مشغل المؤتمر: صباح الخير سيداتي وسادتي، وشكراً لانتظاركم. في هذا الوقت، نود أن نرحب بالجميع في مؤتمر أرباح الربع الثالث لعام 2024 لبنكو ماكرو. نود إعلامكم أن البيان الصحفي للربع الثالث من عام 2024 متاح للتنزيل على موقع علاقات المستثمرين على bancomacro@www.macro.com.arrelacionesinvestares. كما يتم تسجيل هذا الحدث وسيكون جميع المشاركين في وضع الاستماع فقط أثناء عرض الشركة. بعد انتهاء ملاحظات الشركة، ستكون هناك جلسة للأسئلة والأجوبة.
في ذلك الوقت، سيتم إعطاء مزيد من التعليمات. يسرني الآن تقديم المتحدثين لدينا. ينضم إلينا من الأرجنتين السيد خورخي سكارينسي، المدير المالي، وكذلك السيد نيكولاس توريس من علاقات المستثمرين.
الآن سأسلم المؤتمر إلى السيد نيكولاس توريس. يمكنك بدء المؤتمر.
نيكولاس توريس، علاقات المستثمرين، بنكو ماكرو: شكراً، غوايا. صباح الخير ومرحباً بكم في مؤتمر الربع الثالث لعام 2024 لبنكو ماكرو. قد تتضمن أي تعليقات قد نقدمها اليوم بيانات تطلعية، والتي تخضع لشروط مختلفة وهذه موضحة في نموذج 20-F الخاص بنا، والذي تم تقديمه إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات وهو متاح على موقعنا الإلكتروني. تم توزيع البيان الصحفي للربع الثالث من عام 2024 يوم الأربعاء الماضي وهو متاح على موقعنا الإلكتروني. جميع الأرقام بالبيزو الأرجنتيني وتم إعادة صياغتها من حيث القياس بالعملة الجديدة في نهاية فترة التقرير.
اعتباراً من عام 2020، بدأ البنك في الإبلاغ عن النتائج بتطبيق محاسبة التضخم المرتفع وفقاً لمعيار المحاسبة الدولي 29 كما هو محدد من قبل البنك المركزي. لسهولة المقارنة، تمت إعادة صياغة أرقام الأرباع السابقة بتطبيق معيار المحاسبة الدولي 29 لتعكس الأثر المتراكم لتعديل التضخم لكل فترة حتى 30 سبتمبر 2024. سأعلق الآن بإيجاز على النتائج المالية للبنك للربع الثالث من عام 2024. في الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل بنكو ماكرو 91.3 مليار بيزو. كانت هذه النتيجة أعلى بنسبة 293٪ أو 68.1 مليار بيزو مقارنة بالربع الثالث من عام 2023.
اعتباراً من الربع الثالث من عام 2024، بلغ العائد السنوي المتراكم على متوسط حقوق الملكية والعائد السنوي المتراكم على متوسط الأصول 6.8٪ و2.1٪ على التوالي. في الربع الثالث من عام 2024، بلغ الدخل التشغيلي قبل المصروفات العامة والإدارية ومصروفات الموظفين 829.2 مليار بيزو، أي أعلى بنسبة 61٪ أو 313 مليار بيزو مقارنة بالربع الثاني من عام 2024 وأقل بنسبة 25٪ أو 272.3 مليار بيزو مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي. بلغ صافي الدخل التشغيلي قبل المصروفات العامة والإدارية ومصروفات الموظفين في الربع الثالث من عام 2024 403.7 مليار بيزو، بزيادة قدرها 263٪ أو 299.6 مليار بيزو مقارنة بالربع السابق وأقل بنسبة 44٪ أو 322.5 مليار بيزو على أساس سنوي. بلغ صافي دخل بنكو ماكرو للربع الثالث من عام 2024 91.3 مليار بيزو، متعافياً من الخسارة المسجلة في الربع السابق وأعلى بنسبة 293٪ أو 68.1 مليار بيزو مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. ترجع هذه النتيجة بشكل أساسي إلى ارتفاع صافي دخل الفوائد وانخفاض الخسارة المتعلقة بصافي الوضع النقدي مع تراجع التضخم خلال الربع.
من المهم ملاحظة أنه خلال الربع، كما هو معروف على الأرجح، مارس بنكو ماكرو حوالي نصف بعض خيارات البيع التي كان يحتفظ بها على بعض الأوراق المالية المعدلة للتضخم، مما أدى إلى خسارة قدرها 50 مليار بيزو متعلقة بممارسة خيارات البيع المذكورة. تجدر الإشارة أيضاً إلى أن البنك لا يزال يحتفظ بخيارات على الوضع المتبقي من تلك السندات. في الربع الثالث من عام 2024، بلغ مخصص خسائر القروض 23 مليار بيزو، أي أعلى بنسبة 24٪ أو 4.5 مليار بيزو مقارنة بالربع الثاني من عام 2024. على أساس سنوي، ارتفع مخصص خسائر القروض بنسبة 53٪ أو 7.9 مليار بيزو. في الربع، بلغ صافي دخل الفوائد 569.1 مليار بيزو، أي أعلى بنسبة 167٪ أو 356.1 مليار بيزو مقارنة بالربع الثاني من عام 2024 وأعلى بنسبة 53٪ أو 220.9 مليار بيزو على أساس سنوي.
ارتفع دخل الفوائد بنسبة 23٪، بينما انخفضت مصروفات الفوائد بنسبة 40٪. في الربع الثالث من عام 2024، بلغ دخل الفوائد 857.6 مليار بيزو، أي أعلى بنسبة 23٪ أو 160.4 مليار بيزو مقارنة بالربع الثاني من عام 2024 وأقل بنسبة 35٪ أو 468.4 مليار بيزو مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. بلغ الدخل من الفوائد على القروض والتمويلات الأخرى 408.4 مليار بيزو، أي أقل بنسبة 13٪ أو 56.9 مليار بيزو مقارنة بالربع السابق، ويرجع ذلك بشكل أساسي إلى انخفاض بمقدار 15.4 نقطة مئوية في متوسط معدل الإقراض، والذي تم تعويضه جزئياً بزيادة بنسبة 20٪ في متوسط حجم قروض القطاع الخاص. على أساس سنوي، انخفض الدخل من الفوائد والقروض بنسبة 28٪ أو 161.1 مليار بيزو. في الربع الثالث من عام 2024، مثلت الفوائد والقروض 47٪ من إجمالي دخل الفوائد.
في الربع الثالث من عام 2024، ارتفع الدخل من الأوراق المالية الحكومية والخاصة بنسبة 143٪ أو 253 مليار بيزو على أساس ربع سنوي وانخفض بنسبة 33٪ أو 210.1 مليار بيزو مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي. في الربع الثالث من عام 2024، بلغ الدخل من اتفاقيات إعادة الشراء 18.6 مليون بيزو، أي أقل بنسبة 66٪ أو 36 مليون بيزو من الربع السابق وأقل بنسبة 84٪ أو 97.5 مليون بيزو مقارنة بالعام الماضي. في الربع الثالث من عام 2024، بلغ دخل الصرف الأجنبي 16.3 مليار بيزو ربحاً، أي أقل بنسبة 43٪ أو 12.5 مليار بيزو من الربع السابق وأقل بنسبة 98٪ أو 719.4 مليار بيزو مقارنة بالعام الماضي. كان ربح دخل الصرف الأجنبي بسبب انخفاض قيمة البيزو الأرجنتيني بنسبة 6.5٪ مقابل الدولار الأمريكي والمركز الطويل للدولار في البنك خلال الربع.
في الربع الثالث من عام 2024، بلغت مصروفات الفوائد 288.4 مليار بيزو، بانخفاض 40٪ أو 195.7 مليار بيزو مقارنة بالربع السابق وأقل بنسبة 71٪ أو 689.4 مليار بيزو مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. انخفضت مصروفات الفوائد التشغيلية، والفوائد على الودائع بنسبة 41٪ أو 191.3 مليار بيزو على أساس ربع سنوي بسبب انخفاض بمقدار 12.4 نقطة مئوية في متوسط المعدل المدفوع على الودائع، بينما انخفض متوسط حجم الودائع من القطاع الخاص بنسبة 11٪. على أساس سنوي، انخفضت الفوائد على الودائع بنسبة 71٪ أو 682.4 مليار بيزو. في الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي هامش الفائدة للبنك، بما في ذلك الصرف الأجنبي، 31.5٪، وهو أعلى من 20٪ المسجلة في الربع الثاني من عام 2024، ولكنه أقل من 60٪ المسجلة في الربع الثالث من عام 2023.
في الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الرسوم لبنكو ماكرو 117.8 مليار بيزو، أي أعلى بنسبة 8٪ أو 9.2 مليار بيزو من الربع الثاني من عام 2024 وأعلى بنسبة 7٪ أو 8.1 مليار بيزو من نفس الفترة من العام الماضي. في الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي الدخل من الأصول والالتزامات المالية بالقيمة العادلة من خلال الربح أو الخسارة 103.6 مليار بيزو ربحاً، بانخفاض 24٪ أو 32.3 مليار بيزو في الربع. كان الربح بشكل رئيسي بسبب انخفاض بنسبة 4٪ في الدخل من الأوراق المالية الحكومية وانخفاض بنسبة 58٪ في الدخل من الأوراق المالية الخاصة. في الربع، بلغ الدخل التشغيلي الآخر 45 مليار بيز
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا