حققت اليانز اس اي (ALV.DE) نتائج مالية قوية في مكالمة أرباح الربع الثالث من عام 2024، مظهرة نموًا كبيرًا ومرونة عبر جميع قطاعات الأعمال. أعلنت الشركة عن نمو بنسبة 11% منذ بداية العام، مع تحقيق قطاع الممتلكات والحوادث (P&C) نسبة مجمعة قدرها 93.5%، وشهدت قطاعات التأمين على الحياة والصحة زيادة بنسبة 31% في الأعمال الجديدة.
شهدت إدارة الأصول تدفقات صافية بقيمة 70 مليار يورو تقريبًا، وهي زيادة كبيرة مقارنة بالعام السابق. ارتفع العائد الأساسي على حقوق الملكية إلى 17.5%، مع وصول العائد على حقوق الملكية في الربع الثالث إلى 18%. بلغ الربح التشغيلي للأشهر التسعة الأولى 11.8 مليار يورو، مما أدى إلى مراجعة توقعات الأرباح لنهاية العام نحو الأعلى. ظلت نسبة الملاءة المالية قوية عند 209%، وحافظت الشركة على نظرة إيجابية لما تبقى من عام 2024 على الرغم من الكوارث الطبيعية.
النقاط الرئيسية
- أعلنت اليانز اس اي عن نمو بنسبة 11% منذ بداية العام، مع نسبة مجمعة لقطاع الممتلكات والحوادث عند 93.5%.
- شهدت قطاعات الحياة والصحة زيادة بنسبة 31% في الأعمال الجديدة؛ وتضاعفت التدفقات الصافية لإدارة الأصول ثلاث مرات تقريبًا مقارنة بعام 2023.
- ارتفع العائد الأساسي على حقوق الملكية إلى 17.5%، مع وصول العائد على حقوق الملكية في الربع الثالث إلى 18%.
- بلغ الربح التشغيلي للأشهر التسعة الأولى 11.8 مليار يورو، مع مراجعة توقعات نهاية العام نحو الأعلى.
- تحسنت نسبة الملاءة المالية إلى 209%؛ وبلغ توليد رأس المال العضوي 7%.
- تتوقع الشركة أن يكون الربح التشغيلي للعام الكامل في النصف الأعلى من نطاق توقعاتها.
نظرة الشركة المستقبلية
- تتوقع اليانز اس اي أن يكون الربح التشغيلي للعام الكامل في النصف الأعلى من نطاق التوقعات، مدعومًا بنسبة ملاءة مالية قوية تبلغ 209%.
- بلغ صافي الدخل الأساسي 2.5 مليار يورو، بزيادة قدرها 23% عن العام السابق.
- ستناقش الإدارة الآفاق المستقبلية خلال يوم أسواق رأس المال في 10 ديسمبر 2023.
النقاط السلبية
- أفادت الشركة عن تطبيع في تجربة الخسائر لقطاع الممتلكات والحوادث، مع بعض الخسائر الكبيرة التي أدت إلى انخفاض الربح التشغيلي.
- أثرت التباينات غير الاقتصادية السلبية المرتبطة بتجربة الانقضاء بشكل طفيف على هامش الخدمة التعاقدية (CSM)، الذي نما بنسبة 1.5% للربع.
- كانت نتيجة الاستثمار التشغيلي في قطاع الحياة أقل من العام السابق، ويُعزى ذلك إلى النتائج المرتفعة في العام الماضي.
النقاط الإيجابية
- نمو قوي في قطاع الممتلكات والحوادث بنسبة 9.5%، مدفوعًا بالتسعير والحجم.
- ارتفعت قيمة الأعمال الجديدة في قطاعي الحياة والصحة إلى 1.2 مليار يورو.
- أفادت إدارة الأصول عن تدفقات صافية كبيرة وزيادة بنسبة 7% في الأصول المدارة منذ بداية العام.
الإخفاقات
- كان نمو هامش الخدمة التعاقدية للشركة البالغ 1.5% للربع أقل من التوجيه السنوي البالغ 5%.
- الخسائر المتوقعة من الفيضانات الإسبانية والأعاصير الأمريكية ضمن حمولة الكوارث البالغة 3% للشركة، ولكنها لا تزال تمثل تحديًا.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- بلغت التدفقات الصافية لشهر أكتوبر من PIMCO حوالي 10 مليار يورو، مع تسجيل AGI تدفقات إيجابية بقيمة 1 مليار يورو.
- تمت معالجة المخاوف المتعلقة بتقلب أحجام التأمين على الحياة والصحة وتأثير زيادة حالات الانقضاء في السوق الأمريكية.
- أضافت عمليات الاستحواذ الأخيرة في أسواق البيع المباشر للمستهلك والبيع من الشركات إلى الشركات إلى المستهلكين ما يقرب من 4,000 عميل إلى منصة الشركة.
رسمت مكالمة أرباح الربع الثالث لعام 2024 لشركة اليانز اس اي صورة لشركة تواصل النمو والتكيف في بيئة سوق متغيرة. مع وجود أساسيات مالية قوية ونهج استراتيجي للاستحواذ ودمج العملاء، تظل اليانز اس اي لاعبًا قويًا في قطاعات التأمين وإدارة الأصول. وبينما تتطلع الشركة نحو نهاية عام 2024 وما بعده، فإنها تفعل ذلك بنظرة مستقرة واستراتيجية واضحة للحفاظ على النمو والربحية.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا