سان أنطونيو - قام فيليب د. غرين، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (NYSE:CFR)، مؤخراً بتنفيذ سلسلة من المعاملات المتعلقة بالأسهم العادية للشركة. ووفقاً لنموذج 4 المقدم إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات، باع غرين أسهماً بقيمة تقارب 4.75 مليون دولار.
في 19 و20 نوفمبر، باع غرين ما مجموعه 34,505 سهم بأسعار تتراوح بين 137.29 دولار و137.96 دولار للسهم. وبلغت القيمة الإجمالية لهذه المبيعات 4,746,811 دولار. وبعد هذه المعاملات، يحتفظ غرين بـ 92,423 سهماً بشكل مباشر.
وفي نشاط ذي صلة، اكتسب غرين 34,505 سهم من خلال ممارسة خيارات الأسهم بسعر 65.11 دولار للسهم في 19 و20 نوفمبر. وبلغت القيمة الإجمالية لهذه الاكتسابات 2,246,620 دولار. بالإضافة إلى ذلك، تم تحويل 1,825 سهماً في 21 نوفمبر، مما يعكس معاملة غير نقدية.
تعد هذه المعاملات جزءاً من الإدارة المستمرة لغرين لحيازاته في الشركة، حيث يشغل منصب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي.
وفي أخبار أخرى حديثة، أبلغت شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. عن انخفاض في أرباحها للربع الثالث من عام 2024، حيث انخفضت الأرباح من 154 مليون دولار، أو 2.38 دولار للسهم، إلى 144.8 مليون دولار، أو 2.24 دولار للسهم، على أساس سنوي. وعلى الرغم من ذلك، تظل الشركة متفائلة بشأن النمو المستقبلي، خاصة في أسواق تكساس. وقد تجاوزت جهود التوسع في هيوستن ودالاس وأوستن أهداف الشركة، مع تحقيق إنجازات كبيرة في أهداف القروض والودائع.
وقد أظهرت أرصدة القروض التجارية والقروض الاستهلاكية للشركة نمواً، في حين تحسنت جودة الائتمان. وانخفضت متوسط الودائع بشكل طفيف، ولكن زاد متوسط القروض بنسبة 11.8%. وتتوقع Cullen/Frost خفضين في أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي وتتوقع زيادة في صافي دخل الفوائد ونمو القروض.
وبالنظر إلى المستقبل، تتوقع الشركة أن يتراوح نمو صافي دخل الفوائد بين 2% إلى 3% لعام 2024، مع توقع نمو القروض في خانة العشرات المنخفضة. ويقدر نمو الدخل غير المرتبط بالفوائد بنسبة 4% إلى 5%، بينما من المتوقع أن يتراوح نمو المصروفات غير المرتبطة بالفوائد بين 6% إلى 6.5% للعام الكامل. تؤكد هذه التطورات الأخيرة على مرونة Cullen/Frost واستثماراتها الاستراتيجية في جهود التوسع واستراتيجيات اكتساب العملاء.
رؤى InvestingPro
أظهرت شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (NYSE:CFR) أداءً مالياً قوياً وقيمة للمساهمين، بما يتماشى مع معاملات الأسهم الأخيرة للرئيس التنفيذي فيليب د. غرين. وفقاً لبيانات InvestingPro، تبلغ القيمة السوقية للشركة 8.97 مليار دولار، مع نسبة سعر إلى الربحية تبلغ 17.3، مما يشير إلى تقييم معقول نسبة إلى الأرباح.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن Cullen/Frost قد رفعت توزيعات الأرباح لمدة 32 عاماً متتالياً، مما يظهر التزاماً بإعادة القيمة للمساهمين. قد يكون هذا النمو المستمر في توزيعات الأرباح، إلى جانب عائد توزيعات الأرباح الحالي البالغ 2.76%، جذاباً للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.
أظهر سهم الشركة زخماً مثيراً للإعجاب، مع عائد سعري بنسبة 14.39% خلال الشهر الماضي وعائد كبير بنسبة 32.92% خلال الأشهر الستة الماضية. ينعكس هذا الأداء القوي في تداول السهم بالقرب من أعلى مستوى له في 52 أسبوعاً، عند 96.3% من ذلك المستوى.
يبدو أن الصحة المالية لـ Cullen/Frost قوية، مع هامش دخل تشغيلي يبلغ 36.71% للاثني عشر شهراً الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024. يدعم مقياس الربحية القوي هذا قدرة الشركة على الحفاظ على مدفوعات توزيعات الأرباح وتمويل مبادرات النمو المستقبلية المحتملة.
من الجدير بالذكر أنه في حين تستفيد الشركة من عوائد قوية وتاريخ توزيعات الأرباح، تحذر نصيحة InvestingPro من أن Cullen/Frost تعاني من هوامش ربح إجمالية ضعيفة. قد يكون هذا العامل جديراً بالمراقبة لتأثيره المحتمل على الربحية على المدى الطويل.
بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 10 نصائح إضافية لـ Cullen/Frost Bankers، مما يوفر نظرة أعمق على الصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا