أعلن بنك Commerzbank AG (CBK) عن أداء قوي في الربع الثاني والنصف الأول من العام، مع نتيجة صافية تقترب من 1.3 مليار يورو وعائد على حقوق الملكية الملموسة (RoTE) بنسبة 8.9٪، على الرغم من مواجهة أعباء ما قبل الضرائب التي تزيد عن 700 مليون يورو.
لا يزال البنك ملتزمًا بتحقيق عائد على حقوق المساهمين الملموسة بنسبة 8% لعام 2024، وأعلن عن خطط لإعادة رأس المال بقيمة 1.6 مليار يورو، بما في ذلك إعادة شراء أسهم بقيمة 600 مليون يورو. كما كشف المُقرض الألماني أيضًا عن نيته زيادة الأجور بنسبة 5% في يناير 2025، وبنسبة 4% إضافية في يناير 2026 للزملاء غير العاملين في نطاق الأجور. على الرغم من الانكماش الطفيف في الناتج المحلي الإجمالي الألماني، إلا أن كومرتس بنك متفائل بشأن النمو المستقبلي ويتوقع استقرار معدل التضخم الأساسي فوق 2%.
النتائج الرئيسية
- أعلن Commerzbank عن نتائج قوية في الربع الثاني والنصف الأول من العام مع نتيجة صافية بلغت حوالي 1.3 مليار يورو ونسبة عائد على السهم بنسبة 8.9%.
- ويسير البنك على الطريق الصحيح لتحقيق هدفه لعام 2024 المتمثل في تحقيق نسبة 8٪ على الأقل من العائد على السهم.
- تدعم نسبة CET1 القوية البالغة 14.8% خطط توزيع رأس المال، بما في ذلك إعادة شراء أسهم بقيمة 600 مليون يورو.
- يتوقع Commerzbank نمو الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 0٪ لعام 2024 ويتوقع أن يستقر التضخم الأساسي فوق 2٪.
- ويعكس نمو دفتر القروض بنسبة 5% على أساس سنوي الطلب الإيجابي على القروض وجودة الأصول العالية.
- يحافظ البنك على انضباط صارم في التكاليف ويستهدف نسبة تكلفة/دخل للمجموعة تبلغ 60% لعام 2024.
- يخطط Commerzbank لزيادة الأجور للزملاء الذين لا يتقاضون أجورًا واستثمارات إضافية في mBank والمتطلبات التنظيمية وعمليات الامتياز.
توقعات الشركة
- يثق كومرتس بنك في الوصول إلى هدف النمو بنسبة 4% في دخل الرسوم لعام 2024.
- ويتوقع البنك أن يبلغ صافي دخل الفوائد حوالي 8.1 مليار يورو لعام 2024 وأقل من 60% من نسبة التكلفة/الدخل في عام 2025.
أبرز الملامح الهبوطية
- انكمش الناتج المحلي الإجمالي الألماني بشكل طفيف في الربع الثاني، مع عدم توقع أي نمو لعام 2024.
- أثرت الأعباء غير التشغيلية المرتفعة على الإيرادات، وانخفضت النتيجة الصافية بنسبة 5%، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع الأقليات.
أبرز الملامح الصعودية
- طلب قوي على القروض مع نمو بنسبة 5% في دفتر القروض مقارنة بالعام السابق.
- إطلاق خدمة CommerzGlobalpay، وهي حل للدفع الرقمي عبر الهاتف المحمول للتجار.
- توقعات إيجابية بشأن الرهون العقارية البولندية بالعملات الأجنبية مع ارتفاع نسبة الأحكام القضائية والتسويات الناجحة.
انخفاض
- انخفض دخل الفوائد بشكل طفيف، ولكن دخل العمولات ارتفع بنسبة 4.5% على أساس سنوي.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- تحدثت المديرة المالية بيتينا أورلوب عن حساسية الدخل من الودائع غير المباشرة لنمذجة الودائع، متوقعةً الانتقال من الودائع تحت الطلب والأموال لأجل، خاصةً من جانب عملاء الشركات.
- يخطط البنك لتوزيع 1.6 مليار يورو من خلال إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح، ومن المتوقع أن تتم الموافقة على الشريحة الأولى البالغة 600 مليون يورو في أوائل الربع الرابع.
- لا يزال كوميرتس بنك متفائلاً بحذر بشأن الرهون العقارية البولندية بالعملات الأجنبية ومستعد للمخاطر المحتملة.
في مكالمة الأرباح، أظهر كوميرتس بنك مرونة في خضم التحديات الاقتصادية، حيث التزم بأهدافه المالية لعام 2024 مع التعامل مع ظروف السوق والحفاظ على مركز رأسمالي قوي. تؤكد استراتيجيات البنك الاستباقية وخطط توزيع رأس المال على التزامه بعوائد المساهمين والنمو المستقبلي.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها