مجموعة إفرست المحدودة تُبلغ عن أداء قوي في الربع الثالث رغم التحديات

أبلغت مجموعة إفرست المحدودة (الرمز: EGR)، وهي شركة عالمية لتقديم خدمات التأمين وإعادة التأمين، عن أداء قوي في مكالمة أرباح الربع الثالث لعام 2024. سلطت الشركة الضوء على عائد سنوي قوي للمساهمين بلغ 19.4% وعائد تشغيلي على حقوق الملكية بنسبة 18.7% منذ بداية العام حتى تاريخه. وعلى الرغم من مواجهة خسائر كوارث أعلى من المعتاد، حافظت مجموعة إفرست على انضباط الاكتتاب وإدارة المخاطر بفعالية. وأشار الرئيس التنفيذي خوان أندرادي إلى تقدم كبير في قطاعي إعادة التأمين والتأمين، مع التركيز على تنويع المحفظة والاكتتاب المنضبط.

النقاط الرئيسية

• عائد سنوي إجمالي للمساهمين بنسبة 19.4% وعائد تشغيلي على حقوق الملكية بنسبة 18.7% منذ بداية العام حتى تاريخه.

• بلغت الأقساط المكتتبة الإجمالية 4.4 مليار دولار، بزيادة قدرها 1% بالعملات الثابتة.

• تحسن معدل الخسارة المجمع إلى 93.1%، مع نمو الأقساط المكتتبة الإجمالية لإعادة التأمين بنسبة 1.7%.

• ارتفع صافي دخل الاستثمار إلى 496 مليون دولار، مع زيادة العائد الدفتري من 4.2% إلى 4.8%.

• بلغت حقوق المساهمين 15.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 19.1% عن نهاية عام 2023.

• انخفضت الأقساط المكتتبة الإجمالية لقطاع التأمين بنسبة 2% إلى 1.2 مليار دولار.

• الشركة في طور بيع أعمال التأمين الرياضي والترفيهي EverSports.

• تتوقع الإدارة ظروف سوق مواتية لتجديدات يناير.

نظرة الشركة المستقبلية

• تتوقع الإدارة ظروف تسعير ثابتة لخطوط الممتلكات والتأمينات المتخصصة في تجديدات يناير القادمة.

• تهدف مجموعة إفرست إلى تحقيق معدل خسارة مجمع يتراوح بين 93% و94% للتأمين في النصف الثاني من العام، اعتمادًا على تطورات خسائر الكوارث.

النقاط السلبية

• أثرت خسائر الكوارث الأعلى من المعتاد على الربع بخسائر بلغت 279 مليون دولار.

• انخفضت الأقساط المكتتبة الإجمالية لقطاع التأمين بنسبة 2% بسبب التعديلات المقصودة في المحفظة، خاصة في خطوط التأمين ضد الحوادث.

النقاط الإيجابية

• أظهر قطاع إعادة التأمين نموًا، خاصة في خطوط الممتلكات الزائدة عن الخسارة للكوارث وخطوط الممتلكات النسبية.

• أظهرت خطوط التأمين على الممتلكات للأفراد والتأمينات المتخصصة في قطاع التأمين نموًا ملحوظًا.

الإخفاقات

• لوحظ انخفاض بنسبة 20% تقريبًا في خطوط التأمين ضد الحوادث في قطاع التأمين بسبب التعديلات الاستراتيجية للمحفظة.

أبرز نقاط الأسئلة والأجوبة

• ناقش الرئيس التنفيذي خوان أندرادي احتمالية انخفاض الأسعار في تأمين الممتلكات ضد الكوارث في الولايات المتحدة ولكنه اقترح استقرارًا أو زيادات بسبب الأعاصير الأخيرة.

• تناول مارك كوسيانسيك دراسات احتياطيات الشركة، معربًا عن ثقته في احتياطيات قطاع إعادة التأمين ومشيرًا إلى ارتفاع المخاطر في خطوط التأمين ضد الحوادث الأمريكية في قطاع التأمين.

• طمأن جيم ويليامسون بأن الشركة تحتفظ بمحفظة ممتلكات متنوعة، متجنبة التعرض المفرط في المناطق ذات الذروة.

• تخطط الشركة لتحسين شفافية الاحتياطيات مع إفصاحات أكثر تفصيلاً في عام 2025.

كشفت مكالمة أرباح الربع الثالث لمجموعة إفرست المحدودة عن شركة تتنقل في مشهد سوق معقد مع تعديلات استراتيجية وتركيز على انضباط الاكتتاب. على الرغم من التحديات مثل ارتفاع خسائر الكوارث والتحولات في محفظة التأمين، ظل الأداء المالي للشركة قويًا. مع نهج مرن ومتنوع، تتموضع مجموعة إفرست المحدودة بشكل جيد للاستفادة من ظروف السوق المواتية وتحقيق أهدافها في الفترات القادمة.

رؤى InvestingPro

يتم دعم الأداء القوي لمجموعة إفرست المحدودة (EGR) في الربع الثالث من عام 2024 بشكل أكبر من خلال المقاييس المالية الرئيسية والرؤى من InvestingPro. يتماشى العائد السنوي القوي للمساهمين البالغ 19.4% مع بيانات InvestingPro التي تظهر نموًا قويًا في الإيرادات بنسبة 19.35% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024. يؤكد هذا المسار النمو قدرة إفرست على توسيع أعمالها حتى في سوق تأمين صعب.

ينعكس تركيز الشركة على انضباط الاكتتاب في هامش الدخل التشغيلي المثير للإعجاب البالغ 17.15% لنفس الفترة. يوضح هذا المقياس، إلى جانب العائد التشغيلي المبلغ عنه على حقوق الملكية البالغ 18.7% منذ بداية العام حتى تاريخه، كفاءة إفرست في توليد الأرباح من عملياتها.

تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن مجموعة إفرست هي "لاعب بارز في صناعة التأمين"، وهو ما يتضح من مكانتها في السوق والنتائج المالية التي نوقشت في مكالمة الأرباح. بالإضافة إلى ذلك، فإن النصيحة التي تشير إلى أن الشركة قد "حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 30 عامًا متتالية" تتحدث عن استقرارها المالي والتزامها بعوائد المساهمين، مما يكمل العائد السنوي الإجمالي المبلغ عنه للمساهمين البالغ 19.4%.

يشير مضاعف الربحية للشركة البالغ 5.26 إلى أن السهم قد يكون مقيمًا بأقل من قيمته الحقيقية بالنسبة لأرباحه، مما قد يوفر نقطة دخول جذابة للمستثمرين. قد يكون هذا المضاعف المنخفض للأرباح مثيرًا للاهتمام بشكل خاص نظرًا للأداء القوي للشركة والنظرة الإيجابية لتجديدات يناير.

بالنسبة للقراء المهتمين بتحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 11 نصيحة إضافية لمجموعة إفرست المحدودة، مما يوفر فهمًا أعمق للصحة المالية للشركة ومكانتها في السوق.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا