وجهت الجهات التنظيمية للبنوك الأمريكية أربعة بنوك كبرى - بنك أوف أمريكا (NYSE:BAC) وسيتي جروب وجولدمان ساكس (NYSE:GS) وجي بي مورجان تشيس - إلى تحسين استراتيجيات تسوية الإفلاس الخاصة بها، والمعروفة أيضًا باسم وصايا الحياة، مع التركيز بشكل خاص على محافظ المشتقات المالية الخاصة بها. أكد مجلس الاحتياطي الفيدرالي والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) على ضرورة أن تقدم هذه البنوك خططًا أكثر قوة لحل مشتقاتها بطريقة آمنة عند تقديم خططها التالية في عام 2025.
وقد حدد الاحتياطي الفيدرالي ومؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية المجالات التي تقصر فيها الوصايا الحالية للبنوك عن تحقيق أهدافها، على الرغم من أن أوجه القصور هذه لم يتم تحديدها من قبل. ويتعين على البنوك معالجة هذه المشكلات بحلول شهر سبتمبر.
وقد أشار كريستوفر ماريناك، مدير الأبحاث في Janney Montgomery Scott، إلى عدم رضا المنظمين عن الوضع الحالي لإرادات الحياة لدى البنوك وضرورة القيام بمزيد من العمل.
وقد رفعت مؤسسة التأمين الفيدرالية FDIC مخاوفها بشأن إرادة الحياة لدى سيتي جروب (NYSE:C) إلى مستوى "القصور"، مما يشير إلى أن الخطة ليست ذات مصداقية. ومع ذلك، لم يتخذ الاحتياطي الفيدرالي نفس الموقف. ولو كان كلا المنظمين قد اتفقا على وجود قصور، لكان سيتي جروب قد أُجبر على تقديم خطة محسّنة وربما كان سيواجه قيودًا تنظيمية إضافية.
ومن المتوقع أن تعالج البنوك مخاوف المنظمين، كما كان الحال تاريخيًا عندما يتم تحديد أوجه القصور. في عام 2016، طُلب من العديد من البنوك الكبرى، بما في ذلك بنك أوف أمريكا وجي بي مورجان تشيس (NYSE:JPM)، تحسين خططها بعد أن أشار المنظمون إلى أوجه القصور.
وقد طُلب من سيتي جروب، على وجه الخصوص، حل المشكلات المتعلقة بدقة حسابات السيولة ورأس المال الخاصة به فيما يتعلق بحسابات السيولة ورأس المال الخاصة بإلغاء مراكز المشتقات. تم تحديد هذه المشاكل لأول مرة في الوصية الحية للبنك لعام 2021. تعمل سيتي جروب على تحسين إدارة بياناتها منذ عدة سنوات، وقد أقرت بالحاجة إلى تسريع بعض جوانب عملياتها التنظيمية.
وفي بيان، أعربت سيتي جروب عن التزامها بمعالجة المشكلات التي أثارها المنظمون وثقتها في قدرتها على حلها دون تأثير نظامي أو مساعدة دافعي الضرائب.
انخفضت أسهم كل من بنك جي بي مورجان (NYSE:JPM) وبنك أوف أمريكا وجولدمان ساكس وسيتي جروب بنسبة 1% تقريبًا في تعاملات بعد الظهر.
يجب أن يتضمن التقديم التالي لخطط البنوك أيضًا خططًا للطوارئ وتفاصيل عن كيفية تأمين الإجراءات اللازمة من الحكومات الأجنبية لتنفيذ استراتيجيات الحل الخاصة بهم. ويعكس هذا المطلب التحديات التي واجهها المنظمون في عملية تفكيك بنك كريدي سويس العام الماضي.
ولم يجد المنظمون مشاكل في خطط التسوية التي قدمتها شركة ويلز فارجو وشركاه أو بنك أوف نيويورك ميلون (NYSE:BK) أو ستيت ستريت أو مورجان ستانلي (NYSE:MS).
ساهمت رويترز في هذا المقال.تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها