قامت شركة RBC Capital Markets يوم الجمعة بتعديل توقعاتها لأسهم شركة Truist Financial Corporation (NYSE:TFC)، حيث رفعت السعر المستهدف إلى 46.00 دولار من 45.00 دولار، مع الحفاظ على تصنيف "أداء متفوق" للسهم. يأتي قرار الشركة بعد إعلان Truist مؤخرًا عن نتائج أساسية قوية للربع الثالث من عام 2024.
أبرز المحلل من RBC Capital نموذج الأعمال المتنوع لشركة Truist Financial ومكانتها كواحدة من أفضل الامتيازات المصرفية استعدادًا لتحقيق هذه النتائج القوية. تعززت نتائج الربع الثالث بشكل ملحوظ بفضل البيع الاستراتيجي لشركة Truist Insurance Holdings في الربع الثاني من عام 2024، مما عزز بشكل كبير الوضع الرأسمالي للبنك.
بعد عملية البيع، تمكنت Truist Financial من إعادة هيكلة محفظة سنداتها. علاوة على ذلك، أعلن البنك عن برنامج ضخم لإعادة شراء الأسهم بقيمة 5.0 مليار دولار. بدأت مبادرة إعادة الشراء في الربع الثالث بإعادة شراء أسهم بقيمة 500 مليون دولار.
أقر محلل RBC Capital بأن التخلص من Truist Insurance Holdings نجح في إطلاق قيمتها الكامنة لصالح Truist Financial. ومع ذلك، يواجه البنك الآن تحدي استبدال الدخل الثابت والأقل كثافة رأسمالية الذي كانت تساهم به Truist Insurance Holdings سابقًا، والذي كان عاملاً رئيسيًا في ربحيتها العالية.
في أخبار أخرى حديثة، أعلنت شركة Truist Financial Corporation عن صافي دخل وفقًا للمبادئ المحاسبية المقبولة عموماً (GAAP) بلغ 1.3 مليار دولار، أو 0.99 دولار للسهم، للربع الثالث. بلغت الأرباح المعدلة للسهم 0.97 دولار، نتيجة لزيادة بنسبة 2.4% في الإيرادات المعدلة، بشكل رئيسي من الخدمات المصرفية الاستثمارية والتداول. كما أعلنت الشركة عن خطط لإعادة شراء أسهم إضافية بقيمة 500 مليون دولار في الربع الرابع.
تشمل التطورات الأخيرة للشركة مخصص خسائر قروض بقيمة 25 مليون دولار متعلق بإعصار هيلين، وزيادة بنسبة 3% في إنتاج القروض للمستهلكين والشركات الصغيرة، وارتفاع بنسبة 4% في إنتاج الإقراض للشركات الكبيرة. ومع ذلك، تتوقع Truist أيضًا انخفاضًا بنسبة 1.5% في الإيرادات للربع الرابع من عام 2024، مع توقع انخفاض صافي دخل الفوائد بسبب انخفاض أرصدة القروض التجارية.
لاحظ المحللون أن Truist تركز على توسيع علاقات العملاء بعد الاندماج وتهدف إلى الحفاظ على مستوى مرتفع من إعادة شراء الأسهم بقيمة 500 مليون دولار في المستقبل المنظور. كما تزيد الشركة من استثماراتها في البنية التحتية للمخاطر، خاصة في مجال الأمن السيبراني وإدارة البيانات. هذه هي التطورات الأخيرة التي يجب أن يكون المستثمرون على دراية بها.
رؤى InvestingPro
يتماشى الأداء الأخير لشركة Truist Financial Corporation وتحركاتها الاستراتيجية مع العديد من الرؤى الرئيسية من InvestingPro. على الرغم من التحديات المذكورة في المقال، تكشف نصائح InvestingPro أن Truist حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 52 عامًا متتالية، مما يدل على الاستقرار المالي على المدى الطويل. هذا الاتساق ملحوظ بشكل خاص نظرًا لإعادة الهيكلة والتخلص من الأصول المذكورة في المقال.
علاوة على ذلك، تظهر بيانات InvestingPro أن سهم Truist شهد عائدًا إجماليًا كبيرًا بنسبة 58.29% على مدار العام الماضي، مما يعكس ثقة المستثمرين في القرارات الاستراتيجية للشركة، بما في ذلك بيع Truist Insurance Holdings وبرنامج إعادة شراء الأسهم اللاحق.
يبلغ عائد توزيعات الأرباح الحالي للشركة 4.84%، وهو ما قد يكون جذابًا للمستثمرين الذين يركزون على الدخل. يدعم هذا العائد، إلى جانب الوضع الرأسمالي القوي للبنك بعد بيع Insurance Holdings، تصنيف المحلل "أداء متفوق".
بالنسبة للقراء المهتمين بتحليل أعمق، يقدم InvestingPro 7 نصائح إضافية لشركة Truist Financial، مما يوفر نظرة أكثر شمولاً لصحة الشركة المالية وآفاقها المستقبلية.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا