مكالمة الأرباح: ألكامي تكنولوجي تعلن عن نتائج قوية للربع الثالث وتتطلع إلى النمو

أعلنت شركة ألكامي تكنولوجي (ALKT)، وهي شركة رائدة في توفير حلول الخدمات المصرفية الرقمية القائمة على السحابة، عن أداء مالي قوي في مكالمة أرباح الربع الثالث لعام 2024، والتي عقدت في 30 أكتوبر 2024. أعلنت الشركة عن زيادة كبيرة في الإيرادات بنسبة 27% لتصل إلى 85.9 مليون دولار وتجاوزت التوقعات بتحقيق أرباح معدلة قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء (EBITDA) بلغت 8.3 مليون دولار.

أضافت ألكامي تسعة عملاء جدد وأطلقت رقماً قياسياً بلغ 12 عميلاً على منصتها، مما يدل على الطلب القوي على خدماتها المصرفية الرقمية. نمت الإيرادات السنوية المتكررة (ARR) للشركة بنسبة 24% لتصل إلى 342 مليون دولار، مع زيادة عدد المستخدمين المسجلين بنسبة 15% ليصل إلى 19.5 مليون. وتتوقع ألكامي تحقيق معدل تسرب أقل من 1% لعام 2024 وتستهدف هامش أرباح معدلة قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء بنسبة 20% بحلول عام 2026.

النقاط الرئيسية

• ارتفعت إيرادات ألكامي تكنولوجي للربع الثالث من عام 2024 إلى 85.9 مليون دولار، بزيادة قدرها 27%.

• تجاوزت الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء للربع التوقعات حيث بلغت 8.3 مليون دولار.

• أضافت الشركة تسعة عملاء جدد وأطلقت 12 عميلاً على منصتها.

• نمت الإيرادات السنوية المتكررة (ARR) بنسبة 24% لتصل إلى 342 مليون دولار.

• وصل عدد المستخدمين المسجلين إلى 19.5 مليون، بنمو سنوي قدره 15%.

• من المتوقع أن تتراوح إيرادات الربع الرابع من عام 2024 بين 89 مليون دولار و90 مليون دولار، مع توجيهات للعام الكامل تتراوح بين 333.2 مليون دولار و334.2 مليون دولار.

• تهدف ألكامي إلى تحقيق هامش أرباح معدلة قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء بنسبة 20% بحلول عام 2026 وتلبية "قاعدة الـ 40" بحلول نهاية الربع الرابع من عام 2025.

نظرة الشركة المستقبلية

• تتوقع ألكامي إيرادات للربع الرابع من عام 2024 تتراوح بين 89 مليون دولار و90 مليون دولار وإيرادات للعام الكامل تتراوح بين 333.2 مليون دولار و334.2 مليون دولار.

• تنتقل الشركة إلى نموذج شركة تابعة خارجية لتحسين الهوامش بعد عام 2026.

• مع 101 مليون دولار من النقد والأوراق المالية القابلة للتسويق، تتمتع ألكامي بوضع جيد للنمو المستقبلي.

النقاط السلبية

• على الرغم من بيئة الاندماج والاستحواذ المواتية، لم تقم ألكامي بأي عمليات استحواذ في السنوات الأخيرة ولكنها لا تزال مستعدة لدمج أعمال جديدة.

• أثارت العوامل الاقتصادية الكلية والانتخابات القادمة مخاوف ولكنها لم تؤثر بشكل كبير على وتيرة التحول الرقمي في السوق.

النقاط الإيجابية

• تُعتبر تكنولوجيا البيانات الخاصة بألكامي بشكل متزايد عاملاً مميزاً في السوق، حيث تضمنت أكثر من 70% من العملاء الجدد في عام 2024 منتجات البيانات والتسويق.

• تُعترف الشركة كمزود رائد للخدمات المصرفية الرقمية وتظهر في قوائم الصناعة الرائدة.

• تتوقع ألكامي إضافة ما يقرب من 25 إلى 30 اتحاد ائتماني سنوياً، مع الحفاظ على وتيرة نمو متسقة.

الإخفاقات

• لم يتم الإبلاغ عن أي إخفاقات كبيرة في مكالمة أرباح الربع الثالث.

أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة

• تؤثر تغيرات أسعار الفائدة بشكل أساسي على أنواع المنتجات الإضافية المباعة بدلاً من عملية صنع القرار للمؤسسات المالية.

• شهدت ألكامي زيادة في معدلات الإرفاق لمنتجات البيانات، والتي تبلغ الآن حوالي 75%، مما يشير إلى مشاركة قوية للمديرين التنفيذيين في عملية صنع القرار.

يؤكد أداء ألكامي تكنولوجي للربع الثالث التزامها بالنمو من خلال التطوير العضوي والاستحواذات الاستراتيجية. إن تركيز الشركة على تجارب الخدمات المصرفية الرقمية واستخدام البيانات وابتكارات الدفع يضعها في موقع جيد للتوسع المستقبلي، خاصة مع إدخال FedNow وقدرات الدفع في الوقت الفعلي. مع نهج منضبط تجاه عمليات الاندماج والاستحواذ ووضع مالي قوي، تواصل ألكامي تكنولوجي تنفيذ استراتيجيتها لتصبح لاعباً مهيمناً في صناعة الخدمات المصرفية الرقمية.

رؤى InvestingPro

ينعكس الأداء القوي لألكامي تكنولوجي في الربع الثالث من عام 2024 في مقاييس السوق المثيرة للإعجاب. وفقاً لبيانات InvestingPro، تبلغ القيمة السوقية للشركة 3.78 مليار دولار، مما يؤكد وجودها الكبير في قطاع حلول الخدمات المصرفية الرقمية. يتماشى نمو إيرادات الشركة البالغ 26.69% خلال الاثني عشر شهراً الماضية مع الزيادة البالغة 27% المسجلة في الربع الثالث، مما يدل على توسع مستمر.

تسلط نصائح InvestingPro الضوء على القوة المالية لألكامي، مشيرة إلى أن "الأصول السائلة تتجاوز الالتزامات قصيرة الأجل" وأن الشركة "تعمل بمستوى معتدل من الديون". تساهم هذه العوامل في الوضع المالي القوي لألكامي، وهو أمر حاسم للحفاظ على مسار نموها وتحقيق أهدافها الطموحة، مثل هامش الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء المستهدف بنسبة 20% بحلول عام 2026.

كان أداء السهم ملحوظاً بشكل خاص، حيث تظهر بيانات InvestingPro عائداً إجمالياً للسعر لمدة عام واحد بنسبة 112.7%. يعكس هذا العائد الاستثنائي ثقة المستثمرين في نموذج أعمال ألكامي وآفاق نموها. بالإضافة إلى ذلك، يتم تداول السهم عند 92.29% من أعلى مستوى له خلال 52 أسبوعاً، مما يشير إلى شعور قوي في السوق بعد النتائج الإيجابية للربع الثالث.

في حين أن ألكامي ليست مربحة حالياً، مع نسبة سعر إلى الأرباح تبلغ -70.28، تكشف نصائح InvestingPro أن "المحللين يتوقعون أن تكون الشركة مربحة هذا العام". يتماشى هذا التوقع مع المقاييس المالية المتحسنة لألكامي والمبادرات الاستراتيجية المحددة في مكالمة الأرباح.

بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى فهم أعمق لإمكانات ألكامي، يقدم InvestingPro 11 نصيحة إضافية، مما يوفر تحليلاً شاملاً للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا