أعلنت مجموعة ووري المالية (WFG) عن أداء مالي قوي في مكالمة أرباح الربع الثالث من عام 2024، مع زيادة ملحوظة في صافي الدخل على أساس سنوي وعائد قوي على حقوق الملكية. على الرغم من بعض التحديات، أظهرت المجموعة إدارة فعالة للتكاليف والتزامًا بتعزيز قيمة المساهمين. كان الإعلان عن توزيع أرباح نقدية وتقديم خطة لرفع القيمة المؤسسية من بين النقاط الاستراتيجية البارزة التي تهدف إلى الحفاظ على الاستقرار وتعزيز النمو.
النقاط الرئيسية
- ارتفع صافي الدخل التراكمي لمجموعة ووري المالية للأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024 بنسبة 9.1٪ على أساس سنوي ليصل إلى 2.6591 تريليون وون كوري.
- شهد الربع الثالث من عام 2024 صافي دخل قدره 903.6 مليار وون كوري، مسجلاً الربع الثاني على التوالي فوق 900 مليار وون كوري.
- بلغ العائد على حقوق الملكية (ROE) للمجموعة 10.82٪.
- ارتفع صافي الإيرادات التشغيلية إلى 7.9927 تريليون وون كوري، بزيادة قدرها 6.6٪ عن العام السابق.
- أعلنت المجموعة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 181 وون كوري للسهم الواحد.
- تم تأكيد الخطط لتحسين نسبة CET1 إلى 12.5٪ بحلول أوائل عام 2025.
- كان الالتزام بالابتكار الرقمي واضحًا مع التخطيط لإطلاق تطبيق مصرفي متكامل بحلول أوائل عام 2025.
نظرة مستقبلية للشركة
- تهدف مجموعة ووري المالية إلى تحقيق نسبة CET1 تبلغ 12.5٪ بحلول أوائل عام 2025.
- من المقرر إطلاق تطبيق مصرفي متكامل وخدمات رقمية أخرى بحلول أوائل عام 2025.
- وضعت المجموعة هدفًا لرصيد الودائع الأساسية ليصل إلى حوالي 300 تريليون وون كوري بحلول العام المقبل.
النقاط السلبية
- انخفض صافي هامش الفائدة (NIM) إلى 1.67٪ في الربع الثالث من عام 2024.
- ارتفعت تكاليف الائتمان بسبب الظروف الاقتصادية.
- من المتوقع أن ترتفع نسبة التكلفة إلى الدخل إلى حوالي 42-43٪ في الربع الرابع من عام 2024.
النقاط الإيجابية
- شهد الدخل من غير الفوائد زيادة كبيرة بنسبة 53.2٪ ليصل إلى 1.3781 تريليون وون كوري.
- نمت إجمالي القروض بنسبة 5٪، مع ارتفاع القروض للشركات بنسبة 4.3٪ والقروض للأسر بنسبة 6.2٪.
- تحتفظ المجموعة بنسبة قوية للقروض المتعثرة (NPL) تبلغ 0.55٪ ونسبة تغطية تبلغ 152٪.
الإخفاقات
- كان هناك انخفاض في صافي هامش الفائدة بمقدار 7 نقاط أساس ليصل إلى 1.40٪ في الربع الثالث بسبب ارتفاع أسعار الفائدة على الودائع لأجل.
أبرز النقاط في جلسة الأسئلة والأجوبة
- تقوم المجموعة بتنفيذ أكثر من 30 إجراءً لتعزيز الودائع الأساسية، مع توقع تأثيرات إيجابية اعتبارًا من يوليو فصاعدًا.
- يستهدف نمو الأصول المرجحة بالمخاطر البقاء ضمن 4٪.
- تعد استثمارات تكنولوجيا المعلومات المستمرة وترشيد الفروع جزءًا من الاستراتيجية، مع تخفيض 23 فرعًا اعتبارًا من سبتمبر.
- هناك استراتيجيات لإدارة رأس المال لمعالجة التأثيرات المحتملة من خفض أسعار الفائدة وعمليات الاستحواذ على شركات التأمين.
أكدت مكالمة أرباح مجموعة ووري المالية على أدائها القوي وسط التحديات الاقتصادية. تشير الإجراءات الاستباقية للمجموعة لإدارة التكاليف، وزيادة الودائع الأساسية، والاستثمار في الابتكار الرقمي إلى نهج استراتيجي للحفاظ على النمو والاستقرار. مع تركيز المجموعة على إدارة رأس المال وقيمة المساهمين، تبدو نظرة مجموعة ووري المالية متفائلة بحذر وهي تتنقل في المشهد المالي المتطور.
رؤى InvestingPro
يتماشى الأداء المالي الأخير لمجموعة ووري المالية (WFG) مع العديد من المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro. تنعكس النتائج القوية للربع الثالث من عام 2024 في مقاييس التقييم الجذابة والأداء السوقي الأخير.
وفقًا لبيانات InvestingPro، تبلغ نسبة السعر إلى الربحية لـ WFG 4.44، مما يشير إلى أن السهم يتم تداوله بمضاعف أرباح منخفض نسبيًا. يتوافق هذا مع الزيادة المبلغ عنها في صافي الدخل وقد يشير إلى تقييم منخفض محتمل. بالإضافة إلى ذلك، فإن نسبة السعر إلى القيمة الدفترية البالغة 0.38 تدعم أيضًا فكرة أن WFG قد تكون مقيمة بأقل من قيمتها الحقيقية مقارنة بقيمتها الدفترية.
يتضح الأداء المالي القوي للشركة أيضًا في نمو إيراداتها. تظهر بيانات InvestingPro نموًا ربع سنوي في الإيرادات بنسبة 28.3٪ في الربع الثاني من عام 2024، وهو ما يتماشى مع الزيادة المبلغ عنها في صافي الإيرادات التشغيلية المذكورة في مكالمة الأرباح.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن WFG هي "لاعب بارز في صناعة البنوك" و"حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 11 عامًا متتالية." تؤكد هذه العوامل على استقرار الشركة والتزامها بقيمة المساهمين، كما يتضح من توزيعات الأرباح النقدية المعلنة في مكالمة الأرباح.
كان أداء السهم الأخير قويًا، حيث تظهر بيانات InvestingPro عائدًا إجماليًا للسعر لمدة 3 أشهر بنسبة 12.65٪ وعائدًا لمدة عام بنسبة 41.96٪. ينعكس هذا الزخم الإيجابي في حقيقة أن WFG "يتم تداولها بالقرب من أعلى مستوى لها في 52 أسبوعًا"، حاليًا عند 96.69٪ من أعلى سعر لها في 52 أسبوعًا.
تجدر الإشارة إلى أن InvestingPro يقدم 11 نصيحة إضافية لمجموعة ووري المالية، مما يوفر للمستثمرين تحليلاً شاملاً للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق. بالنسبة لأولئك الذين يسعون إلى فهم أعمق لإمكانات الاستثمار في WFG، قد يكون استكشاف هذه الرؤى الإضافية على InvestingPro قيمًا.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا