😎 تخفيضات الصيف الحصرية - خصم يصل إلى 50% على اختيارات الأسهم المدعومة بالذكاء الاصطناعي من InvestingProاحصل على الخصم

3 أسهم توفر لك مكاسب مليارية ومستقرة تساعدك على التقاعد

تم النشر 08/12/2021, 16:23
HD
-
UNH
-
DX
-
NKE
-

يعد الاستثمار في الأسهم التي تحقق أرباحًا والتي تزيد مدفوعاتها بانتظام، استراتيجية شائعة لكسب دخل يمكن الاعتماد عليه خلال سنوات التقاعد.

ومن خلال هذا النهج، يمكنك البحث عن الشركات المستقرة وذات الإيرادات المتكررة القوية والتي تتمتع بتاريخ معروف في مكافأة المستثمرين على المدى الطويل. وتقدم الشركات التي تحقق أرباحًا أيضًا تحوطًا جيدًا ضد التضخم.

وفي البيئة الحالية، حيث ترتفع الأسعار وتقل قوتك الشرائية، تحتاج إلى العثور على الأسهم التي توفر زيادات منتظمة في الدخل على شكل أرباح الأسهم لحماية أو حتى تعزيز القدرة الشرائية الخاصة بك.

وقد قمنا أدناه بتجميع قائمة من ثلاثة أسهم ربحية يمكن الوثوق بها لتوفير دخل متزايد بشكل مطرد. ولا شك أن عوائد أرباح هذه الشركات منخفضة في هذه المرحلة، حيث ارتفعت أسعار أسهمهم خلال العام الماضي، لكن يعتبر كل اسم منها منخفض المخاطر وعالي الجودة ومناسب لمحفظة تقاعد متحفظة.

1. هوم ديبوت (NYSE:HD)

• متوسط ​​نمو الأرباح لمدة 5 سنوات: 22٪

• عائد توزيعات الأرباح: 1.6٪

• نسبة الدفع: 43٪

أثبتت شركة هوم ديبوت (HD) العملاقة لتحسين المساكن أنها واحدة من أفضل أسهم نمو الأرباح لمستثمري الدخل. حيث تشهد هذه الشركة لتجارة التجزئة نموًا قويًا منذ تفشي الوباء، مما دفع العاملين المقيمين في المنازل إلى إنفاق المزيد من الأموال لتجديد منازلهم.

سهم شركة هوم ديبوت

من المرجح أن يستمر هذا الاتجاه حيث تبحث العديد من الشركات عن نموذج عمل مختلط، والذي سيسمح لمزيد من العاملين بالمرونة والعمل من المنزل لجزء من الوقت على الأقل. هذا، جنبًا إلى جنب مع أسعار الفائدة المنخفضة والمدخرات الهائلة التي تراكمت على الأمريكيين خلال الوباء، والتي تشير إلى استمرار المكاسب لأسهم شركة تحسين المنزل.

وقد جاءت أحدث علامة على هذه القوة المستمرة الشهر الماضي عندما أصدرت شركة هوم ديبوت ومقرها أتلانتا تقرير أرباح قوي آخر. كما ارتفعت مبيعات المتاجر المماثلة، وهي مقياس رئيسي لتجار التجزئة، بنسبة 6.1٪ في الربع الثالث، أعلى بكثير من متوسط ​​تقديرات المحللين البالغة 1.5٪.

وتدفع هوم ديبوت حاليًا 1.65 دولارًا أمريكيًا للسهم من الأرباح ربع السنوية، والتي نمت، في المتوسط، بنسبة 22 ٪ كل عام خلال السنوات الخمس الماضية. ومن المرجح أن يستمر هذا النوع من الارتفاع. كذلك، تمتلك الشركة نسبة دفع تعويضات مستدامة ومنخفضة بنسبة 43٪، مما يترك مجالًا كبيرًا لشركة تجارة التجزئة لتوزيع المزيد من الأموال على المساهمين.

2. نايك (NYSE:NKE)

• متوسط ​​نمو الأرباح لمدة 5 سنوات: 11.3٪

• عائد التوزيعات: 0.72٪

• نسبة المدفوعات: 28.7٪

شركة أمريكية أخرى تضع علامة على كل المربعات عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في التقاعد هي شركة الملابس الرياضية العملاقة نايك (بورصة نيويورك: NKE). وقد كان متوسط ​​نمو أرباحها خلال السنوات الخمس الماضية أكثر من 11٪.

مع نسبة دفع تعويضات منخفضة تقل قليلاً عن 30٪، جنبًا إلى جنب مع زخم الأرباح الحالية للأسهم، من الواضح أن عملاق الملابس والأحذية الاستهلاكية في ولاية أوريغون لديه قدرة أكبر بكثير على زيادة أرباحه.

سهم شركة نايكي

ويدفع السهم حاليًا توزيعات أرباح قدرها 0.305 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد على أساس ربع سنوي، والتي تُترجم بسعر السهم الحالي البالغ 172.29 دولارًا أمريكيًا إلى عائد سنوي أقل بقليل من 1٪.

قد يبدو هذا ضئيلًا للعديد من المستثمرين المهتمين بتوزيعات الأرباح، لكن نسبة العائد لا تنقل القصة الكاملة فيما يتعلق بالسبب في أن هذه لعبة توزيع أرباح ذكية لمحافظ الشراء والاحتفاظ بالأسهم.

كما أن أفضل الأسهم الموزعة هي تلك التي يتم رفع مدفوعاتها بانتظام دون مفاجآت سلبية. وقد رفعت نايك مدفوعاتها لمدة 20 عامًا متتالية، مما يدل على أن الشركة لديها قدرات لتوليد النقد بغض النظر عن المرحلة التي تمر بها الدورة الاقتصادية المحلية أو العالمية.

وجنبًا إلى جنب مع استقرار توزيعات الأرباح، تبتكر شركة نايك باستمرار من أجل تعزيز نمو إضافي عبر خطوط أعمالها.

وعندما اضطر العديد من كبار تجار التجزئة إلى تعليق أرباحهم، أثناء الوباء، أثبتت شركة نايك أن أعمالها لا يمكنها البقاء فحسب، بل يمكنها التكيف بسرعة مع ظروف السوق الجديدة. وعلى سبيل المثال، تحولت الشركة إلى مبيعات أكثر قوة عبر الإنترنت عندما تم إغلاق منافذها العالمية بسبب عمليات الإغلاق.

3. مجموعة يونايتد هيلث إنك (NYSE:UNH)

• متوسط ​​نمو الأرباح لمدة 5 سنوات: 21٪

• عائد التوزيعات: 1.29٪

• نسبة الدفع: 33٪

تقدم شركة يونيتيد هيلث جروب، أكبر شركة تأمين صحي في العالم (NYSE)، وسيلة قوية أخرى لمستثمري الدخل.

وبدعم من توليد النقد القوي للشركة، حقق المستثمرون ارتفاعات هائلة في توزيعات الأرباح خلال السنوات الخمس الماضية. تدفع الشركة أرباحًا ربع سنوية قدرها 1.45 دولار. وقد زادت هذه المدفوعات سنويًا بأكثر من 21٪ خلال السنوات الخمس الماضية.

سهم شركة يونايتد هيلث

وقد حققت أسهم الشركة أيضًا نموًا رائعًا في رأس المال منذ تفشي الوباء مع الزيادات المستمرة في الأرباح. وعند التداول عند مستوى قياسي، اكتسبت الأسهم أكثر من 65 ٪ خلال العامين الماضيين، بمساعدة ضعف الطلب على إجراءات الرعاية الصحية الاختيارية خلال جائحة كوفيد-19.

ملتقدم شركة يونيتيد هيلث جروب، التي تدير نشاطًا تجاريًا للتأمين الصحي ووحدة خدمات الرعاية الطبية أوبتام، للمستثمرين الدخل خيارًا للاحتفاظ باسم رعاية صحية موثوق به حتى مع قيام الشركة بجني حمولة كبيرة من النقود كل عام.

ووفقًا لإرشادات الشركة الأخيرة الصادرة الأسبوع الماضي، تتوقع شركة يونيتيد هيلث جروب أن تحقق 320 مليار دولار من المبيعات في السنة المالية 2022، مع توقع التدفقات النقدية من العمليات أن تتراوح من 23 مليار دولار إلى 24 مليار دولار.

ولهذا العام، صرحت شركة يونيتيد هيلث جروب أن الإيرادات من المتوقع أن تكون "ما يقرب من 287 مليار دولار، مع أرباح صافية من 17.80 دولارًا إلى 17.95 دولارًا للسهم وصافي الأرباح المعدلة من 18.75 دولارًا إلى 18.90 دولارًا للسهم".

أحدث التعليقات

جاري تحميل المقال التالي...
قم بتثبيت تطبيقاتنا
تحذير المخاطر: ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.
Fusion Media تود تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة دقيقة أو في الوقت الفعلي. لا يتم توفير البيانات والأسعار على الموقع بالضرورة من قبل أي سوق أو بورصة، ولكن قد يتم توفيرها من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن السعر الفعلي في أي سوق معين، مما يعني أن الأسعار متغيرة باستمرار وليست مناسبة لأغراض التداول. لن تتحمل Fusion Media وأي مزود للبيانات الواردة في هذا الموقع مسؤولية أي خسارة أو ضرر نتيجة لتداولك، أو اعتمادك على المعلومات الواردة في هذا الموقع.
يحظر استخدام، تخزين، إعادة إنتاج، عرض، تعديل، نقل أو توزيع البيانات الموجودة في هذا الموقع دون إذن كتابي صريح مسبق من Fusion Media و/ أو مزود البيانات. جميع حقوق الملكية الفكرية محفوظة من قبل مقدمي الخدمات و/ أو تبادل تقديم البيانات الواردة في هذا الموقع.
قد يتم تعويض Fusion Media عن طريق المعلنين الذين يظهرون على الموقع الإلكتروني، بناءً على تفاعلك مع الإعلانات أو المعلنين.
تعتبر النسخة الإنجليزية من هذه الاتفاقية هي النسخة المُعتمدَة والتي سيتم الرجوع إليها في حالة وجود أي تعارض بين النسخة الإنجليزية والنسخة العربية.
© 2007-2024 - كل الحقوق محفوظة لشركة Fusion Media Ltd.