نظرًا لسوق العملات الرقمية سريع النمو، يبدو أن العديد من صانعي السياسة في جميع أنحاء العالم مشتتون بين تبني بيتكوين (BTC) والعملات الرقمية الأخرى أو تقييد استخدامها.
تضاعف عدد الدول التي حظرت بيتكوين كليًا أو جزئيًا في السنوات الثلاث الماضية، وفقًا لدراسة حديثة أجرتها مكتبة الكونغرس بالولايات المتحدة.
على وجه الخصوص، تقسم الدراسة قائمة الدول بين تلك التي سنت تدابير تنظيمية تسمح باستخدامها وتلك التي حظرت استخدامها. تنقسم المحظورات إلى نوعين: مطلق وضمني.
بحلول نوفمبر 2021، استخدمت تسع حكومات حق النقض أو حظرت جميع الأنشطة التجارية التي تنطوي على استخدام العملة الرقمية، وفقًا للبحث. تشمل الدول الصين والجزائر والمغرب وتونس ومصر والعراق ونيبال وقطر وعمان التي لديها حظر كامل على بيتكوين.
والجدير بالذكر أن دراسة 2018 كشفت عن ثماني مناطق قضائية مع الحظر المطلق وخمسة عشر مع الحظر الضمني، يسرد تحديث نوفمبر 2021 تسع سلطات قضائية مع حظر مطلق و 42 مع حظر ضمني، مما يعني أن الأخير ضاعف المحظورات الإجمالية لعام 2018.
ما هي اللوائح المطلقة؟ توصف اللوائح المطلقة بأنها تتمتع بحق النقض الكامل على استخدام العملات الرقمية بأي شكل من الأشكال. يحدث عندما تكون هناك قواعد معمول بها من جانب الدول تحدد استخدامها كجريمة جنائية.
ومع ذلك، فإن القواعد الضمنية هي تلك التي تحظر على الشركات والمؤسسات المالية استخدام العملات الرقمية ولكنها لا تمنع الأشخاص من حيازتها.
يجب التأكيد على أنه، خلال نفس الفترة الزمنية، تم اعتماد خطط أيضًا لصالح قبول بيتكوين وغيرها من العملات الرقمية، كما كان الحال في السلفادور، من بين بلدان أخرى. في تلك الدولة الواقعة في أمريكا الوسطى، تمت الموافقة على تشريع في سبتمبر 2021 يعترف بعملة البيتكوين كعملة قانونية لجميع المعاملات.
بالإضافة إلى ذلك، فإن التدابير التنظيمية في دول أمريكا اللاتينية مثل باراغواي، التي تضع قوانين لتشجيع استخدام العملات الرقمية، تخطو خطوات كبيرة إلى الأمام في هذا الصدد. هذا صحيح أيضًا في حالة كوستاريكا، البلد الذي، وفقًا لبعض المحللين، لديه أفضل بيئة تنظيمية لاعتماد بيتكوين.
في تقرير حديث، سلط Finbold الضوء على أن بيرو شهدت طفرة في اعتماد بيتكوين في السنوات الأخيرة، مع زيادة استخدام العملات الرقمية في ذلك البلد بأكثر من 600٪ في السنة، وهو مشروع قانون يهدف إلى توفير أساس قانوني.
مكافحة غسيل الأموال والضرائب بالإضافة إلى ذلك، يقدم التقرير قائمة بالدول التي، على الرغم من أنها لا تحظر استخدام العملات الرقمية، فقد سنت قواعد عبر مجموعة من إجراءات الضرائب ومكافحة غسيل الأموال (AML).
وفقًا للبحث، 103 دولة لديها الآن إجراءات لمكافحة غسيل الأموال. غالبًا ما ينتقد مؤيدو العملات الرقمية هذه لأنهم قد يعرضون للخطر إخفاء الهوية الذي يطلبه بعض مستخدمي بيتكوين. في عام 2018، اعتمدت 33 دولة فقط هذا التشريع، مما يعني زيادة بنسبة 300٪ في ثلاث سنوات فقط.
لا تتضمن معايير AML قيودًا على استخدام العملات الرقمية نظرًا لأن هذا النوع من السياسة يتم تطبيقه غالبًا على منصات التداول، بدلاً من محافظ الأمان الذاتي.