اتخذ مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي إجراءات إنفاذ ضد بنك Customers Bancorp، وهو مؤسسة مالية مدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز CUBI، مشيرًا إلى "أوجه قصور كبيرة" في بروتوكولات إدارة المخاطر ومكافحة غسيل الأموال (AML). تأتي هذه الخطوة في أعقاب الفحص الذي أجراه الاحتياطي الفيدرالي الذي سلط الضوء على هذه المخاوف، لا سيما فيما يتعلق بعمليات البنك التي تتضمن الأصول الرقمية ومنصة المدفوعات الفورية الرمزية.
شهدت أسهم Customers Bancorp انخفاضًا حادًا، حيث انخفضت بنسبة تزيد عن 20% مع انتشار الأخبار اليوم، قبل أن تتعافى قليلاً لتغلق عند 47.01 دولار، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 13.3% عن الإغلاق السابق.
وردًا على النتائج التي توصل إليها الاحتياطي الفيدرالي، أكد جوان تشيني، رئيس قسم المخاطر في بنك العملاء، التزام البنك بالالتزام بالمعايير التنظيمية وتحسين إدارة المخاطر والامتثال لمكافحة غسل الأموال. وأشارت تشيني إلى أن البنك قد بدأ بالفعل في اتخاذ تدابير مهمة لتعزيز هذه الممارسات.
ويفرض إجراء الإنفاذ، الذي لا يتضمن عقوبة مالية، على البنك الذي يتخذ من ولاية بنسلفانيا مقراً له إصلاح سياساته لتصحيح المشكلات التي تم تحديدها. وبالإضافة إلى ذلك، يُطلب من بنك العملاء الإبلاغ عن التقدم الذي يحرزه البنك باستمرار إلى الجهات التنظيمية.
على وجه التحديد، يدعو أمر الاحتياطي الفيدرالي إلى إجراء إصلاح شامل لإدارة المخاطر في البنك فيما يتعلق بأعمال الأصول الرقمية. ويشمل ذلك ضمان تزويد الموظفين بالمهارات والموارد الكافية، وأن يتخذ البنك إجراءات فورية للتخفيف من المخاطر التي تنشأ عن هذا النوع من الأعمال. كما تم توجيه البنك أيضًا إلى تعزيز العناية الواجبة بالعملاء وآليات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
ساهمت رويترز في هذا المقال.تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها