مكالمة الأرباح: بورتش جروب تعلن عن نمو قوي في الربع الثاني وسط تحديات السوق

أعلنت شركة Porch Group, Inc. (PRCH)، المزود الرائد للبرمجيات والخدمات لصناعة الخدمات المنزلية، عن نتائج مالية قوية للربع الثاني من عام 2024، على الرغم من مواجهة رياح معاكسة للاقتصاد الكلي وأحداث مناخية نادرة.

ارتفعت عائدات الشركة بنسبة 12% على أساس سنوي لتصل إلى 111 مليون دولار أمريكي، وتحسنت خسارة الأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء بمقدار 8 ملايين دولار أمريكي عن رقم العام السابق. أكد مات إرليشمان الرئيس التنفيذي لمجموعة بورش على التأثير الإيجابي لإجراءات ربحية التأمين وتركيز الشركة الاستراتيجي على تحسين عروض منتجاتها، مثل منتجات بيانات عوامل المنزل التي تم إطلاقها حديثًا.

الوجبات السريعة الرئيسية

• ارتفعت إيرادات مجموعة Porch Group في الربع الثاني إلى 111 مليون دولار، بزيادة قدرها 12% على أساس سنوي.
• بلغت خسارة الأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء 35 مليون دولار، مما يدل على تحسن بمقدار 8 ملايين دولار عن العام السابق.
• ارتفعت إيرادات قطاع التأمين بنسبة 22% لتصل إلى 78.3 مليون دولار، في حين انخفضت إيرادات قطاع البرمجيات الرأسية بنسبة 5%.
• وقدمت الشركة طلباً جديداً لبورش للتأمين المتبادل وساهمت بـ 18.3 مليون سهم في شركة "هوا".
• وتتراوح الإيرادات المتوقعة للعام 2024 بأكمله بين 450 مليون دولار و470 مليون دولار، مع خسارة معدلة للأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك والاستقطاعات تتراوح بين 20 مليون دولار و10 ملايين دولار.

توقعات الشركة

• تتوقع مجموعة "بورتش جروب" أن تتراوح الإيرادات لكامل عام 2024 بين 450 مليون دولار أمريكي و470 مليون دولار أمريكي.
• ومن المتوقع أن تتراوح خسارة الأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء للعام بأكمله بين 20 مليون دولار و10 ملايين دولار.
• ومن المتوقع أن يتراوح إجمالي الأقساط المكتتبة بين 460 مليون دولار و480 مليون دولار.
• أنهت الشركة الربع الثاني من العام بمبلغ 410 مليون دولار نقداً وما يعادله واستثمارات.

أبرز الملامح الهبوطية

• انخفض إجمالي الأقساط المكتتبة إلى 117 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني بسبب التركيز على الربحية وعدم تجديد بوالص التأمين عالية المخاطر.
• شهد قطاع البرمجيات العمودية انخفاضاً في الإيرادات بنسبة 5%.
• بلغت التدفقات النقدية التشغيلية الخارجة للربع الثاني 26 مليون دولار.

أبرز النتائج الإيجابية

• ارتفعت إيرادات قطاع التأمين بنسبة 22% مدفوعة بزيادة بنسبة 28% في أقساط التأمين لكل بوليصة تأمين.
• شهدت أعمال الاشتراك في البرمجيات والخدمات ضمن قطاع البرمجيات العمودية زيادة في الإيرادات بنسبة 4%.
• تحسنت خسارة الأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء في قطاع التأمين بمقدار 3.9 مليون دولار على أساس سنوي.

الخسائر

• انخفضت أعمال الشركة في قطاع النقل بسبب الانخفاض العام في سوق الإسكان.

أبرز الأسئلة والأجوبة

• ناقش المسؤولون التنفيذيون قابلية التوسع في أعمال النقل وإمكانية تحقيق الدخل من عمليات إعادة التمويل.
• كما تناولوا تأثير أسعار الفائدة على سوق إعادة التمويل والتخارجات الاستراتيجية للشركة من بعض الأسواق لتعظيم قيمة المساهمين.
• وتمت مناقشة أداء سوق هيوستن والأحداث الجوية الأخيرة، مع توقعات بارتفاع الأسعار بشكل كبير في المستقبل.
• وتم ذكر تعرض الشركة لإعصار "إيدا"، مع تسليط الضوء على عدم كتابة بوالص التأمين في فلوريدا والتعرض المحدود في ولاية كارولينا الجنوبية.
• كما تم التأكيد على تركيز مجموعة "بورتش جروب" على زيادة الربحية من خلال إجراءات مثل زيادة الأسعار والتحكم في التكاليف.

وقد خطت مجموعة بورتش جروب خطوات كبيرة في ترقية منصة البيانات الخاصة بها، مستفيدة من بيانات الممتلكات والمستهلكين الفريدة لإطلاق "هوم فاكتورز"، وهو منتج يساعد الشركات في تقييم المخاطر والتسويق المستهدف. تبتكر الشركة بسرعة مع إنتاج عوامل منزلية جديدة كل بضعة أسابيع. وقد بدأت الشركة في تحقيق الدخل من هذا المنتج حيث أظهرت الاختبارات المبكرة نتائج إيجابية. كما تلعب بيانات مجموعة بورش دورًا حاسمًا في الإبلاغ عن الرسوم الإضافية والخصومات لحاملي وثائق التأمين، مما قد يؤدي إلى تسعير أكثر دقة لأقساط التأمين.

على الرغم من التحديات التي تواجه قطاع الأعمال المتحركة بسبب ركود سوق الإسكان، لا تزال مجموعة بورتش متفائلة بشأن فرص النمو المستقبلية. وقد اتخذت الشركة خطوات لتحسين ربحيتها وتحقيق المزيد من الفائض في النصف الأخير من العام. ومن المتوقع أن تساعد القرارات الاستراتيجية التي اتخذتها الشركة لتقليل الانكشاف في بعض الأسواق، مثل جورجيا وكارولينا الجنوبية، وتركيزها على إجراءات الربحية وزيادة الأسعار والتحكم في التكاليف، في تحقيق الأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وإطفاء الدين للعام بأكمله. تواصل مجموعة Porch Group التطلع إلى تعافي سوق الإسكان والرياح الخلفية المحتملة التي يمكن أن توفرها.

InvestingPro Insights

تتنقل مجموعة Porch Group, Inc. (PRCH) في مشهد مالي معقد، كما يتضح من أحدث مقاييس الشركة ورؤى المحللين. تبلغ القيمة السوقية الحالية لشركة PRCH 115.95 مليون دولار أمريكي، وهي شركة ذات رأس مال صغير، مما يعني غالبًا أن لديها إمكانية تحقيق نمو مرتفع، ولكنها أيضًا تنطوي على مخاطر وتقلبات أعلى.

على الرغم من النمو القوي لإيرادات الشركة التي تم الإبلاغ عنها في الربع الثاني من عام 2024، مع زيادة بنسبة 12% على أساس سنوي، فقد شهد السهم تقلبات كبيرة في الأسعار. في الأشهر الثلاثة الماضية، انخفض سعر سهم PRCH بنسبة 46.77%، مما يشير إلى فترة من المعنويات الهبوطية بين المستثمرين. ويمكن أن يُعزى ذلك إلى ظروف السوق الأوسع نطاقًا أو التحديات المحددة التي تواجهها الشركة، مثل نقص الربحية التي تم تسليط الضوء عليها في نصائح InvestingPro.

تشير نصائح InvestingPro إلى أن المحللين لا يتوقعون أن تحقق شركة PRCH أرباحًا هذا العام، حيث لم تحقق الشركة أرباحًا على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية. وهذا يتماشى مع الخسارة المعدلة للأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك والاستقطاعات التي تم الإبلاغ عنها في الربع الثاني والخسارة المعدلة المتوقعة للعام بأكمله. ومع ذلك، تشير النصائح أيضًا إلى أن التقييم ينطوي على عائد قوي للتدفق النقدي الحر وأن شركة PRCH يتم تداولها بمضاعف تقييم منخفض للإيرادات، مما قد يشير إلى نقطة دخول جذابة للمستثمرين الذين يبحثون عن قيمة طويلة الأجل.

يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أكثر تفصيلاً العثور على نصائح إضافية من InvestingPro للمساعدة في قياس الاتجاه المستقبلي لسهم PRCH. اعتبارًا من الآن، هناك المزيد من النصائح المتاحة على InvestingPro، والتي يمكن الوصول إليها للتعمق أكثر في آفاق الشركة.

باختصار، في حين أن نمو إيرادات مجموعة Porch Group ومبادراتها الاستراتيجية مُشجعة، إلا أن الافتقار إلى الربحية وأداء السهم الأخير يُقدم صورة مختلطة يجب على المستثمرين النظر فيها بعناية. تشير الرؤى الواردة من InvestingPro إلى رؤية دقيقة للصحة المالية للشركة وفرص الاستثمار المحتملة.

بياناتInvestingPro:

• القيمة السوقية (معدلة): $115.95M

• نمو الإيرادات (الاثنا عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الثاني 2024): 43.61%

• تغير السعر (الأشهر الثلاثة الأخيرة اعتبارًا من الربع الثاني 2024): -46.77%

تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها