شاركت شركة Ryvyl Inc. (الرمز: RVYL) نتائجها المالية للربع الثالث في 31 أكتوبر 2024، مكشفة عن أداء متباين مع نمو دولي كبير ونظرة استراتيجية للعام المقبل. على الرغم من انخفاض إجمالي الإيرادات على أساس سنوي إلى 12.6 مليون دولار، أعلنت الشركة عن زيادة كبيرة بنسبة 96% في الإيرادات الدولية وارتفاع بنسبة 31% في إجمالي أحجام المعالجة. تتفاءل Ryvyl بشأن المستقبل، متوقعة تجاوز 4 مليارات دولار في أحجام المعالجة لعام 2024 وتتوقع نمواً كبيراً في الإيرادات في عام 2025، مدفوعاً بالتوسع الدولي وتطوير تقنيات جديدة.
النقاط الرئيسية
- ارتفع إجمالي أحجام معالجة Ryvyl للربع الثالث من عام 2024 بنسبة 31% على أساس سنوي، ليصل إلى 1.123 مليار دولار.
- ارتفعت الإيرادات الدولية بنسبة 96% لتصل إلى 9.8 مليون دولار، مساهمة بشكل كبير في نمو الشركة.
- انخفض إجمالي الإيرادات إلى 12.6 مليون دولار من 17.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، بينما تم تخفيض نفقات التشغيل إلى 7.3 مليون دولار.
- تتوقع الشركة أن تتجاوز أحجام المعالجة 4 مليارات دولار في عام 2024، مع توجيهات إجمالي الإيرادات المعدلة بين 56 مليون دولار و60 مليون دولار.
- تقوم Ryvyl بإعادة هيكلة ميزانيتها العمومية ولديها مذكرة تفاهم لإنهاء السندات القابلة للتحويل الكبيرة واسترداد الأسهم الممتازة مقابل 16.5 مليون دولار.
- تتفاءل الإدارة بشأن التغييرات التنظيمية في ظل الإدارة الجديدة ودمج تقنية Coyni عبر العمليات في الولايات المتحدة وأوروبا.
نظرة الشركة المستقبلية
- تتوقع Ryvyl استمرار الزخم حتى عام 2025، مع نمو كبير خاصة من قطاعها الدولي.
- من المتوقع أن يصل حجم المعالجة في الربع الرابع من عام 2024 إلى حوالي 1.3 مليار دولار، مع 85% منها في أوروبا.
- تخطط الشركة لتقديم توجيهات أكثر تحديداً لعام 2025 بحلول يناير 2025.
النقاط السلبية
- انخفض إجمالي الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بنفس الفترة من العام السابق.
- كانت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء المعدلة سلبية بقيمة 1.7 مليون دولار، وهو تراجع من إيجابية بقيمة 50,000 دولار في الربع الثالث من عام 2023.
- تم الإبلاغ عن رأس مال عامل سلبي اعتباراً من 30 سبتمبر 2024.
النقاط الإيجابية
- أداء دولي قوي مع ارتفاع الإيرادات بنسبة 96% على أساس سنوي.
- انخفضت نفقات التشغيل وتكلفة الإيرادات، مما أدى إلى تحسين هامش الربح الإجمالي إلى 38.5%.
- أعربت الإدارة عن تفاؤلها بشأن تأثير التغييرات التنظيمية المتوقعة.
الإخفاقات
- على الرغم من زيادة أحجام المعالجة، انخفض إجمالي الإيرادات على أساس سنوي.
- ارتفعت النفقات الأخرى إلى 2.1 مليون دولار بسبب استهلاك خصم الديون والمطلوبات المشتقة.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- أعرب جورج أوليفا عن تفاؤله بشأن التغييرات التنظيمية ولكنه رفض مناقشة فرص الاندماج والاستحواذ.
- قررت الشركة عدم فصل Coyni، واختارت بدلاً من ذلك دمج تقنيتها عبر العمليات.
في الختام، تتنقل شركة Ryvyl Inc. في سوق صعب من خلال مبادرات استراتيجية تهدف إلى الاستفادة من النمو الدولي والتقدم التكنولوجي. تظل إدارة الشركة مركزة على تعزيز وضعها المالي وتوسيع نطاق وصولها إلى السوق، مع التركيز بشكل خاص على القطاع الأوروبي ودمج تقنيات الذكاء الاصطناعي لدفع الكفاءة والابتكار. من المتوقع الإعلان عن مزيد من التفاصيل حول إعادة هيكلة السندات في الأسبوع المقبل.
رؤى InvestingPro
يمكن وضع النتائج المالية الأخيرة لشركة Ryvyl Inc. (RVYL) والنظرة المستقبلية في سياقها بشكل أفضل من خلال البيانات الفورية من InvestingPro. على الرغم من توقعات الشركة المتفائلة لعام 2025، تكشف بيانات InvestingPro عن بعض التحديات التي يجب على المستثمرين أخذها في الاعتبار.
وفقاً لـ InvestingPro، تبلغ القيمة السوقية لشركة Ryvyl 12.49 مليون دولار فقط، مما يعكس موقعها الحالي كشركة صغيرة الحجم. يتماشى هذا مع الصعوبات المالية المبلغ عنها للشركة وجهود إعادة الهيكلة المستمرة.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن سهم Ryvyl "يتداول عموماً بتقلبات سعرية عالية" و"أداؤه كان سيئاً خلال الشهر الماضي". يتضح هذا التقلب في مقاييس أداء السهم، مع عائد سعري بنسبة 32.81% خلال الأشهر الثلاثة الماضية يتناقض بشكل حاد مع عائد سلبي بنسبة 59.13% منذ بداية العام حتى الآن. تؤكد هذه الأرقام على المخاطر المرتبطة بالاستثمار في Ryvyl وأهمية المبادرات الاستراتيجية للشركة لتحقيق الاستقرار في وضعها المالي.
يدعم نمو إيرادات الشركة البالغ 42.88% خلال الاثني عشر شهراً الماضية، كما أفادت InvestingPro، رواية الإدارة عن التوسع الدولي الكبير. ومع ذلك، لم يترجم هذا النمو إلى ربحية حتى الآن. تشير نصيحة من InvestingPro إلى أن "المحللين لا يتوقعون أن تكون الشركة مربحة هذا العام"، وهو ما يتوافق مع الأرباح السلبية قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء المعدلة المبلغ عنها في الربع الثالث من عام 2024.
بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro نصائح ومقاييس إضافية يمكن أن توفر رؤى أعمق حول الصحة المالية لـ Ryvyl ومركزها في السوق. تدرج المنصة 7 نصائح إضافية لـ RVYL، والتي قد تكون قيمة لأولئك الذين يفكرون في الاستثمار في الشركة.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا