أعلنت شركة ريموند جيمس المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: RJF) عن نتائج مالية قوية للربع الثالث من السنة المالية 2024، حيث أظهرت زيادة بنسبة 11% في صافي الإيرادات لتصل إلى رقم قياسي بلغ 3.23 مليار دولار. وبلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 491 مليون دولار، أي ما يعادل 2.31 دولار للسهم المخفف. كما سلطت الشركة أيضًا الضوء على عدد قياسي من المستشارين الماليين وأصول العملاء الخاضعة للإدارة، مما يشير إلى استمرار النمو والتوقعات المتفائلة للمستقبل.
النتائج الرئيسية
- إيرادات صافية قياسية بلغت 3.23 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 11% على أساس سنوي.
- بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 491 مليون دولار أمريكي، أو 2.31 دولار أمريكي للسهم المخفف.
- إعادة شراء 2 مليون سهم من الأسهم العادية بقيمة 243 مليون دولار أمريكي.
- وصول أصول العملاء الخاضعة للإدارة إلى مستوى مرتفع جديد بلغ 1.48 تريليون دولار.
- إضافة مستشارين ماليين بأصول عملاء بقيمة 13.4 مليار دولار أمريكي من الشركات السابقة.
- حققت مجموعة العملاء الخاصة إيرادات صافية فصلية قياسية بلغت 2.42 مليار دولار أمريكي.
- سجل قطاع أسواق رأس المال خسارة قبل خصم الضرائب، بينما حقق قطاعا إدارة الأصول والبنوك دخلاً قوياً قبل خصم الضرائب.
توقعات الشركة
- خطط لمواصلة إعادة شراء الأسهم والحفاظ على مستويات رأسمالية قوية.
- تتوقع انتعاشاً تدريجياً في قطاع أسواق رأس المال.
- التركيز على تطوير الشركات وفرص الاندماج والاستحواذ المحتملة.
- وضع قوي للنمو في جميع قطاعات الأعمال.
أبرز الملامح الهبوطية
- بلغ هامش الربح قبل خصم الضرائب للربع 20%، مع هامش معدّل قبل خصم الضرائب بنسبة 20.7%.
- شهد إجمالي الأصول انخفاضاً بنسبة 1% مقارنة بالربع السابق ليصل إلى 80.6 مليار دولار أمريكي.
- سجل قطاع سوق رأس المال خسارة قبل خصم الضرائب بقيمة 14 مليون دولار.
أبرز النتائج الإيجابية
- سجلت مجموعة العملاء من القطاع الخاص وقطاع إدارة الأصول إيرادات صافية قياسية.
- أظهر قطاع البنوك دخلاً قوياً قبل خصم الضرائب وجودة ائتمانية قوية في محفظة القروض.
- لا تزال الشركة تتمتع برأس مال جيد مع مستويات سيولة قوية.
- أعرب المديرون التنفيذيون عن ثقتهم في وضع الشركة في أي بيئة لأسعار الفائدة.
الأخطاء
- لم يتكرر تحرير صافي الاحتياطي القانوني والتنظيمي المواتي البالغ 32 مليون دولار أمريكي من الربع السابق.
- زادت النفقات غير التعويضية لدعم نمو الأعمال.
أبرز الملامح الرئيسية
- يتم الاحتفاظ بحوالي 2.5% من الأصول في عمليات المسح الاستشارية نقدًا، وتعتبر هذه النسبة احتكاكية.
- لا توجد خطط فورية لتغيير العروض النقدية، مع استمرار مراقبة الصناعة.
- يعزى نمو القروض القائمة على الأوراق المالية إلى تكيف المقترضين مع ارتفاع أسعار الفائدة.
- مناقشة حول رهانات الودائع، وحساسية الأصول، والتطور المحتمل لطرق دفع العملاء.
- معالجة المعاملات النقدية المتعلقة بالمعاملات في ظل المعيار الائتماني لنظام Reg BI.
حققت شركة Raymond James Financial أداءً قويًا في الربع الثالث من العام المالي 2024، مع نمو كبير في الإيرادات وأصول العملاء. وقد ساهمت مبادرات الشركة الاستراتيجية، بما في ذلك إعادة شراء الأسهم وتوظيف مستشارين ماليين ذوي أداء عالٍ، في نجاحها. على الرغم من التحديات التي تواجهها الشركة في قطاع أسواق رأس المال وغياب إصدار احتياطي قانوني مواتٍ، إلا أن نموذج الأعمال المتنوع والإدارة المالية الحكيمة للشركة قد وضعوها في وضع جيد للنمو المستقبلي. تستمر ريموند جيمس في التكيف مع المشهد التنافسي والمعايير التنظيمية، مما يضمن اتباع نهج يركز على العميل في عملياتها. وبينما تتطلع الشركة إلى المستقبل، فإنها تظل ملتزمة بالاستفادة من فرص التوسع من خلال عمليات الدمج والاستحواذ مع الحفاظ على مركز رأسمالي قوي.
InvestingPro Insights
لم تُعلن شركة Raymond James Financial, Inc. (RJF) عن نتائج مالية قوية فحسب، بل إنها تقدم أيضًا ملفًا شخصيًا مثيرًا للاهتمام عند تقييمها من خلال عدسة مقاييس ونصائح InvestingPro. فيما يلي نظرة فاحصة على أداء الشركة وتوقعاتها:
تُبرز بيانات InvestingPro أن القيمة السوقية لشركة Raymond James Financial تبلغ 24.14 مليار دولار أمريكي، مما يعكس وجودها الكبير في القطاع المالي. تبلغ نسبة السعر إلى الربحية للشركة 13.73، مما يشير إلى سعر السهم الحالي بالنسبة لأرباح السهم الواحد. قد يجد المستثمرون أن نسبة السعر إلى الربحية المعدلة للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024 أكثر إثارة للاهتمام، وهي أقل قليلاً عند 12.74، مما يشير إلى تقييم أكثر جاذبية.
فيما يتعلق بالنمو، شهدت شركة RJF زيادة في إيراداتها بنسبة 8.4% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024، مع معدل نمو ربع سنوي للإيرادات بنسبة 7.75%. يتماشى هذا مع الزيادة المُعلن عنها في صافي الإيرادات بنسبة 11% في إعلان الأرباح الأخير، مما يؤكد مسار نمو الشركة.
يمكن أن توفر نصيحتان من InvestingPro سياقًا إضافيًا للمستثمرين الذين يفكرون في أسهم RJF. أولاً، قام المحللون بمراجعة تقديرات أرباحهم بالزيادة للفترة القادمة، مما يشير إلى أن الآفاق المالية للشركة قد تكون أكثر إشراقًا مما كان متوقعًا في السابق. ثانيًا، أظهرت شركة RJF التزامها بعائدات المساهمين من خلال الحفاظ على توزيعات الأرباح لمدة 40 عامًا متتالية، وهو ما قد يكون دليلاً على الصحة المالية للشركة وثقة الإدارة في ربحيتها المستدامة.
للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أعمق، هناك المزيد من نصائح InvestingPro المتاحة لـ RJF على https://www.investing.com/pro/RJF. وباستخدام رمز القسيمة PRONEWS24، يمكن للقراء الحصول على خصم يصل إلى 10% على اشتراك سنوي للمحترفين واشتراك سنوي أو نصف سنوي للمحترفين + للوصول إلى هذه الرؤى القيمة.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها