خسائر مستخدمي البرامج المالية اللامركزية DeFi تفوق كل التوقعات في عام 2021، معظمهم على Ethereum المأجورون والسرقات وسحب البساط ومخططات الاحتيال. ما هو القاسم المشترك بين كل هذه البرامج المالية اللامركزية؟ شخص ما على الطرف الآخر يخسر المال.
وليس قليلا. 10.5 مليار دولار في عام 2021 ; ارتفاعًا من 1.5 مليار دولار العام الماضي، وفقًا لتقرير جديد صادر عن شركة إدارة المخاطر Elliptic.
يشير التمويل اللامركزي، أو DeFi ، إلى التطبيقات المستندة إلى blockchain التي تسمح للأشخاص بتجاوز البنوك وغيرها من الوسطاء الماليين التقليديين لإقراض أو اقتراض أو ادخار أو التجارة مع أقرانهم باستخدام عقود ذكية آلية متصلة بالبروتوكولات.
يمتلك القطاع أكثر من 250 مليار دولار من الأصول الرقمية التي تتدفق عبر عروقه ; وفقًا للبيانات التي جمعتها DeFi Llama. ومؤخرا في يونيو 2020، كان هذا الرقم أقل من مليار دولار. أدى الاستخدام المتزايد للبروتوكولات ; بالإضافة إلى ارتفاع أسعار العملات الأساسية ورموز الحوكمة التي تدعمها ; إلى خلق دورة حميدة لأولئك الذين استثمروا بعمق في الفضاء.
لكن الشعبية المتزايدة – ناهيك عن التوسع من Ethereum إلى شبكات مثل Solana و Binance Smart Chain – تعني أيضًا أن DeFi لديها المزيد من الأموال للسرقة ; حتى في الوقت الذي تكافح فيه العديد من المشاريع لمواكبة القطاع سريع الحركة.
يلخص Elliptic المشكلة التي تواجه مشاريع DeFi في تقريره: “العديد من الشركات الناشئة ذات الأمن السيبراني غير الناضج نسبيًا ; والطبيعة التي لا رجعة فيها للمعاملات المشفرة تجعل استرداد هذه الأموال أمرًا صعبًا للغاية. وهذا جعلهم أهدافًا مغرية للمهاجمين بدءًا من المتسللين المنفردين وحتى الدول القومية “.
وأحيانًا لا تكون أخطاء الأمن السيبراني غير مقصودة; بل هي نتاج “أبواب خلفية يقدمها منشئوها لسرقة أموال المستخدمين”.
Elliptic وفقًا لـ Elliptic ، في العامين الماضيين، تمت سرقة 2 مليار دولار مباشرة من التطبيقات اللامركزية. تنسب خسائر بقيمة 10 مليارات دولار إضافية إلى انخفاض قيمة الرمز نتيجة الاحتيال أو السرقة، على الرغم من أنه رقم أكثر تعقيدًا لتحديده، فإن خسائر البروتوكول هذه تعزو قيمة إلى انخفاض ثقة المستهلك في المنتج.
جاءت الغالبية العظمى من الخسائر من العامين الماضيين ; 8.6 مليار دولار، من Ethereum ، موطن التمويل اللامركزي. نشأت إيثيريم بروتوكولات الإقراض مثل MakerDAO والتبادلات اللامركزية مثل Uniswap ومنتجات المشتقات مثل Synthetix. كانت بروتوكولات Binance Smart Chain مسؤولة عن خسائر بقيمة 2.5 مليار دولار منذ عام 2020.
وفقًا لمقاييس Elliptic ، يجب أن يكون المستخدمون أكثر اهتمامًا ببروتوكولات الإقراض ; والتي تسمح للناس باقتراض العملات المشفرة من مجموعات من أقرانهم. تعتبر هذه البروتوكولات، المسؤولة عن أكثر من ثلث الخسائر ; عرضة لخطر استغلال الكود تمامًا كما هي عرضة للمآثر الاقتصادية – على سبيل المثال ; القروض السريعة التي يقترض فيها المستخدمون مبالغ كبيرة، وتتلاعب بأسعار السوق لخلق فرصة للمراجحة ، ثم تسديد مال.
مع نضوج الكريبتو ، قد تقتصر الهجمات على بروتوكولات fly-by-night والمنصات الخطرة. في الوقت الحالي، على الرغم من ذلك; يريد Elliptic من المستخدمين إبقاء حراسهم مستيقظين. وتقول إن DeFi أصبح “مصدر جذب مغري للمتسللين”.