قام بنك ويلز فارجو بتحديث توقعاته لبنك أوف كاليفورنيا (NYSE: BANC)، حيث رفع السعر المستهدف إلى 17.00 دولار من 16.00 دولار سابقًا، مع الحفاظ على تصنيف "الوزن المتساوي" للسهم.
يأتي هذا التعديل بعد أن وصل بنك أوف كاليفورنيا إلى نقطة تحول مهمة، حيث أكمل جميع مبادرات إعادة هيكلة الميزانية العمومية الرئيسية. يمهد هذا الإنجاز الطريق لتحقيق ربحية أكثر قابلية للتنبؤ للسهم الواحد (EPS) في المستقبل.
وأشار المحلل من ويلز فارجو إلى أنه على الرغم من التقدم المحرز، لا يزال بنك أوف كاليفورنيا يواجه تحديات لتحقيق العائد على متوسط الأصول (ROA) البالغ 1.1% والعائد على حقوق الملكية الملموسة العادية (ROTCE) البالغ 13%، وهي أهداف لم تتغير.
سيعتمد تحقيق هذه الأهداف على توسيع الميزانية العمومية، وبشكل أساسي، على استمرار نمو صافي دخل الفوائد (NII). أدى تحول البنك إلى استراتيجية نمو أكثر جرأة إلى استخدام القيمة الدفترية الملموسة للاثني عشر شهرًا القادمة (NTM TBV) كمؤشر للسعر المستهدف، مما أدى إلى زيادة السعر إلى 17 دولار.
في ضوء هذه التطورات، قام ويلز فارجو أيضًا بتعديل توقعاته لربحية السهم لبنك أوف كاليفورنيا للسنوات المالية 2024 و2025 و2026. تبلغ تقديرات ربحية السهم الجديدة 0.65 دولار و1.21 دولار و1.60 دولار على التوالي. تمت مراجعة هذه الأرقام بالزيادة من التوقعات السابقة البالغة 0.57 دولار و1.15 دولار و1.54 دولار للسنوات المقابلة.
في أخبار أخرى حديثة، أعلن بنك أوف كاليفورنيا عن ربح متاح للمساهمين العاديين بلغ 20.4 مليون دولار في الربع الثاني، على الرغم من زيادة المخصصات لمواجهة التعثر المحتمل في القروض، خاصة قروض المكاتب. وعقب هذه التطورات، قامت Truist Securities بمراجعة تقديرات ربحية السهم الأساسية للبنك لعامي 2024 و2025. كما أكمل البنك بنجاح تحويل النظام الأساسي وباع محفظة قروض CIVIC الخاصة به.
رفعت DA Davidson السعر المستهدف لبنك أوف كاليفورنيا إلى 19.00 دولار من 16.50 دولار، مع الحفاظ على تصنيف "شراء". جاء هذا التعديل بعد أداء فصلي أقوى من المتوقع وإتمام اندماج البنك مع Pacific Western Bank. بدأت Citi تغطية بنك أوف كاليفورنيا بتصنيف "محايد"، مسلطة الضوء على استعداد البنك لخفض أسعار الفائدة والمكاسب المحتملة من دمج امتياز PacWest.
أعلن البنك عن تغييرات تنفيذية، بما في ذلك مغادرة نائب الرئيس التنفيذي ورئيس العمليات جون سوتوده واستبدال رئيس المحاسبة المغادر مونيكا سباركس بجيفري كرومبوتش.
اقترح تشارلي وايز، نائب الرئيس الأول في TransUnion، أن بنك أوف كاليفورنيا قد يشهد فائدة قصيرة الأجل في فروق أسعار الفائدة بعد قرار الاحتياطي الفيدرالي بخفض أسعار الفائدة.
رؤى InvestingPro
تقدم البيانات الحديثة من InvestingPro سياقًا إضافيًا لتحليل ويلز فارجو لبنك أوف كاليفورنيا (NYSE: BANC). تبلغ القيمة السوقية للشركة 2.6 مليار دولار، مع تداول سهمها بالقرب من أعلى مستوى له في 52 أسبوعًا، مما يعكس تفاؤل المستثمرين بما يتماشى مع زيادة ويلز فارجو للسعر المستهدف.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على توقع المحللين لنمو المبيعات لبنك أوف كاليفورنيا في العام الحالي، مما يدعم تأكيد ويلز فارجو على أهمية توسيع الميزانية العمومية ونمو صافي دخل الفوائد. هذا التوقع للنمو أمر حاسم للبنك لتحقيق العائد المستهدف على متوسط الأصول والعائد على حقوق الملكية الملموسة العادية.
ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن بنك أوف كاليفورنيا لم يكن مربحًا خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، مع نسبة سعر إلى الربحية سلبية تبلغ -7.05. هذا يؤكد التحديات المذكورة في تقرير ويلز فارجو ويفسر سبب كون تحقيق أرباح متسقة هو محور التركيز الرئيسي للبنك في المستقبل.
بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تحليل أكثر شمولاً، تقدم InvestingPro نصائح ورؤى إضافية تتجاوز تلك المذكورة هنا. تسرد المنصة حاليًا 7 نصائح إضافية لبنك أوف كاليفورنيا، مما يوفر فهمًا أعمق للوضع المالي للشركة وآفاقها المستقبلية.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا