مع بزوغ فجر تقنية البلوكشين أو سلسلة الكتل Blockchain سطع معه نجم سوق جديده أتاحت الفرصة لتكوين الثروات لملايين البشر الطامحين حول العالم هي سوق العملات الرقمية Crypto Currencies Market أو كما يحب أن يسميها الكاتب باسم السوق الرقمية Digital Market لإيمانه الشديد بأنها تمثل الجيل الجديد لأسواق الأوراق المالية.
وتبرز أهمية هذه التقنية وسوق العملات الرقمية بالتبعية وذلك من خلال قدرتها (أي التقنية) على تغيير ملامح العالم في شتى مجالات الحياة سواء من الناحية الاقتصادية او المالية او السياسية أو الاجتماعية أو غير ذلك, فكل المجالات مثقلة بالكثير من الأعباء والمشاكل والتي عجزت الطرق التقليدية عن ايجاد الحلول الناجعة لها.
في هذا المقال سنحاول تناول موضوع العملات الرقمية من ناحية الاستثمار لعلنا بذلك نغذي لهفة المهتم العربي من خلال تسليط الضوء على العديد من الجوانب التي يجب أن لا يغفل عنها الراغبون في الاستثمار في هذه السوق, ثم نتبع ذلك بعينة من العملات الرقمية المناسبة جداً للاستثمار والتي تم اختيارها بعناية من قبل فريق محترف (فريق المستثمر الذكي Smart Investor Team).
الجانب الأول: وضع قدمك في هذه السوق بشكل صحيح:
إن ما يجب أن يعيه كل من يرغب في الاستثمار في هذه السوق هو أن الاستثمار investing يقوم على مبادئ أساسية يجب أن لا يتم إغفالها, ومن خلال قربنا من جمهور المستثمرين العرب نلاحظ عدم وجود الإدراك الكافي حول هذه المسألة. على الرغم من ذلك فإن عدم الإدراك السليم لمبادئ الاستثمار الأساسية قد يكلف المستثمرين كل رأس ماله.
من أهم مبادئ الاستثمار هو أن كل استثمار لا يخلو أبداً من المخاطر Risks بل يعد الاستثمار والمخاطر شيئين متلازمين وتربطهما علاقة طردية, فكل ما كانت المخاطرة عالية تكون العوائد الاستثمارية المتوقعة عالية, لذا يتوجب على كل مستثمر أن يعي جيداً المخاطر ويقيمها ولا يتخذ أي قرار دون أخذ المخاطر بعين الاعتبار.
نؤكد أيضاً على واحد من اهم المبادئ الاستثمارية الشائعة (استثمر فقط المبلغ الذي تستطيع تحمل خسارته) اجتنب الاقتراض من أجل الاستثمار ولا تجعل الطمع يقود حياتك إلى الجحيم.
إن كنت مستثمر صغير لا تضع كل مدخرات عمرك في السوق, وإن كنت مستثمر مؤسسي لا تضع كل رأس مالك في سلة واحدة والتزم بمبدأ التنويع Diversification.
ومن المبادئ الاساسية للاستثمار هو وجود سوق ثانوية Secondary Market لتداول الأدوات الاستثمارية (منصات التداول Platforms في حالة العملات الرقمية) والتي يتوجب على المستثمر اختيار العملات الرقمية التي يتم تداولها في منصات التداول المعروفة. كما يجب عليه اختيار منصات التداول والمحافظ الرقمية المأمونة وتوثيق حساباته منعاً لحدوث مشاكل مستقبلية لا سمح الله.
بعد أن تعرفنا بشكل مختصر على بعضاً من أهم مبادئ الاستثمار دعونا نلخص لكم أهم النقاط الواجب اتباعها:
1. توفير رأس المال المخصص للاستثمار في هذه السوق مع التأكيد على المبدأ الذي ذكرناه في السابق.
2. قم بتحويل رأس مالك (النقود التقليدية Fiat) إلى عملة رقمية من خلال شراء واحدة من اشهر العملات BTC, USDT ETH, وذلك من خلال الشراء من اشخاص يملكون عملات رقمية أو عن طريق أي سوق OTC. لا تنسى كن بارعاً في التفاوض والشراء بأفضل سعر ممكن ولاحظ أن السعر بشكل نقدي يختلف عن السعر السائد في السوق.
3. احرص على اختيار منصات التداول الأكثر شعبية والآمنة والتي تتوفر فيها سيولة كافية تمكنك من بيع وشراء العملات الرقمية بأسعار عادلة, سيولة المنصة مهمة تماما كأهمية أمانها, من أشهر المنصات هي منصة بايننس Binance.
4. احرص على توثيق حسابك في المنصة وترقيته إلى مستوى أعلى, لكي يتوفر لك الامان الكافي بعدم ايقاف حسابك مستقبلاً.
5. احرص على تفعيل وسائل الأمان الكافية في حسابك لدى المنصات تجنباً لاختراق حسابك وسرقة اموالك, من خلال ربط حسابك واية عمليات اساسية تقوم بها برسائل نصية على موبايلك و/او ايميلك, وتفعيل رمز الأمان الثنائي 2FA.
6. احرص على اختيار العملات المناسبة للاستثمار (سيتم تخصيص قسم خاص لشرحها في هذا المقال).
7. اختر أفضل المحافظ الرقمية, ثم قم بنقل عملاتك الاستثمارية من المنصات إلى المحفظة الرقمية فكثيراً ما تكون المنصات معرضة لمخاطر الاختراق. تعد المحافظ الرقمية اسلوباً لا مركزي لحفظ اصولك الرقمية Cold wallet (offline Wallet) بعكس المنصات التي تعتبر محافظ حارة متصلة بالانترنت باستمرار. من المحافظ الرقمية المشهورة هي Trust wallet, My Ether Wallet MEW وغيرها.
8. احتفظ ببيانات حساباتك السرية في مكان آمن, يفضل الاحتفاظ بها بصورة رقمية في أجهزة تخزين غير متصلة بالانترنت, كما يفضل الاحتفاظ بنسخة مطبوعة أيضاً للرجوع إليها وقت الحاجة.
الجانب الثاني: التعامل مع المخاطر الخاصة بسوق العملات الرقمية:
إن العملات الرقمية باعتبارها ادوات استثمارية حديثة لا تخلو من المخاطر الاستثمارية, غير أنه هناك مخاطر أخرى خاصة بها يجب على المستثمر أن يعيها جيداً وينتبه لها وسنسرد هنا بعضاً من المخاطر المحتملة والتي يتوجب على كل مستثمر أخذ احتياطاته من أجلها:
1. مخاطر سرقة استثماراتك: كون الاستثمار هو على شكل رقمي فهي معرضة للسرقة, ومن أكثر صور السرقة هو اختراق منصات التداول (وليس البلوكشين لان البلوكشين أثبت فعاليته وامانه طوال السنوات الماضية), لذا كما أشرنا بأنه يفضل نقل استثماراتك بعد شرائها من المنصات إلى محافظ باردة.
2. مخاطر إزالة بعض العملات الرقمية من المنصات: كل فترة تقوم منصات التداول بتقييم العملات الرقمية التي يتم تداولها في تلك المنصات, وقد تقرر المنصات لسبب أو لآخر إزالة بعض العملات من التداول, لذا يفضل متابعة عملاتك الاستثمارية بشكل دوري والتأكد من عدم وجود ما يستدعي بيع العملة كإزالتها من منصات التداول وغير ذلك.
3. مخاطر عدم التجهز لعملية التبديل Swap: الكثير من العملات الرقمية عند اطلاقها تعتمد على بلوكشين الايثريوم (أو غيرها من البلوكشين), وبالتالي تكون على شكل رمز Token قابل للتبديل مستقبلا فيما يعرف بعملية Swap.
عملية التبديل مهمة للكثير من العملات الرقمية, فبعد أن تنهي العملة مشروعها وتنتقل من البلوكشين الذي صدرت عليه إلى البلوكشين الخاص بها يتوجب التهيئة لعملية الانتقال.
لا داعي للقلق فالكثير من المنصات تدعم السواب كمنصة بايننس, كل ما عليك عمله هو المتابعة الدورية لعملاتك ومعرفة الوقت المخصص لعملية السواب ومن ثم إرجاع عملاتك من المحفظة الباردة إلى المنصة, وبعد الانتهاء من السواب قم باختيار المحفظة الجديدة التي تدعم الرمز الجديد لعملتك وانقل عملاتك من المنصة إلى المحفظة الجديدة.
4. مخاطر التعامل الخاطئ مع عناوين المحافظ: في سوق العملات الرقمية أن تتعامل مع لغة الآلة (الصفر والواحد) وأي خطأ قد يكلفك الكثير, ومن المخاطر الشائعة هو ارسال العملات من محفظة إلى محفظة أخرى لكن بشكل خاطئ, كأن يتم ارسالها إلى عنوان محفظة غير العنوان المطلوب إرسال العملات إليها, أو ان يتم ارسال العملات من عنوان محفظة في بلوكشين معين (بلوكشين ايثريوم مثلا) إلى عنوان محفظة في بلوكشين آخر ( بلوكشين البيتكوين) في هذه الحالة قد تفقد عملاتك للأبد.
لاحظ أن عناوين المحافظ في كل بلوكشين تبدأ بحرف معين تميزها عن عناوين المحافظ الخاصة ببلوكشين آخر.
5. مخاطر الاحتيال: قد تواجه الكثير من عمليات الاحتيال في هذه السوق, فهناك العديد من اساليب الاحتيال التي يمكن أن تواجهها كأن يتم تحفيزك على ارسال عملاتك إلى عنوان معين مقابل الحصول على شيء ما, أو اغرائك بوسائل استثمارية عالية العوائد وفي نهاية المطاف قد تفشل حتى في استرداد رأس مالك ناهيك عن الارباح وما إلى ذلك من صور الاحتيال, كن واعياً حول هذه المخاطر.
6. مخاطر فقدان بيانات المحافظ الاستثمارية: كل محفظة استثمارية تمتلك مفتاحين خاصين بهما الأول يدعى Public Key والذي يمثل عنوان محفظتك, والثاني Private Key والذي يمثل الشفرة التي تمكنك من التعامل مع محفظتك, إلى جانب بعض رموز الأمان في أحيان أخرى.
إن فقدانك للمفتاح السري الخاص بمحفظتك أو رموز الأمان الآخر كجملة الاستعادة Recovery Phrase ينتج عنه ضياع عملاتك للأبد, لا يمكن لأي شخص أن يصل للعملات في البلوكشين بدون هذه البيانات الهامة لذا كن حريصاً عليها من الفقدان أو افشائها للآخرين.
الجانب الثالث: أفضل العملات الرقمية للاستثمار وكيفية بناء وإدارة محفظتك الاستثمارية Portfolio بشكل صحيح :
اختيار العملات المناسبة للاستثمار ليس أمراً سهلا كما يعتقد الكثير, فالسوق فيه أكثر من 2000 عملة رقمية تجعل من عملية انتقاء العملات الرقمية أمراً غاية في الصعوبة. عملية الاختيار معقدة بعض الشيء وبناء المحفظة يحتاج إلى عناية من أجل تحقيق أقصى استفادة من استثماراتك.
هناك ثلاثة عوامل أساسية يتوجب الإنتباه إليها من اجل بناء محفظة عملات رقمية مثالية هذه العوامل هي:
1. اختيار اكفئ العملات الرقمية التي يمكن أن تحقق لك أعلى العوائد الممكنة.
2. اختيار التوقيت المناسب لشراء العملة من خلال متابعتها وتقييمها واختيار أنسب مستوى سعري لشرائها.
3. التوزيع الأمثل لتشكيلة المحفظة من خلال توزيع المخاطر والفرص بشكل متوازن قدر الامكان.
نحن في تكنو بت العربية ومن خلال فريقنا المحترف Smart Investor Team ومن خلال دراسات مستفيضة للسوق ومخاطرها والفرص المتاحة قمنا بتقييم ما يزيد عن 500 عملة رقمية والخروج بتشكيلة عملات رقمية عالية الكفاءة, عملية الدراسة والتقييم تتم وفق منهجية ذات كفاءة عالية تقوم على وضع عدة معايير مجتمعة لتقييم جوانب مختلفة مرتبطة بالعملات الرقمية ومشاريعها.
ومن أجل أن يستفيد الكثير من المهتمين قمنا بالافصاح عن بعض العملات التى نرى أنها ذات كفاءة عالية لتكون من تشكيلة المحفظة الاستثمارية للعملات الرقمية.
لكن ينبغي عليك قبل الاستفادة من البيانات التي ننشرها ان تعي جيداً بأن هناك عدة عوامل تحكمك قبل شراء العملات التي ننصح بها منها حجم رأس المال الكلي لمحفظتك, ونسبة هذه العملات إلى اجمالي تشكيلة المحفظة والوقت المناسب للشراء, لذا وجب التنويه.
وفيما يلي بعضاً من العملات المختارة:
عملة Ontology ONT
عملة U Network UUU
عملة Lambda LAMB
عملة ContentBox BOX
عملة Egertia EGT
عملة Ren REN
سوق العملات الرقمية هي سوق واعدة توفر فرص استثمارية جيدة للمستثمرين الافراد أو الشركات, لكن عملية الاستثمار في هذه السوق محكومة بعدة اعتبارات يجب مراعاتها كما أن هناك مخاطر مرتبطة بالاستثمار في هذه السوق يتوجب على الجميع إدراكها والعمل على تجنبها قدر الإمكان. كما أن الاستثمار السليم يتطلب بناء محفظة استثمارية مثلى وإدارتها بشكل سليم.
محمد علي البعداني
تكنو بت العربية - Smart Investor Team