قوية بشكل عام، إلا أنه كان هناك بعض الضعف الملحوظ في الربع الثالث من عام 2024. وعلى الرغم من ذلك، فإن المبادرات الاستراتيجية للبنك وقوة رأس المال توفر نظرة إيجابية، مما يدعم رفع السعر المستهدف وتصنيف "الأداء المتفوق".
في أخبار أخرى حديثة، حافظ Citizens Financial Group على أداء قوي رغم التحديات الاقتصادية. أعلنت الشركة عن نتيجة قوية للربع الثالث مع صافي دخل أساسي قدره 392 مليون دولار وربحية السهم عند 0.79 دولار.
وجدير بالذكر أن قطاع الخدمات المصرفية الخاصة بالشركة شهد زيادة كبيرة، حيث ارتفعت الودائع إلى 5.6 مليار دولار، من 4 مليار دولار في الربع السابق. وعلى الرغم من انخفاض صافي دخل الفوائد بنسبة 2.9%، إلا أنه من المتوقع حدوث انتعاش في الربع الرابع، كما هو مشار إليه في توجيهات الشركة.
أكدت Citi، في تحليلها الأخير، تصنيف "شراء" لـ Citizens Financial، مع الحفاظ على السعر المستهدف البالغ 50.00 دولار. لاحظ محلل الشركة وجود نقص طفيف في أداء Citizens Financial مقارنة بمؤشر البنوك، ولكن يُنظر إلى التوقعات الخاصة بصافي هامش الفائدة (NIM) بشكل إيجابي. كما أن من المتوقع أن يحقق برنامج TOP 9 للشركة فائدة قبل الضرائب بمعدل 135 مليون دولار بحلول نهاية العام.
يواصل Citizens Financial الحفاظ على مركز رأسمالي قوي، مع نسبة CET1 تبلغ 10.6%، وقد أعاد 516 مليون دولار للمساهمين من خلال إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح هذا الربع. تبلغ نسبة تغطية السيولة للشركة 122% وهي نسبة قوية. تسلط هذه التطورات الأخيرة الضوء على مرونة Citizens Financial واستمرار تركيزه على تعزيز قطاعات الخدمات المصرفية للأفراد والشركات.
رؤى InvestingPro
لاستكمال تحليل RBC Capital، تقدم البيانات الحديثة من InvestingPro رؤى إضافية حول الصحة المالية وأداء السوق لـ Citizens Financial Group. تبلغ القيمة السوقية للشركة 18.92 مليار دولار، مع نسبة سعر إلى الربحية تبلغ 16.17، مما يشير إلى تقييم معقول نسبة إلى الأرباح.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن Citizens Financial Group قد حافظ على مدفوعات الأرباح لمدة 11 عاماً متتالياً، مما يدل على التزام بعوائد المساهمين. وهذا يتماشى مع الوضع الرأسمالي القوي للبنك المذكور في المقال. علاوة على ذلك، شهدت الشركة ارتفاعاً كبيراً في السعر خلال الأشهر الستة الماضية، حيث تظهر بيانات InvestingPro عائداً إجمالياً بنسبة 31.27% خلال هذه الفترة.
في حين يشير المقال إلى بعض الضعف في جودة الائتمان، تشير نصائح InvestingPro إلى أن المحللين يتوقعون أن تكون الشركة مربحة هذا العام، وقد كانت مربحة على مدار الاثني عشر شهراً الماضية. وهذا يدعم النظرة الإيجابية العامة التي قدمتها RBC Capital.
بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 8 نصائح إضافية لـ Citizens Financial Group، مما يوفر فهماً أعمق للوضع المالي للشركة وآفاق السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا