محفظة رقمية جديدة: هل تغيّرت قواعد اللعبة للأصول الرقمية والأسهم؟

تمت كتابة هذا المنشور حصريًا لموقع Investing.com

• سباق لطرح محفظة رقمية آمنة
  
  

• ترك جاك دورسي تويتر للعمل في المشروع
  
  

• روبن هود: شركة وساطة تقدم خصمًا على الإنترنت
  
  

• إطلاق محفظة روبن هود الرقمية
  
  

• جولدمان ساكس (NYSE:GS) لديها شكوك بشأن الشركة
  
  

منذ ظهور العملات الرقمية على الساحة منذ حوالي اثني عشر عامًا، كانت عملية الحفظ - بمعنى كيف يمكن للمتداولين والمستثمرين تأمين أصولهم الرقمية من السرقة - مشكلة تسببت في تجنب العديد من المشاركين في السوق فئة الأصول، حتى مع استمرار نمو عدد الرموز المميزة المتاحة.

لسوء الحظ، هناك تاريخ من عدم أمان التشفير يعود إلى الانهيار الشائن لمنصة مت جوكس بيتكوين. خلال فبراير 2014، فقد أغلقت المنصة اليابانية أبوابها بعد أن أدى الاختراق إلى خسارة 850 ألف بيتكوين. قدم هذا الاختراق والفشل اللاحق للمنصة مثالًا تحذيريًا يتردد صداه حتى يومنا هذا. ويظل حفظ وأمن العملات الرقمية مصدر قلق مستمر للسوق المزدهر حتى في عام 2022.

سمح المنظمون الأمريكيون للعقود الآجلة للبيتكوين والإيثريوم بالتداول في البورصات الأمريكية تحت رعاية لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC). حتى الآن، وافقت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، الجهة المنظمة لسوق الأوراق المالية في البلاد، فقط على منتجات ETF و ETN المتعلقة بتلك العقود الآجلة. ولا توجد حتى الآن أي منتجات يتم تداولها في الولايات المتحدة تتضمن التداول المادي للرموز المميزة للعملات الرقمية.

في حين أن الولايات القضائية الأخرى قد سمحت بالمنتجات القائمة على العملات الرقمية المادية، لا يزال المنظمون الأمريكيون قلقين بشأن التلاعب بالسوق، والحفظ، وقضايا الأمان. في تطور مفاجئ، في الأسبوع الماضي، قامت شركة وساطة أمريكية عبر الإنترنت، تشتهر بتقديم تداول بدون عمولة للأسهم والصناديق المتداولة في البورصة والعملات الرقمية، بإطلاق محفظة تشفير لعملائها البالغ عددهم مليوني عميل.

سباق لطرح محفظة رقمية آمنة

أصبح لدى المشاركين في سوق العملات الرقمية حاليًا خياران لكيفية الاحتفاظ برموزهم. يسمح العديد من المستثمرين للمنصات بتخزين الأصول، معتمدين على الإجراءات الأمنية للمنصات. كانت كارثة مت جوكس مثالاً على كيف أن السماح لطرف ثالث بالاحتفاظ بأصول ثمينة يمكن أن يحدث خطأً فادحًا عندما يجد المتسللون طريقة لاختراق اجراءات الأمان.

الخيار الثاني هو إبقاء الأصول الرقمية مغلقة، في محافظ الكمبيوتر في السحابة. ويجب على المالكين الذين يحغظونها حماية كلمات المرور وتذكرها، وقد كانت هناك قصص مروعة حول مفاتيح كلمات المرور المفقودة مما أدى إلى خسائر مالية هائلة.

في الوقت نفسه، أشار المنظمون الأمريكيون إلى مشكلات الحفظ كأحد أسباب التردد في الموافقة على منتجات ETF و ETN لبيتكوين وإيثريوم وغيرها من العملات الرقمية. في حين أنهم وافقوا على المشتقات للمنتجات المستقبلية، فإن الموافقة على المنتجات المادية المتداولة في المنصات المادية في الولايات المتحدة لا تزال قيد الإعداد، في انتظار تقنيات الحفظ الآمن بينما تتم أيضًا معالجة القضايا الأخرى المتعلقة بهذه الفئة من الأصول. على مدار الأشهر الماضية، كان هناك سباق لطرح محفظة متعددة الاستخدامات وآمنة للعملات الرقمية.

ترك جاك دورسي تويتر للعمل في المشروع

يعتقد جاك دورسي، المؤسس المشارك لمنصة التواصل الاجتماعي تويتر (NYSE: TWTR) ومؤسس شركة الخدمات المالية والمدفوعات الرقمية بلوك (NYSE: SQ)، أن عملات البيتكوين والعملات الرقمية "ستغير العالم". وهو يرى أنها المستقبل.

في عام 2021، غادر دورسي موقع تويتر للتركيز على شركة المدفوعات الخاصة به. وقام بتغيير الاسم من سكوير إلى بلوك، من أجل عكس التزامه بتقنية سلسلة الكتلة وتطوير ثورة العملات الرقمية بشكل أفضل.

يبدو أحدث نموذج أولي من المحفظة الرقمية وحل الحفظ الذي يقدمه جاك دورسي مثل الصخرة. ستحتوي محفظة بلوك على يو إس بي- سي وقارئ بصمات الأصابع للوصول إلى العملات الرقمية المخزنة. في 5 أبريل، قام بتغريدة نشر فيها صورة لمحفظة "روكي"

على الرغم من أن سكوير SQ قد أحرزت تقدمًا في تطوير محفظة تشفير آمنة، فإن حلها لا يزال مجرد نموذج أولي.

روبن هود: شركة وساطة تقدم خصمًا على الإنترنت

قامت شركة روبن هود (NASDAQ: HOOD)، وهي شركة وساطة تقدم خصمًا عبر الإنترنت، وتقدم استثمارًا بدون عمولة ومنصة تداول يستخدمها مستثمرو الأسهم بالتجزئة في المقام الأول، بطرح محفظتها الرقمية للعملاء المؤهلين. تجني الشركة الأموال من الإيرادات المستندة إلى المعاملات، بما في ذلك الدفع مقابل تدفق الأوامر.

كانت روبن هود في قلب حركة الأسعار الجامحة في أسهم الميم مثل جيم ستوب (NYSE: NYSE:GME) و إيه إم سي إنترتينمنت (NYSE: AMC (NYSE:AMC)) بالإضافة إلى الأسهم الأخرى الذين شهدوا ارتفاعات هائلة وتقلبات أسعار لا تصدق في أوائل عام 2021 عندما اندفع قطيع من المتداولين في الأسهم ذات العائدات القصيرة الهائلة.

لقد كانت روبن هود هي المنصة المفضلة للمستثمرين والمتداولين من الشباب، والذين يُعدون أيضًا أوسع سوق معنونة للعملات الرقمية.

إطلاق محفظة روبن هود الرقمية

في 7 أبريل، أطلقت روبن هود محفظتها الرقمية، مما يسمح للعملاء بنقل العملات الرقمية من وإلى حسابات روبن هود كريبتو الخاصة بهم بدون عمولة.

تتطلب المحافظ الرقمية التحقق من الهوية من خلال صورة لبطاقة هوية صادرة عن الحكومة وصورة حية أو صورة شخصية. تحتوي المحفظة على مصادقة ثنائية وتحد من إرسال عملات رقمية بقيمة 5,000 دولار وما يصل إلى 10 تحويلات في فترة 24 ساعة. اعتبارًا من 14 أبريل، دعمت محفظة روبن هود الرقمية البيتكوين و بيتكوين كاش و بيتكوين إس في و دوجكوين و إيثريوم و إيثريوم كلاسيك ولايتكوين.

المحفظة متاحة "لجميع العملاء المؤهلين" الذين يبلغ عددهم أكثر من مليوني شخص. ومع ذلك، فإن العملاء في هاواي ونيفادا ونيويورك غير مؤهلين للتعامل معها بسبب اللوائح المحلية.

جولدمان ساكس لديها شكوك بشأن الشركة

يتم تداول أسهم روبن هود في بورصة ناسداك. انخفض السهم بعد أن وصل إلى أعلى مستوى له عند 85 دولارًا في 4 أغسطس 2021. وأغلق يوم الخميس عند 11.38 دولارًا.

المصدر: بارشارت

يسلط الرسم البياني الضوء على الانخفاض في سهم HOOD الذي يحوم الآن أعلى بقليل من أحدث قاع 9.93 دولار.

في أبريل، خفض محللو جولدمان ساكس تصنيف روبن هود من محايد إلى بيع، مشيرين إلى أن "تخفيف مستويات مشاركة التجزئة" والمسار المحدود للربحية على المدى القريب قد يؤثر ذلك على أداء السهم حتى عام 2023. يمكن أن تكون محفظة HOOD الرقمية تغييرًا-لقواعد اللعبة بالنسبة للسهم والشركة.

يعد حفظ العملات الرقمية، في النهاية، عاملاً مهمًا لفئة الأصول المزدهرة. تمثل محفظة روبن هود الرقمية ومحفظة بلوك الصخرية القادمة من شركة بلوك خطوات على الطريق نحو قبول العملات الرقمية.