إذا كنت تخطط لبناء محفظة من شأنها أن تولد تدفقًا ثابتًا للدخل أثناء التقاعد، فقد يكون العثور على أسهم توزيعات أرباح عالية الجودة وعائدات أكبر تحديًا لك.
غالبًا ما تكون الأسهم التي تقدم عوائد أعلى رهانات محفوفة بالمخاطر، وبالتالي لا تقوم باستثمار مقنع طويل الأجل بسبب صعوبة التنبؤ بنموها المستقبلي. وهذا أكثر أهمية مع وصول التضخم إلى أعلى مستوى له في 40 عامًا ويبدأ الاحتياطي الفيدرالي في رفع دورة رفع أسعار الفائدة.
ومع ذلك، لا تزال هناك فرص جذابة تظهر من وقت لآخر للمستثمرين الذين يهدفون إلى كسب تدفقات نقدية جيدة من محافظ التقاعد الخاصة بهم.
ووفقًا لذلك، قمنا بإدراج ثلاثة أسهم في القائمة المختصرة يمكنك إضافتها إلى محفظتك مع وضع هذا الموضوع في الاعتبار.
1. آي بي إم
العائد: 4.97٪
دفع تعويضات ربع سنوية: 1.64 دولار
القيمة السوقية: 118 مليار دولار
لا تندرج شركة آي بي إم (NYSE:IBM) في فئة أسهم التكنولوجيا التي توفر إمكانات نمو عالية. وبدلاً من ذلك، من وجهة نظرنا، تعد شركة IBM مخزونًا آمنًا من الأرباح، حتى - وربما بشكل خاص - بعد أن أشارت إدارتها الجديدة إلى تحول إلى الحوسبة السحابية التي تعد نشاطًا تجاريًا عالي النمو.
أغلقت الأسهم تعاملاتها يوم الثلاثاء عند 131.94 دولار. حيث يدفع السهم حاليًا أرباحًا ربع سنوية تبلغ 1.64 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، وهو ما يترجم إلى 4.97٪ عائد أرباح سنوي بسعر السهم الحالي. ويجعل هذا شركة IBM واحدة من أعلى الشركات عائدًا على الإطلاق.
كما تتمتع شركة خدمات تكنولوجيا المعلومات أرمونك ومقرها نيويورك أيضًا بسجل حافل من مكافأة المستثمرين، من خلال زيادة أرباحها على مدار الـ 26 عامًا الماضية.
ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بالنمو، خلال العقد الماضي، خيبت شركة IBM آمال المستثمرين بلا شك. ولكن بعد الاستحواذ على ريد هات ومع وجود إدارة جديدة، نرى أن شركة IBM تعود ببطء إلى مسار النمو. وتجعل الميزانية العمومية الجيدة لشركة IBM، والديون التي يمكن إدارتها، وعائد توزيعات الأرباح المرتفع رهانًا يستحق التفكير فيه، لا سيما بالنسبة للمستثمرين ذوي الدخل الثابت، ولا سيما عندما يزداد تحولها بسرعة.
وقد أظهرت شركة IBM قفزة كبيرة في الإيرادات خلال 10 سنوات على الأقل، في أحدث تقرير ربع سنوي لها، مدفوعة بالطلب القوي على وحدة البرامج الخاصة بها، بما في ذلك عرض السحابة الهجينة لشركة IBM، مما يشير إلى أن جهود التحول تؤتي ثمارها.
وقال المدير المالي جيم كافانو لبلومبرج:
"هذه بداية شركة IBM الجديدة ومنظور لما نبدو عليه للمضي قدمًا. ولقد رأينا تسارعًا جيدًا للغاية في السحابة والاستشارات، وهما مجالات نمو رئيسية."
2. فيريزون (NYSE:VZ) كوميونيكيشنز
العائد: 5.00٪
دفع تعويضات ربع سنوية: 0.64 دولار
القيمة السوقية: 215 مليار دولار
تُعد شركة فيريزون كوميونيكاشونس (NYSE:VZ)، ثاني أكبر مزود لخدمات الاتصالات في أمريكا، سهمًا قويًا آخر لتوزيعات الأرباح للمتقاعدين. حيث تدفع الشركة التي تتخذ من نيويورك مقراً لها حالياً 0.64 دولار كل ثلاثة أشهر لكل سهم. ويمثل هذا عائد توزيعات أرباح سنوية بنسبة 5.00٪. ويتزايد العائد منذ عام 2007. وقد أغلقت أسهم VZ تعاملاتها يوم الثلاثاء عند 51.25 دولار.
ويخفض الرئيس التنفيذي هانز فيستبرغ الاستثمارات في المجالات الخطرة، مثل وسائل الإعلام، للتركيز بالكامل على توسيع الشبكة. وقد باعت شركة فيريزون ياهوو إلى شركة الأسهم الخاصة، أبوللو جلوبال مانجمنت، مقابل 5 مليارات دولار، مع 4.25 مليار دولار نقدًا في الآونة الأخيرة.
وقد أخبرت شركة فيريزون خلال تقرير أرباحها الأخير، المستثمرين أنها تتوقع نمو الإيرادات بنحو 4٪ سنويًا في عام 2024 وما بعده، مدفوعة بالمكاسب من خدمات الهاتف المحمول الجديدة 5G.
علاوة على ذلك، ستساعد مبادرات مثل بيع خطط بيانات غير محدودة لشبكات الجيل الخامس بأسعار أعلى لمشتركي الهاتف المحمول، وتقديم النطاق العريض المنزلي اللاسلكي، وتأمين الشراكات مع شركات التكنولوجيا الكبرى، على زيادة المبيعات عندما يتباطأ نمو المشتركين بعد أن تنحسر الزيادة التي يسببها الوباء.
كما أخبرت شركة فيريزون أيضًا المحللين هذا الشهر أنها تخطط للتعاون مع شركة ميتا بلاتفومز (ناسداك: NASDAQ:FB)، الشركة الأم لـفيسبوك، لاستكشاف "مجموعة من فرص الميتافيرس من مستقبل العمل / التعاون الهجين إلى تجارب المستهلك المرتبطة بالميتافيرس."
3. صنكور للطاقة
العائد: 4.12٪
دفع تعويضات ربع سنوية: 0.42 دولار
القيمة السوقية: 46 مليار دولار
تُعد شركة Suncor Energy Inc. (NYSE:SU) أكبر شركة طاقة متكاملة في كندا. ومن خلال مجموعة من الأصول عالية الجودة، بما في ذلك استخراج الرمال النفطية وتكريرها وتسويق منتجاتها من الطاقة للعملاء الصناعيين والتجاريين والتجزئة، تدير شركة سنكور أيضًا أكثر من 1500 محطة بتروكندا في كندا، بحصة سوق تجزئة 20٪. وأغلق السهم تعاملاته يوم الثلاثاء عند 32.59 دولار.
وقد نفذت شركة سنكور برنامجًا قويًا لخفض التكاليف منذ الانكماش النفطي عام 2014، ساعد الشركة على استخراج النفط عند نقطة تعادل أقل بكثير.
والآن بعد أن سجلت أسعار النفط انتعاشًا قويًا بسبب الأزمة الجيوسياسية وارتفاع الطلب بعد الوباء، فإن سنكور في وضع جيد لتوليد تدفقات نقدية أعلى. وعلى الرغم من أنها جاءت أقل من التوقعات في تقرير أرباحها الأخير، إلا أن الشركة سجلت ربحًا قويًا بقيمة 1.55 مليار دولار في الربع الرابع من عام 2021.
وتقوم شركة سنكور بدفع توزيعات الأرباح منذ عام 1992 وتقدم عائدًا حاليًا لتوزيعات الأرباح يزيد عن 4٪. ولتعويض المستثمرين عن خفض توزيعات الأرباح لعام 2020، استخدمت سنكور السيولة الفائضة لإعادة شراء الأسهم وخفض الديون في عام 2021.
ومع تعافي أسعار النفط العام الماضي، رفعت شركة سنكور التوزيع بنسبة 100٪ لإعادة العائد إلى مستوى 2019.
ووفقًا لتوقعات جولدمان ساكس، ستحقق الشركة نموًا في الأرباح بنسبة 38 ٪ سنويًا بين 2021-2023.