قامت شركة RBC Capital Markets يوم الجمعة بتعديل السعر المستهدف لسهم شركة Discover Financial Services (NYSE:DFS)، حيث رفعته من 148 دولار إلى 161 دولار، مع الحفاظ على تصنيف السهم عند مستوى أداء القطاع. جاء هذا التعديل بعد مراجعة نتائج الشركة للربع الثالث، والتي أظهرت اتجاهات أساسية قوية.
سجلت Discover Financial إيرادات أعلى قليلاً مما كان متوقعاً في الربع الثالث، إلى جانب استمرار التحسن في مسار خسائر البطاقات. وعلى الرغم من مواجهة مستويات نفقات أعلى، ترى الشركة أن هذه التكاليف معتدلة ويمكن إدارتها في الوقت الحالي.
تم تعديل التوجيهات للسنة المالية الكاملة 2024 لشركة Discover Financial بشكل طفيف، مع الأخذ في الاعتبار انخفاض النمو المتوقع للقروض وافتراضات صافي الخسائر (NCO). ومع ذلك، ظلت التوجيهات متسقة إلى حد كبير مع التوقعات السابقة.
أشار محلل RBC Capital إلى استمرار عملية الاندماج مع Capital One، مؤكداً أنه لا يزال من المتوقع أن تنتهي في أوائل عام 2025. تميز أداء Discover Financial كشركة مستقلة في الربع الثالث بأساسيات مستقرة وتعديلات تدريجية على التوقعات المالية.
واختتم المحلل تعليقه على التعديلات المالية بقوله: "تعديل دقيق للتقديرات". وهذا يشير إلى إعادة معايرة طفيفة للتوقعات بناءً على أداء الربع الثالث والتوجيهات المحدثة التي قدمتها Discover Financial Services.
في أخبار أخرى حديثة، أعلنت Discover Financial Services عن زيادة بنسبة 41% في صافي الدخل على أساس سنوي، ليصل إلى 965 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024. وقد صاحب هذا الأداء المالي القوي توسع في صافي هامش الفائدة ليصل إلى 11.38% ونمو بنسبة 3% في مستحقات البطاقات.
كما أكملت الشركة الشريحتين الأولى والثانية من بيع محفظة قروض الطلاب الخاصة بها. تعتبر هذه تطورات حديثة مهمة لشركة Discover.
ومع ذلك، شهدت مبيعات بطاقات Discover انخفاضاً بنسبة 3% مقارنة بالعام السابق، ويُعزى ذلك إلى سلوك المستهلكين الحذر وإجراءات تشديد الائتمان. وعلى الجانب الإيجابي، احتلت الشركة المرتبة الثانية في رضا العملاء بين مصدري بطاقات الائتمان في الولايات المتحدة، وفقاً لتقرير J.D. Power.
وبالنظر إلى المستقبل، قامت Discover بمراجعة توقعات نمو القروض لعام 2024 لتصل إلى انخفاض بنسبة منخفضة إلى متوسطة من خانة واحدة، كما ضيقت نطاق صافي هامش الفائدة ليتراوح بين 11.2% و11.4%.
يتقدم اندماج الشركة مع Capital One، حيث تخضع الطلبات حالياً للمراجعة التنظيمية وتسير خطط الدمج بسلاسة. تتوقع Discover حوالي 125 مليون دولار في تكاليف الاندماج وتخطيط الدمج للسنة المالية الكاملة 2024. تشير هذه التطورات إلى فترة من التحولات الاستراتيجية والنمو المالي لشركة Discover Financial Services.
رؤى InvestingPro
يتماشى الأداء الأخير لشركة Discover Financial Services مع العديد من المقاييس والاتجاهات الرئيسية التي أبرزها InvestingPro. يتم تداول سهم الشركة بالقرب من أعلى مستوى له في 52 أسبوعاً، حيث يبلغ السعر 98.4% من أعلى مستوى له في 52 أسبوعاً، مما يعكس المشاعر الإيجابية التي تردد صداها في زيادة السعر المستهدف من قبل RBC Capital. يتم تأكيد هذه القوة أكثر من خلال العائد الإجمالي المثير للإعجاب لشركة Discover والبالغ 67.89% خلال العام الماضي.
تكشف نصائح InvestingPro أن Discover حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 18 عاماً متتالياً ورفعت توزيعات الأرباح لمدة 14 عاماً متتالياً، مما يدل على التزام بعوائد المساهمين التي تكمل أداءها المالي القوي. يشير مضاعف الربحية للشركة البالغ 11.91 إلى أنها قد تكون مقيمة بأقل من قيمتها الحقيقية بالنسبة لأرباحها، مما قد يدعم تصنيف RBC لأداء القطاع.
يشير نمو إيرادات Discover بنسبة 11.97% خلال الاثني عشر شهراً الماضية وهامش ربح إجمالي قوي يبلغ 94.83% إلى كفاءة تشغيلية قوية، بما يتماشى مع "الاتجاهات الأساسية القوية" المذكورة في المقال. تعزز هذه الأرقام، إلى جانب توقعات المحللين بالربحية هذا العام، الوضع المالي المستقر للشركة مع تقدمها في عملية الاندماج مع Capital One.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن رؤى أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro نصائح ومقاييس إضافية لتقييم إمكانات الاستثمار في Discover Financial Services بشكل أفضل.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا